昨天5G通信与信息安全（也是云计算那一组股票）大涨，热点有点切换。我置顶的帖子中介绍的基金，有两支昨天大涨超过5个百分点。中信建投物联网涨了6.41%，云计算指数涨了5.44%。
半个多月，我买的中信建投已经有22%的收益率了。可惜买得不多。大家可以去看看那个帖子。等中报出来，我再更新一下科技板块的最新持仓！
最令人诧异的是，破产了的紫光股份居然涨停了。它是IDC的主要设备提供商。今天网络安全国家出台了三年规划，网络安全产业规模超过2500万亿，年化复合增长超过15%。信创、网络安全大涨，而紫光股份是信创业务离不开的IDC巨头。只能说，命真好，破产时机好。它迅速宣布了与地方政府合作重组的消息。
昨天创业板涨得比较猛，创了六年新高，直追上证指数。主要是宁德时代这些新能源在涨，我总觉得有点不太踏实。看看未来三天是否有滞涨的表现。科创板虽然表现不是很出彩，但感觉很稳。
上周五，我本来想加仓云计算指数，这个基金不能定投，要手动加。周五我觉得还有可能再跌一跌，稍微犹豫了一下没加成。为何我不喜欢不能定投的基金，就是这个原因。大凡需要人为做决定的操作，都容易出错。害我多付出了五六个点的代价。
隐约感觉到游戏在异动。其实上周我研究5G应用就看到5G的低时延会让游戏进入全新的感官体验，游戏与传媒都是5G的重要应用场景，我才刚刚将传媒基金翻出来。今天就感觉到这个板块的异动了，江湖传闻华为要介入游戏领域了，月底的鸿蒙合作伙伴峰会也许会有游戏相关的消息宣布。未来让游戏变得不同的是硬件、智能终端的提升。腾讯在手游时代的竞争优势未必比华为更强。我不玩游戏的，说错了，请游戏玩家指正。
一：物联网基金值得投资吗
3月16日上市的家电ETF，时运不佳，净值一度下跌15%。但这几天已经开始反弹。
之前跟大家分享过消费行业重点指数、主题指数，其实导图下半部分，消费行业细分方向的指数也不少，谁让赛道天然优势。其中食品饮料在必选消费中占比最高，家用电器在可选消费中占比最高。
细分赛道的行业指数的难题在选股，基本没啥空间。 我们先来看一下，这个家电ETF跟踪的指数情况：
家电ETF跟踪的是中证全指家电指数，属于中证四级行业指数，目前有46只成分股。 行业分布上，其中小家电占比三成，空调占比近三成、冰箱占比两成，剩下两成是零部件企业等。
这支指数的成分股集中度比较高，前十大重仓股占了近70%，其中海尔、格力、美的占了40%以上的权重。
目前，跟踪这只指数的产品主要有广发和国泰两家公司，分别是ETF产品和场外普通指数基金的形式。
可以看到，广发中证全指家用电器指数基金2017年就成立，但规模并不高。这是为何？
历来，北上资金就非常青睐，格力、美的这类家电龙头股。家电板块投资龙头的逻辑是成立的，家电龙头在生产、品牌端护城河，在渠道模式、股权治理结构上变革，新的智能化、多元化的创新能力的确更强。
目前中证指数公司还有一个中证家电龙头指数，成分股30只，选取的就是细分赛道中的龙头公司。
我们来看一下，2005年来这两只指数的走势上看，龙头策略确实表现更好，只不过没有产品跟踪。
有一个问题值得思考，我们该跟着北上资金买大家电龙头股，还是一键布局整体家电板块呢？
投资上来看，家电板块呢，不同类别的逻辑不同，有地产后周期的厨电，库存周期的空调，以及消费升级赛道的小家电，投资逻辑有很大差别。
分析师总结：
受益地产政策放松、地产竣工数据好转的标的，海信家电、老板电器、华帝股份。
大家电中，美的、格力、海尔属于高ROE优质资产。
小家电行业短期需求受疫情影响较小，随着人均GDP突破1万美金之后，消费升级是主要驱动，比如新宝股份、九阳股份。
可以看到几大方向的周期性逻辑，还是有区别的。比如这次疫情“宅生活”下，小家电销量反而大幅增加：
今年家电行情还有一个逻辑就是随着地产竣工带动的需求，我们之前也在文章中说过这个机会。
虽然疫情影响竣工节奏，大家预期的都是竣工只会迟到，不会缺席。国泰君安最新研报预计竣工在4月份开始抬升，5月份竣工开始达到一个相对的小高峰。
疫情和海外冲击等短期削弱需求，给我们带来了一个优质资产的打折机会。这次疫情也有优胜劣汰的作用，行业整体市场竞争格局会优化，龙头企业份额恐怕会借势上升。
综上，家电赛道还是比较看好，目前只有这一只中证全指家电指数有对应产品，可以继续观察等待买点；
但，我个人还是比较相信家电买龙头策略，不是大小通吃，可惜目前家电龙头指数没有产品可投。之前说过太多细分的行业赛道，选股是一个问题，可能没啥挑选的余地，都纳入指数之中了。
高阶投资者直接选择跟着北上资金买龙头个股，长期持有效果应该也不错。