基金定投被称为“懒人投 资”，但并非真的那么简单，仍然有很多问题需要考虑。
比如明确投 资目的、投 资时间、挑选指数基金、确定购买平台等都需要耐心斟酌和考量。
因此，在基金定投中，做好计划，才能“事半功倍”。
@昕语说
一份清楚、完整的计划，既可以起到督促与提示的作用，坚定持续定投的信心，又可以起到总结与回顾的作用。
那我们应该如何做定投计划表？下面是定投计划表样本，可以参考下，
制定好适合自己的定投计划表，并且把计划表打印出来，贴在显眼的位置，时刻提醒自己按着计划走，避免受主观情绪波动干扰。
一：指数基金投资目标描述
你好！指数型基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。指数型基金是保证证券投资组合与市场指数业绩类似的基金。在运作上，它与其他共同基金相同。指数基金与其他基金的区别在于，它跟踪股票和债券市场业绩，所遵循的策略稳定，它在证券市场上的优势不仅包括有效规避非系统风险、交易费用低廉和延迟纳税，而且还具有监控投入少和操作简便的特点指数型基金是一种按照证券价格指数编制原理构建投资组合进行证券投资的一种基金。从理论上来讲，指数基金的运作方法简单，只要根据每一种证券在指数中所占的比例购买相应比例的证券，长期持有就可。对于一种纯粹的被动管理式指数基金，基金周转率及交易费用都比较低。管理费也趋于最小。这种基金不会对某些特定的证券或行业投入过量资金。它一般会保持全额投资而不进行市场投机。当然，不是所有的指数基金都严格符合这些特点。不同具有指数性质的基金也会采取不同的投资策略。它的投资目标是追求与标的指数同步的收益率。投资开放式基金，可以到证券公司或银行开户，其职员会给你相关的指引；投资封闭式基金，必须到证券公司开户。本人在股市开盘时间内，带身份证、银行卡、存折到上述机构办理手续即可！(1)根据基金是否可增加或赎回分类投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金：指基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金单位，基金规模不固定的投资基金。封闭式基金：指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，基金规模固定不变的投资基金。二：指数基金的投资目标是什么
一、指数基金(Index Fund)，顾名思义就是以指数成份股为投资对象的基金，即通过购买一部分或全部的某指数所包含的股票，来构建指数基金的投资组合，目的就是使这个投资组合的变动趋势与该指数相一致，以取得与指数大致相同的收益率。指数型基金是指基金的操作按所选定指数(例如美国标准普尔500指数（Standard&Poor's 500 index），日本日经225指数，台湾加权股价指数等)的成份股在指数所占的比重，选择同样的资产配置模式投资，以获取和大盘同步的获利。指数基金是一种按照证券价格指数编制原理构建投资组合进行证券投资的一种基金。从理论上来讲，指数基金的运作方法简单，只要根据每一种证券在指数中所占的比例购买相应比例的证券，长期持有就可。指数基金根据有关股票市场指数的分布投资股票，以令其基金回报率与市场指数的回报率接近。指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。运作上，它比其他开放式基金具有更有效规避非系统风险、交易费用低廉、延迟纳税、监控投入少和操作简便的特点。从长期来看，指数投资业绩甚至优于其他基金。
指数型基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。指数基金是成熟的证券市场上不可缺少的一种基金，在西方发达国家，它与股票指数期货、指数期权、指数权证、指数存款和指数票据等其他指数产品一样，日益受到包括交易所、证券公司、信托公司、保险公司和养老基金等各类机构的青睐。
指数型基金是保证证券投资组合与市场指数业绩类似的基金。在运作上，它与其他共同基金相同。指数基金与其他基金的区别在于，它跟踪股票和债券市场业绩，所遵循的策略稳定，它在证券市场上的优势不仅包括有效规避非系统风险、交易费用低廉和延迟纳税，而且还具有监控投入少和操作简便的特点，因此，从长期来看，其投资业绩优于其他基金。
指数型基金是一种按照证券价格指数编制原理构建投资组合进行证券投资的一种基金。从理论上来讲，指数基金的运作方法简单，只要根据每一种证券在指数中所占的比例购买相应比例的证券，长期持有就可。
对于一种纯粹的被动管理式指数基金，基金周转率及交易费用都比较低。管理费也趋于最小。这种基金不会对某些特定的证券或行业投入过量资金。它一般会保持全额投资而不进行市场投机。当然，不是所有的指数基金都严格符合这些特点。不同具有指数性质的基金也会采取不同的投资策略。
* 完全复制型指数基金：力求按照基准指数的成分和权重进行配置，以最大限度地减小跟踪误差为目标。
* 增强型指数基金：在将大部分资产按照基准指数权重配置的基础上，也用一部分资产进行积极的投资。其目标为在紧密跟踪基准指数的同时获得高于基准指数的收益。
* 封闭式指数基金：可以在二级市场交易，但是不能申购和赎回。
* 开放式指数基金：它不能在二级市场交易，但可以向基金公司申购和赎回。
* 指数型ETF：可以在二级市场交易，也可以申购、赎回，但申购、赎回必须采用组合证券的形式。
* 指数型LOF：既可以在二级市场交易，也可以申购、赎回。
三、展恒今天的交易型基金日报指出：周二市场震荡下跌，盘终沪深指数跌幅均不足0.5%左右，且无量跟随。中小板和创业板跌幅较大，创业板跌幅达到2%以上。经历了周一的下跌之后，周二的市场情绪非常低迷，封闭债基周二震荡下跌。折溢价率方面多数下跌，且交易量萎缩。但仍维持之前的判断，即指数下行空间不大。
行业方面，根据申万一级行业指数，周二23个行业全部下跌，跌幅前五为餐饮旅游、电子元器件、化工、医药生物、信息设备，跌幅均在1%以上。
etf基金对比其他指数基金最大优势，就是买卖成本低，变现容易，实时交易，参与度高。
主要的etf基金比如华夏50etf,华夏中小板etf，易方达深100etf,易方达创业板etf，华泰柏瑞红利etf,博时超大盘etf,富国沪综指etf，南方深成指etf，国联安商品etf等
目前的指数型基金有：（附上晨星网对基金的评级，未注明均为两年的评级）
180003 银华-道琼斯88 4星
200002 长城久泰300指数 5星
161604 融通深证100指数 4星
519180 万家上证180指数 4星
160706 嘉实沪深300指数 4星（一年）
040002 华安中国A股指数 4星
161607 融通巨潮100指数 3星
050002 博时裕富指数 3星
110003 易方达50指数 3星
510050 华夏上证50指数ETF 3星
159901 易方达深证100指数ETF 5星（一年）
510180 华安上证180ETF 5星（一年）
519300 大成沪深300指数 4星（一年）
都是开放式基金，只要基金公司不暂时封闭就都可以申购。
三：被动指数基金投资目标
被动基金是被动跟踪，基金经理不需要换仓操作的那种，比如指数基金。创业板指数基金，沪深300，中证500什么的，这些基金经理改变不了持仓，只能被动接受波动。
主动型基金相反，基金经理可以根据情况进行换仓或者增减仓位。主动型基金一般有混合基金，股票基金，债券基金
关于主动基金和被动基金的区别，我们可以从四个方面分析：一.投资目的。主动型基金主要是为了通过寻找和发现有投资潜力和投资价值的标的，来获取超越市场的收益，主要依赖于投资经理的选股能力和价格发现能力。如阿法尔策略，通过卖空股指对冲市场风险，同时根据投资有成长潜力的标的来获取超额收益。还有投资组合保险策略，恒定混合策略等。而被动型基金主要是为了跟踪某一市场指数，尽量减少跟踪跟踪误差，获取市场平均收益。如指数化策略当中的期货加现货增值策略，期现互转套利策略，避险策略，权益证券市场中立策略，买入并长期持有策略等。二.投资标的，投资对象，投资方式。主动型基金需要根据市场变化或投资的目标来调整投资组合成份股或资产，如保护性看跌期权策略，由于期权牵制风险的存在，需要频繁调整头寸。而被动型基金更注意长期价值回报，不会频繁的去调整斗寸和投资组合的比例。如上证50，沪深300，中证500等。三，风险和收益。主动性基金的主要依赖于投资经理的专业水平和投资经验，风险和收益的波动性较大。也有一些投资经理能够取得稳定的投资收益。而被动型基金主观性要少一些，主要是跟踪某一市场指数，以期获取市场平均收益，很多场外期权产品进行市值管理时都会复制某一市场指数。利用期货市场的杠杆性来操作，利用90/10策略，也可以实现超额收益。所以主动与被动的界线随着金融衍生品的发展已经不在那么清晰，泾渭分明。四，成本费用。主动型基金因为频繁调整市场仓位，头寸和资产比例，成本相对要高一些。而被动性基金成本费用更低。总之，主动和被动基金因为投资理念不同而有所差异，收益也因人而异，根据投资目标各取所需。
四：某沪深300指数基金的投资目标是
在市场连续多日调整后，如何提升“稳增长”背景下投资防御性受到市场
基本面量化深挖沪深300优质标的
作为A股市场核心宽基指数之一，沪深300指数成立于2005年4月8日,由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成。从行业分布来看,沪深300指数分布较为全面和均衡,重点覆盖银行、食品饮料、电力设备、非银金融等申万一级行业中的优质龙头企业。(注1)
目前，全市场指数增强产品采取的策略主要有多因子量化、主动管理等。与其他策略不同，中欧基金基本面量化通过不断专家访谈、上门路演、研究团队协作，提取各行业基本面逻辑单独建模，在通过量化技术锚定指数的基础上，通过行业基本面逻辑，深度挖掘超额收益，力争比市场更快发现行业拐点和投资机会。
量化实力干将钱亚婷担纲
据了解，中欧沪深300指数增强拟任基金经理里钱亚婷从业超过5年，2021年起管理公募基金，是中欧自主培养的量化中生代基金经理。2016年加入中欧基金以来，她与基本面投研团队深度耦合，参与了中欧基金多行业中观景气模型搭建，对指数增强策略有独到见解。
依托于中欧基金权益投研实力，钱亚婷所在的基本面量化团队，力争结合基本面研究和量化模型，为投资者在更多行业争取超额收益。以钱亚婷此前担任基金经理助理，并于2021年11月开始管理的中欧互通精选A为例，该基金2018年成立以来回报101.17%，同期业绩比较基准为46.46%。(注2)
指数增强新增配置工具
对于指数增强的配置场景，钱亚婷认为，不论是对于机构还是个人投资者来说，都可以选择将衍生工具与指数增强基金组合，进行风险管理，对冲市场贝塔风险，争取相对纯粹的选股收益。此外，从产品特征来说，指数增强基金锚定指数布局，有望免去投资者对于风格漂移的担忧。
针对中欧沪深300指数增强的布局，钱亚婷表示，将按照公开披露的合同与招募说明书，以沪深300指数作为基金投资组合跟踪的标的指数，在有效跟踪对标指数的被动投资基础上，结合增强型的主动投资，力求控制本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日平均误差不超过0.5%，年化跟踪误差不超过8%，力求实现高于标的指数的投资收益和基金资产的长期增值。
注1：内容
注2：基金定期报告，20211231。中欧互通精选A成立于2018-10-08，业绩基准：MSCI中国A股国际通指数收益率*80%+中债综合指数收益率*20%;2019-2021各年度及成立以来涨幅分别为35.45%、46.35%、15.31%、101.17%，同期基准涨幅28.03%、24.94%、0.36%、57.51%。历任基金经理任期：曲径(20181008至20220104)钱亚婷(20211103至今)。以上产品于2020/10/31修改投资范围，增加存托凭证为投资标的，详阅法律文件。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。以上材料仅供参考，未经同意请勿引用或