✔每一项投资都需要从风险评估开始：所有的投资都存在风险，但是低风险、高回报的买卖才是好生意。
一：工行基金风险怎么重新评估
买入基金形成自己的投资组合之后，投资者都会对自己的投资回报非常
- 监控的频率
- 基金组合中的每只基金的表现
- 整个组合资产配置的比例
- 如果出现亏损，损失是否在可承受的范围内
制定合适的考察频率
一般来说，基金组合不需要频繁变动。许多优秀的基金经理都推崇价值投资，通常看好一只股票会持有较长时间，而频繁的切换会错失上市公司业绩兑现，股价上涨的机会。我们会建议基金投资者每半年(或者每季度)对持有的组合进行一次全面的评估，查看是否偏离当初设立的投资目标。
组合中单只基金的表现
投资组合的总体收益是由每只基金的收益组成的，通过查看每只基金的表现可以得出哪只基金提供了正收益，哪只基金在拖后腿。对单只基金表现的评估可以基于晨星三年期，五年期评级是否有调整，基金经理是否有变动，基金规模是否过大，投资策略是否有变更。
投资组合比重的变动
组合在运行一段时间后，组合资产配置会经历一定程度的变化。股票，债券，现金的比例会随着基金净值的波动而变化。若投资组合的配置比例与目标比例出现5%以上的偏离，那就需要考虑对基金持仓比例进行调整了。此外，还可以穿透持仓基金，研究组合中各类资产的分布情况，这里可以借助晨星中国官网上的组合透视功能来帮助计算。组合透视功能可以清晰看到组合中各类资产的分布情况，还有股票投资风格分布，以及股票行业分布和债券品种分布。通常，我们会建议投资者整个组合对单个股票的总持有量最好不要超过组合资产的10%。
损失是否在可承受范围
投资人定期检查业绩表现时，可选择不同长短的期间范围来考察投资组合的收益情况，并将长期收益率与设定的业绩基准进行比较。当然，组合的收益不可能在每次检查时都与期望的收益相同，而我们要观察的是期限内的平均收益是否达到预期收益。因此，如果组合在选定的期限内未能达到预期收益，不需惊慌。如果收益水平大大超出预期，也毋过度欢喜。但是如果损失超出了你的承受范围，则意味着投资组合的风险超过了你的预期，这时，有必要对其进行重新评估。
当投资者发现随着时间及市场的变化，当初的投资组合已不能很好的符合自己的投资目标时，就必须对原有的投资组合进行调整。在调整时应该注意以下几点：
逐步调仓
如果所需调整较大，最好不要一次性地调整到位，而是制定一个计划，在预定的时间段内(如一年)分步调整。这样可以避免发生买进的资产类别正好被抛售的风险。但如果发现自己目前组合中股票基金配置过多(尤其是高风险的股票基金过多)且与自己的投资期限不匹配，则应越早调整越好。
合理利用资金
如果调整不是很急切，可以通过配置将来的新增资金来达到调整的目的。如用新增资金买入较多的需要增加的资产类别，同时减少或者不买那些需要降低比重的资产类别，这就可以避免直接卖出要降低比重的资产类别来买入要增加的资产类别而发生的相关成本(包括交易成本及税收)。如果暂时没有增加资金的打算，也可以将一段时间内所有所持基金的分红集中起来投资于所需增加的资产类别，而不让它们简单地再投资于原有基金品种。
选择调整标的
在一定要卖出原有品种来调整组合时，首先考虑的就是那些表现不佳的品种。但要注意不能仅根据其绝对收益率来衡量其表现，而要将之与同类风格的品种相比较，而且不建议以一个月或三个月这样短的时间段来衡量其表现，要卖出的应该是那些长期表现不佳的品种。另外，需要密切
风险提示:本文版权归原
二：评估基金风险的指标
标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量 1.可以用净值增长率标准差衡量基金风险的大小，一般而言，标准差越大，说明净值增长率波动程度越大，基金风险越大。 2.股票基金以股票市场为活动母体，其净值变动受到证券市场系统风险的影响，通常用β的大小衡量一只基金面临的市场风险，β将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。 如果某基金β值大于1，说明该基金是一只活跃的或激进型基金;如果基金β值小于1，说明该基金是一只稳定型或防御型基金 3. 持股集中度越高说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险就越大 希望我的回答可以帮到你。三：支付宝基金怎么评估风险
首席投资官评论员门宁：
所有的投资都是有风险的，支付宝里面买基金同样也是有风险的，如果有人跟你说某某产品没有风险保本保息（而且是高息），那么他一定是骗子。
不过投资的品种不同，风险是不同的，支付宝中的基金也分为许多种。
一、货币基金：首先说货币基金，货币基金是大家最熟悉的并且最常接触的，余额宝就属于货币基金。货币基金募集资金后投向风险小的货币市场工具，风险非常小，亏损的可能性无限接近于0，并且流动性佳，存取方便，只是收益率非常低，年化收益率在3%-4%。
二、股票型基金：大家常说的基金，一般是指股票型基金，直白来说股票型基金就是基金公司用你的钱帮你炒股。股票型基金的风险比较大，相应可能获得的回报也最高。
股票型基金的风险与收益主要看市场行情和基金经理水平，两者都差会亏很惨，两者都好可以赚大钱。由于市场行情不能预测，那么选股票型基金最主要的就是看基金经理的水平了。
重点可以参考这个几个指标：所管理产品过去5年（至少3年）的收益率；回撤控制；选股风格。
三、etf指数基金：指数基金同样是投入股市，其持仓跟指数高度拟合，对基金经理水平的要求低于股票型基金，收益大小主要看市场行情。etf指数基金比较适合定投。
10万我建议这样配置，1万元购买余额宝，5万购买定期理财，剩余4万一半购买股票型基金，一半购买etf指数基金（可以考虑中证500或中证1000）。