1、净值术语
（1）基金单位净值
可以说基金的核心资产是基金净值，基金投资就是围绕基金净值展开的，一切买卖交易都是为了基金净值的增长。单位净值就是指基金总资产与基金份额的比值，基金交易随时都在进行，每一次买卖都会造成基金份额的变动，但这个变动仅限于市场价格，结算时投资者需要一个客观公允的依据，这就是基金单位净值。每天收市后，基金公司都会计算出基金产品的单位净值，单位净值可以比作股价，净值上涨代表投资者的总资产也会上涨。新成立的基金，单位净值都是1元。假如过了一段时间后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，我们是在1元净值时购买的。如果现在卖掉，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。
（2）基金单位累计净值
累计净值是指该基金自成立以来所有的收益，从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
（3）货币基金每万份收益
货币基金的收益计算办法和一般开放式基金不同。基金公司通常每日公布当日每万份基金单位实现的收益金额，也就是万份基金单位收益。因为货币式基金的每份单位净值固定为1元，所以万份单位收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。
（4）货币基金7日年化收益率
它是指一个货币基金在过去7天内每一万份基金份额取得的净收益折算的年化收益率，这个概念很好理解，假设某货币基金当天7日年化为3%，如果未来一年内都能是这个基准，那该基金一年的收益率就是3%，但例子只是个假设，7日年化是个短期的指标，只能将其作为一个参考。
（5）基金分红
基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
一：基金确认净值什么意思
今天想跟大家聊的是，很多新投资基金的朋友经常会问到说，为什么当天要赎回基金的话，居然是未知价格？为什么不能够按照我操作赎回时看到的那个基金净值而获得我本来应该有的收益呢？
那我们就一起来详细说说，有很多人说前一个交易日结束的时候，发现我的账面上面已经赚9%了，也就意味着今天如果市场再涨一涨我的收益率就可以到10%了，到第二天上午发现市场真的是在涨，于是这时候非常开心地就输入赎回的指令进去。
但是到下午风云突变，两点半钟之后，市场不但没有涨，反而出现了大跌，结果等到晚上我查看自己的基金收益率的时候，发现最后收益率只有8%，甚至是更低。
大家就在想，为什么交易中间赎回的时候就不能有一个确定的价格，一定要等到当天晚上，等到当天收盘之后，根据盘后的基金净值才能确定当天赎回确认的这个净值是多少呢？
大家再仔细想想看，基金投资于证券市场，那当天在整个市场交易的过程中间，基金经理很有可能是在进行实时的证券交易，在买入股票卖出股票或买入债券卖出债券，而且我们前面也说过在基金的运作中间，并不是基金经理亲手去进行相关证券的交易，基金经理只是给出当天要买卖证券的方向跟相关的数量指令，然后这个指令会通过合规审定之后，给到基金公司交易室的交易员来进行相关的交易操作。
在这其中，基金经理买卖相关的证券比如说买卖某一只股票，并不会像我们很多散户朋友们一样，一笔就把它卖掉了，一笔就把它买进来了，交易员会根据市场情况，在满足基金经理要求的前提下，采用最合理的交易方法和交易模式，做到最低成本的买入和最合适价格的卖出。
而且在公募基金的管理中间， 为了保证资金的安全，所有投资者用来申购认购基金的资金并没有在基金公司的手里进行管理，而是放在托管账户，因此交易的过程以及相关的信息数据也都要经过托管银行或者是证券公司进行合规方面的审定。
不知道大家有没有清楚一些，每一只公募基金在交易中间，它的持仓都是在动态变化中的，而且他持有的证券价格也会随着时间动态的变化，所以根本就没有办法，以某一个时间点作为一个定点来计算它的价格，为了追求公平，只能以收市那个时点，所有证券的收盘价固定不变的值，作为它当天核算净值的依据，这就是为什么我们不管在当天什么时候进行赎回的申请，到最后都会以当天收盘价格作为计算的依据。
另外还有一个更重要的原因，公募基金都是做组合投资，也就意味着每一只基金手中都持有着十几只甚至几十只证券，所以这些证券的价格会在交易过程中间实时进行变化，没有办法确定一个区间的值，或者确定某一个时点的值，因为中间一定会存在着信息的损失。
因此，到最后为了追求公平，只能以收市的那个时间点作为所有持仓证券的价格的计算时点，因为在现在的基金交易制度中间，或者说在系统的构建中间，你在上午做的赎回申请，也许你的代销机构根本就不会在那个时间段就把你的赎回申请信息给到基金公司，而是要等到收市之后，统一和当天所有提出了赎回申请的这些客户一并来进行相关的核算。
在目前的基金交易制度中，所有人的赎回都只能以当天收盘之后，所有证券已经固定不动的那个数字作为计算净值的依据，因此，不管我们是做申购也好，还是做赎回也好，实际上，在我们点下申购确认或者赎回确认的时候，我们并不知道最后成交的价格到底是多少，必须要等到当天晚上这个基金的单位净值公布，才会清楚我们到底是以怎样的价格成交的。
二：基金净值百分比什么意思
基金走势图上的百分数指的是基金的涨跌幅度，用正数代表上涨，负数代表下跌。比如，某支基金的...上半部分图表代表每万份基金在每个时间点的价值走势，从本图中看该基金是亏损的。下半部分代表成交量，代表成交份数。
上半部分左边的纵坐标代表基金每万份的价值，每万份基金净值为1万元，高于则盈利，低于则亏损。有的软件中显示为每单份的价值，这种情况下就是高于1元为涨，低于一元为亏。代表基金当天的涨跌幅度，跟基金净值的涨跌幅度没有关系。K线反映的是一只基金一天内波动幅度的最终情况。上影线表示当天达到的最高点，下影线为一天内达到的最低点。红色实体上端表示当天的收盘价，下端实体表示当天开盘价。绿色实体则相反。基金走势图上的百分数指的是基金的涨跌幅度，用正数代表上涨，负数代表下跌。
1、基金走势图里左边是基金净值，右边是百分比，下边是时间，曲线是当天的走势。如果你看到基金净值高于你的买入价加全部手续费，就说明你已经赚钱了。封基看走势图，开基就看大盘去世了。先看一下这个基金的年变化率，看一下高峰和低谷有什么规律。
2、基金单位[份额]净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
3、基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。
4、上证综指并不是所有股票的综合指数，通俗点讲，把各个领域和板块比较有代表的股票作为参考基数，来计算出现在市值所在位置，是对整体股票参考的一个指标。
5、通过计算获得基金信息，以下是计算公式：单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额。
基金走势图上的基金指数是如何计算的?
是按统计学原理，指数化统计指标计算的，就像一个超市，有很多商品，先给一个基期，数量和价格，到第二天的涨跌的计算式按，头一天的基期做对比，但不是把所有的商品简单相加去算出一个总价，应为是不一样的商品，必须算出一个价值量在做比较。也就是在基期是有所有超市中的商品去分别乘以单价算出每件商品的价格，只要算出来的这个价格才可以相加，相加的结果可以规定为100点为基期，在后期同理算出来的结果的涨跌就是这个超市的指数涨跌了!
三：基金的净值是指什么
1. 基金净值代表了一个基金过往的历史投资业绩，基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。 有些基金会进行分红，分红是指将基金收益的一部分以现金或红利再投资的方式派发给基金投资人，分红除权后，基金净值也会下降。分红并不是基金额外又赚了钱，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。当然，一定是盈利的基金才会分红。累计净值，是基金单位净值和历史上所有单位分红金额的总和。所以结合基金的运作时间，累计净值比单位净值更全面的反映基金业绩。2. 基金估值指的是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估,是对基金净值的一种预测,从而让基金投资者有更好的参考。
最新估值就是按昨天的收盘净值加上今天基金的涨跌情况估算出来的净值，只有到收盘手停止交易了才会叫净值！ 累计净值就是当前的净值加上过去的分红就叫累计净值，这个其实就是基金公司炫耀自己业绩的一个东西！举个例子吧，比如基金甲的净值是1.5元，而他过去一共分红了3次，每次都是1元，那么他的累积净值就是1.5+3=4.5元
基金净值是根据当天基金交易的总资产，扣除掉总负债，比如合同中规定的各类成本和费用。清算后除以基金总份额，得出每份基金份额的单位净值。
基金估值的算法比较复杂估值平台会根据基金定期公布的年报、半年报、季报，行业信息,股票持仓比例等因素来构建估值模型，对基金进行估值计算。
估值和净值只作为参考，不作为选基的依据。要是大家发现在一段时间里，基金的估值和净值总是相差很远，说明这个估值数据不太准确，此时参考的意义不大。
换句话说，不能像炒股一样炒基金，看一只基金是否值得投资，还要结合基金的投资方向，基金经理的实力，市场环境等等综合判断。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。
与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
基金净值指的是一份基金的净资产价值，等于（基金的总资产－基金的总负债）÷总发行基金份额总数；基金估值指的是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估，是对基金净值的一种预测。
基金的净值和估值是什么意思？