一：净值型基金收益计算
要知道你白天看到的净值实际上是昨天的，今天的净值是在晚上大约 21：00 基金公司日末批量处理数据之后才知道的。所以你今天白天看到的 1.5 就是昨天的，当你今天 15：00 之前下订单时你的申请成交价格将会是 2.0.基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。 单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为： 单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数 其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。 基金资产的估值原则如下： 1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。 2、未上市的股票以其成本价计算。 3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。 4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。 封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。
二：基金净值与基金收益的关系
基金净值和收益有一定的关系。毕竟每份基金收益都是通过基金净值来计算的，所以基金净值的涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。
而计算公式就是：每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费-赎回手续费。所以若是没有净值，自然也就无法算出基金当天的收益。
而基金的单位净值上升，也就代表着投资者可以获取到收益。
不过大家也需要注意，虽然基金净值和收益有关系，但人们在购买基金时，不能光看净值的高低。毕竟净值高的基金未必就好，而净值低的基金也未必就差。
毕竟净值低也有可能只是因为进行了分红所导致的，而且此时净值低，并不代表未来净值也会低。
毕竟基金净值是随时变化的，未来可能走高，也可能走低。购买基金应该考虑基金的未来成长性，而不是净值。
基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:
1、根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
2、根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
3、根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
4、根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。
把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。因此，转换也是一种赎回的思路。
与定期投资一样，定期定额赎回，可以做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。
三：基金收益和净值的关系
没有关系 衡量基金的好坏一般是用“增长率”来衡量，而不用“增长值”，因为你用10000元买的基金，不管是多少份，基金公司都要用它来投资，如果去买股票，就会得到同样的数量的股票份额，如果股票涨了，就会赚同样的钱。假如赚了1000元，如果你买的是10000份（每份1.00元）那么净值就上涨0.1元，如果你买的是5000份（每2元一份），那么将每份就涨0.2元。虽然增长值不同，但是增长率都是10％，你的收益同样是10％，现在很多的投资者把股票价格等同于基金的净值，有恐高心里，基金公司为了迎合投资者的心里才，采取基金拆分、大比例分红的手段吸纳资金。其实投资者并不会从中受益，你看看最近基金的增长情况就很清楚了。长得高的往往都是净值高的老基金四：基金净值涨了为什么收益负的
“固收+”产品收益下降
曾一度被市场寄予厚望的“固收+”产品，在今年上半年的整体表现委实差强人意。
根据通联数据Datayes统计结果显示，截至2022年5月25日，全市场1404只“固收+”基金中，仅有47只基金自今年年初以来获得正收益，占比仅3.35％。
另有数据统计结果显示，同时期内全市场“固收+”基金今年以来的最大回撤为24.83％，堪比权益类基金，其中有101只产品的最大回撤超10％。正是因为这样的变化，使得不少投资者质疑“固收+”变成了“固收-”。
需要解释的是，这里所指的“固收+”基金主要可转债型、偏债混合型、混合债券型（二级）、平衡混合型、灵活配置混合型基金，且债券占总值比大于或等于70％，股票占总值比介于 5％～30％。
或受“股债双杀”拖累
2022年以来的“股债双杀”态势仍在持续，股债均有配置的“固收+”产品表现整体遭遇“滑铁卢”。
“固收+”基金产品多数是以固收类资产打底，“+”的部分通常为权益类资产，而且多数为股票，其目的希望增厚收益。然而在市场调整的情况下，权益类资产的负收益抵消掉了相对稳定的固收类资产的正收益，“固收+”中“+”变为“－”，自然在情理之中。
业内人士分析指出，今年以来股票和可转债持续下跌，若配置比例较高且品种选择不好，净值回撤幅度就会比较大。
股价的下跌，导致“固收+”基金净值回撤。如某“固收+”基金，净值回撤达24％，截至2022年一季度末，其净资产为18.14亿元，其中股票资产达19.66％，股票资产为药明康德、紫光国微、海康威视、迈瑞医疗、宁德时代、智飞生物等，股价均出现不同程度的下跌。
此外，可转债也经历了大幅下滑走势。统计数据显示，在过去的近5个月时间里，中证转债指数（000832）从年初的438点高位，跌至目前的402点，跌幅为8.22％。
此外，据通联数据Datayes统计结果显示，在全市场所有回撤幅度超过10％的101只“固收+”基金产品中，投资策略为可转债型的“固收+”基金达69只，占比接近七成。
这样的变化也给投资者提了一个醒，即投资者要了解“固收+”基金产品底层资产之间的合理比配，同时还要做到适度分散。因此，在做出买入决定之前，需要重点
一方面，要充分了解产品是否能够充分利用“固收+”多资产类别的优势，让不同资产收益的负相关性来对冲彼此，降低波动。
另一方面，在股票类和转债类资产之间也需要做到完全分散，持股和持债数量都应达到一定的数量，比如30个以上，以便分散风险，降低回撤。
五：基金净值跌了,收益就会跌吗
混合型基金下跌，净值小于你购买时的平均净值，那么你是亏损的。
假如是货币基金，你看到货币基金的下跌只是收益率的下跌，不会亏钱，只是收益减少。
所以说，基金下跌要看你买的是什么基金，混合型、指数型、股票型基金下跌就是会亏钱的，货基下跌是收益减少，不至于亏损。
以上是拓天速贷的回答，希望对你有帮助，不懂的欢迎留言。