一：购买基金如何记账
点击首页【更多】—【基础】—【投资中心】进入~基金买卖：可对基金操作申购、赎回、分红的交易账单记录
二：基金记账表格
去年底发行了一款创新的现金管理产品同业存单指数基金，下周又一批上新，那么今天就来聊聊它，看到名字我们首先要问[what]
01 什么是同业存单？
由银行业存款类金融机构（商业银行为主）面向机构投资者发行的（个人投资者无法直接参与），期限在1年以内的一种可转让的记账式定期存款凭证。具有流动性好、信用风险低、久期较短等优势。（简单粗暴理解就是银行短期向机构借钱，然后支付高一点的利息，还不带个人玩[流泪]）
02 什么是同业存单AAA指数？
指的是中证同业存单AAA指数，该指数样本券由在银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下的同业存单组成。指数采用市值加权计算。（简单粗暴的说就是市场上一揽子AAA优质同业存单编制的指数，然后谁的体量大谁的权重大）
该指数优势
1.信用风险较低。同业存单指数成分券发行人主要都是国有商业银行、股份制商业银行和大中型城市商业行
同业存单AAA指数成分券前十大发行人及发行市值占比
2.指数分散，截至2022年5月20日，指数成分中个券最高权重仅0.26%，前十大成分券权重合计仅2.33%， 单个成分券违约对指数的影响极其有限。
3.期限短，波动小，指数成分券均为1年以内，当前平均期限0.45年左右，久期较短，受利率影响波动较小。
03 什么是同业存单指数基金？
同业存单指数基金是一种被动指数基金，目标是跟踪中证同业存单AAA指数，80%以上投资同业存单，比例接近指数构造时各成分券的比例，剩余20%可以投资金融债、其他评级AAA的信用债。
同业存单指数基金的发行使得个人投资者也可参与同业存单投资，现金理财新选择。
04 基金收益风险如何？
表上为第一批同业存单指数基金，成立以来平均收益2.89%，平均回撤仅-0.02%。
货币基金VS同业存单指数基金VS短债基金
同业存单指数基金收益、风险、流动性介于货币基金和短债基金之间，相比于货币基金，久期、杆杠更加宽松；相比于短债基金，波动相对较小，信用风险相对较低。
05 交易相关要素一般情况（具体每只基金可能会有不同）
1.费率。认购费、申购费、赎回费均为0
2.持有期。持有满7天后可以随时赎回，7天是指7个自然日。 份额确认日为第1天，持有第7天可以发起赎回。
3.份额确认、赎回到账时间？
确认：T日申购，T+1确认
到账：T日赎回，T+1或T+2到账
如果在非工作日发起申赎会自动顺延至下一个工作日（例如周末申赎会顺延至周一发起，然后周二确认）
同业存单指数基金给了个人投资者一个参与同业存单投资的机会，作为介于货币基金和短债基金之间的一款新的现金理财工具，适合中低风险偏好投资者，以及投资组合中风险资产占比较高的投资者，可以很好的兼顾收益、风险和流动性。产品上市以来比较火，目前大部分的老基金都限购或者暂停申购了，因此认购新发基金是个不错的选择。
如果觉得文章有用，记得点赞哟[送心]
以上仅为个人观点，仅供参考，不可作为买卖投资依据。基金研究、分析不构成投资咨询或顾问服务，不构成投资建议。基金过往业绩不代表未来，基金有风险，投资需谨慎。
三：基金记账软件
财智家庭理财。并且是最新的版本的，而且可以随时进行升级，是比较不错的选择。净值自动更新要到第二天，在软件中点击更新就可以进行全面的更新数据了。当然也可以手动更新所需要的。股票也是可以的。四：随手记基金怎么记账
点击首页【更多】—【基础】—【投资中心】进入~基金买卖：可对基金操作申购、赎回、分红的交易账单记录
您好，可以新建立一个基金账户，到赎回基金的时候，盈利就记收入，亏损就记支出。
可以新建立一个基金账户，到赎回基金的时候，盈利就记收入，亏损就记支出
也可以盈利就记职业收入-投资收入..亏损就记金融保险-投资亏损