1、为什么支付宝跟天天基金的净值估值实时显示不一样？
支付宝和天天基金的净值估值来说，天天基金的更准确更接近，个人认为天天基金的净值，估值更专业。
支付宝上的基金，更方便交易，从余额宝可以直接交易。
支付宝上的基金，历史数据更全面，有一周，一个月，三个月，一年，三年的收益率显示，方便用户查看历史盈利数据。
支付宝上基金的实时净值估值显示差距很大，其专业程度有待提高。
天天基金上的净值估值数据和收盘数据接近，所以平时在天天基金上看估值，看数据。
天天基金作为东方财富的下属企业，有专业的证券人员，有强大的团队，在净值估值的计算中比支付宝要强。
既然是估值，就是有“估计，估算”的意思，既然如此就通常和实际公布的净值有差距很正常！
估值通常是依据基金披露的季报或者中报、年报中的持股情况，特别是10大持仓股票的持仓，以及他们的披露的其他持有的其他权益产品每天的涨跌进行推算估值的。问题是报告都有滞后性，比如某基金的季报都会在比实际持仓晚不到一个月，那么无论估值的模型再优秀，都会于实际有差距，特别是越到后面就越有差距，因为基金会调仓，差距就更大！除非是那种特别稳定的基金，没有大调仓动作的基金，可能估值和实际公布的差距不大。
最近的如果根据6月30日的持仓推算能准吗？
还有就是建仓期没有持仓报告的的新基金有的也有估值，根本就是想当然，不过是为了满足一些特别喜欢，特别在每天涨跌，一天不看心里难受人的焦虑情绪，根本就没什么依据。有为不过是根据大盘涨跌个这个基金每天（有天天公布净值的处在封闭运作期的新基金）的涨跌做出的纯粹模型估值推测毫无意义。
不知道我说的清楚不清楚！
净值估值首先本身就是一个估算，就是大约的意思。其次基金净值估算公式：基金净值=总净资产/基金份额。基金净值是指基金总净资产除以基金总份额，这个基金总份额数额是可以精算到的，基金总净资产就是其持仓股票权重配比加权平均值，打个比方基金持仓二季度公布A股票占比50%，B股票占比30%，C股票占比20%，然后今日A股涨3%，B股跌1%，C股涨1.5%，然后就用各自权重占比去乘以今日涨跌幅，就是今日基金总净资产，然后再除以基金总份额，就得到所谓净值估值。
但值得一提的是基金持仓公布是按季度公布，公布内容是配置那些股票，持仓占比数量。这时候我们净值估值计算：还是按二季度持仓，而时间节点已经到了三季度，故而支付宝上的基金跟天天基金上的基金净值估算会有所不同，但天天基金比较专业点，是东方财富旗下的基金平台，成立时间较久，而相对用户来说，使用支付宝更方便而已。
题主买的也是半导体类主动基金，这里不得不提我个人最爱的指数基金，指数基金完全复制指数配比，即股票仓位权重一模一样，故而其净值每天都是精确的，如果你感兴趣半导体，芯片，就可以买入芯片ETF，半导体ETF，并不比主动基金收益来得差。指数基金在于其方便，看好哪个行业就可以买入相应行业指数基金即可，看好大盘买入宽基行业就行。
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