一：基金的净值率是什么意思
净值型理财产品，是指产品发行时未明确预期收益率，产品收益以净值的形式展示，投资者根据产品的实际运作情况，享受浮动收益的理财产品。分为封闭式净值型和开放式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回；开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。二：基金的净值和估值是什么意思
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。三：基金净值估算是什么意思
一些平台的基金讨论区，不时有投资者吐槽“基金净值”和平台的“净值估算”相差太多。多数时候投资者吐槽的是：当晚公布的“基金净值”比平台的“净值估算”低；当然，有时候当晚公布的“基金净值”也会比平台的“净值估算”高。
这是为什么呢？
首先来了解一下“基金净值”和“净值估算”的关系。
基金净值
基金净值是每份基金单位的净资产价值。开放式基金的净值计算方法是在交易日15点之后对基金所拥有的股票、债券等各项资产进行精密估值并扣除负债后得出，计算完以后还要发送基金托管行复核，一般在每个开放日的20点以后陆续披露。封闭式基金的净值计算方法相差不大，但净值披露频率有的是每周一次。
净值估算
买过基金的朋友都知道，除了基金首次发行时认购价格确定为1.00元外，开放式基金的买卖通常是采取“未知价法”，即投资者提交委托申请时，并不知道其基金净值。
若投资者在交易日下午3点钟之前提交基金申购申请，则交易的价格是当日20点以后显示的基金单位净值；如果投资者在交易日下午3点收市后或非交易日提交申请，交易的价格则是下一个交易日20点以后显示的单位净值。
为了方便投资者在下午三点前进行申购和赎回的决策，很多平台推出了基金净值的“盘中估值”，很多时候显示为“净值估算”，在每个交易日的9:30-15:00间实时更新。
某平台对“净值估算”的释义：净值估算每个交易日9:30-15:00盘中实时更新(QDII基金为海外交易时段)，是按照基金持仓、指数走势和基金过往业绩估算，估算数据并不代表真实净值，仅供参考，请以基金管理人披露净值为准。
显然，“净值估算”并非由管理人提供，而是平台根据基金持仓、指数走势和基金过往业绩进行的估算。这里的基金持仓是指基金披露的最近一期季报公布的持仓数据。
那么“净值估算”要
根据证监会2019年发布《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第18条规定：基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
也就说平台可以获取的基金持仓数据最快也是15个工作日以前的。以当前为例，今年一季报未出，基金最新披露的持仓数据截至日期是2019年12月31日。过去的三个多月里基金经理会根据市场情况和自己的操作思路进行适度的持仓调整。当下基金的实际持仓情况任何一个平台都无法获知，所以第三方销售平台上的“净值估算/盘中估值/实时估值”，跟基金每个交易日晚间公布的净值会有差异。
当然换个角度来看，如果一只主动型股基的“净值估算”与实际净值差异较大，说明该基金仓位很可能发生了较大变化。
由此看来：
(1)“净值估算”意义在于为投资者进行基金的下一步操作提供参考。但也仅限参考，如果把它作为操作申购/赎回规避风险的唯一依据，就不可取了，定投才是天然缓冲风险的手段。
(2)判断基金是否值得投资，要去观察基金的投资方向、基金经理的投资能力和基金的长期净值走势等。
四：基金最新净值是什么意思?
基金购买和赎回均采取“未知价”的原则:交易日15:00前购买/赎回，按照当日净值成交，当日净值需下个交易日查询；
交易日15:00后购买/赎回，视同为下个交易日的交易，按照下个交易日净值成交并折算份额，第三个交易日才能查询到成交的净值。
账户未确认也可以申购的，基金公司的服务也不咋的。
银行的收费高，证券方面的业务也不专业。
如果你想省服务费，可以到证券公司做基金，可以找我协助，保证比基金公司的收费还便宜。
在证券公司买基金能比在其它渠道赚得更多。
证券公司是专业的证券经营机构，更是一个立体的的证券投资平台。
单拿基金来说，既能跟银行一样场外销售，又能象股票买卖一样场内销售，而且还能根据你的需求（例如场内场外有价差可以套利），把基金份额从场外转到场内（不过这一点只有更专业的证券公司才能帮你做到）。
还有，证券公司经过最剧烈的市场化竞争，手续费已降到微利保本的状态，这对于投资者来说不是一个更收欢迎的理由吗？
1、因为基金净值需要收市后才能计算出来，因此在申购时无法知道会以什么价格成交，故基金交易是按照未知价原则，按金额申购，份额赎回；
2、一般来讲，交易结果会在T＋1个工作日确认，且申购当天的成交净值也是在T＋1个工作日能查询到；
3、具体要以申购基金的基金合同和基金公司规定为准。
五：基金中的净值是什么意思?
你好，很高兴回答你的问题，回答这个问题之前，首先要搞懂什么是基金，基金是如何运作的？然后再来解释基金中的净值是怎么来的。
什么是基金？基金分公募基金和私募基金，这块主要是针对募集资金的对象来说的。按运作方式分又分封闭式基金和开放式基金。说白了，就是投资人将钱交给基金公司成立的基金由专业人员（基金经理）替投资人理财。基金投资的品种对象包括股票、债券、贵金属等品种。基金公司通过收取基金产品的管理费取得报酬。
投资人认购基金产品后按投资金额的多少折算成基金份额，初始基金净值为1元，投资多少钱就拥有多少份额。募集结束后，基金开始运作，根据每个交易日收盘后的资产情况按照一定的费率计提管理费、托管费、销售服务费。每日计提，按月收取。从基金资产中扣除。
基金净值在开始运作后，每天随着市场行情涨跌变化而发生变化，基金公司每日公布的净值是当天资产市值扣除管理费、托管费、销售服务费等运作费用后剩余的基金净资产除以基金份额得出的结果。
也可以理解每一份基金份额等于多少净价值。如果是开放式基金存续运作期间，还是投资人申购、赎回转换成基金份额或金额的重要依据。
投资人在交易日15点前申购时，按照所申购的金额扣除手续费后除以当天晚间公布的净值，在下一交易日确认后就转换成份额了。转换成份额以后，如果没发生红利再投资分红，一般来说，份额会保持不变。在交易日15前申请赎回时将按照持有的份额乘以当天晚间公布的净值扣除相应的手续费，在下一交易日确认后，就转换成金额，然后就会将钱返回到所申购基金的账户中。
此外基金净值还分单位净值、累计净值和估算净值。公布后的单位净值是目前基金每份份额代表的价值。累计净值是考虑基金成立以来分红的情况，由现有单位净值加上历年每份基金分红的金额得出来的，也是判断一只基金自成立以来考虑分红情况下，基金业绩的参考依据。累计净值越高说明基金过往业绩表现越优秀。估算净值是根据交易日交易过程中，结合最近一期公布的基金持仓情况，对基金当天可能产生的净值进行的一种实时估算，可能与当天实际公布的净值存在偏差。
以上就是关于基金中的净值相关知识，希望对你有所帮助。