一：基金规模和基金净资产
可以看看如下网上摘录就会比较理解：净资产价值 Net Asset Value，NAV 共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的份额总数，就是每份额净值。 基金估值是计算净值的关键 单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数。 其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。 基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下： 1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。 2、未上市的股票以其成本价计算。 3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。 4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。 基金净值、基金份额净值、累计基金净值的区别 基金净值即基金份额资产净值，简称基金净值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份额的净值。 计算公式为：基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。 份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。 基金单位净值的估值净资产（Net asset），是指所有者权益或者权益资本。企业的净资产(net asset value)，是指企业的资产总额减去负债以后的净额，它由两大部分组成，一部分是企业开办当初投入的资本，包括溢价部分，另一部分是企业在经营之中创造的，也包括接受捐赠的资产,属于所有者权益。
资产规模是指企业、自然人、国家拥有或者控制的现有的总资产额或者固定资产额，随着企业的发展，企业的资产规模会有所增加。有时候也会指并非本企业的资产，而是本企业可以控制的资产总额。例如：基金公司的资产规模，主要是指其受托管理的他人资产总额。
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是看净资产的，资产规模这个概念有点模糊，因为基金不会全仓的，是股票资产规模，还是债券资产规模，还是什么？
二：基金净资产变动率
一只规模不到两万元的基金，却还能正常运行两年？
事实上，这样的超迷你基金不在少数。市场上仍有21只规模不足100万元的超迷你基金，虽“躺平“已久，但却迟迟未被清盘。怎么回事？
史上“最袖珍”公募基金
中国证券报·中证金牛座
实际上，该基金发行总份额达到2亿份，但成立后仅1个月，规模就缩水1/4。到2019年三季度，基金再次遭遇大额赎回，规模仅剩约百万元。此后的几个季度，基金规模持续缩水，最终沦为史上“最袖珍”公募基金。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，基金合同生效后，连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当向证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。诺安恒惠债券基金2019年发布的年报里也表示，报告期内基金存在连续60个工作日基金资产净值低于5000万元的情形。基金管理人将积极与基金托管人协商解决方案，包括但不限于持续营销、转换运作方式、与其他基金合并等，并适时根据法律法规及基金合同约定的程序进行。
不过，两年时间过去了，这只基金仍处于正常运行状态。
此外，由于基金规模过小，微小的申赎都会导致基金净资产大幅变动，基金经理投资操作难度较大。另一只规模仅5.7万元的债券基金，就选择了直接“躺平”。三季报显示，其资产组合中，99.99%为银行存款和结算备付金。
机构定制基金为主
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债券基金是此类超迷你基金泛滥的重灾区。21只规模不足百万元的超迷你基金中，有15只为纯债基金，成立时间集中在2019年和2020年，而彼时正是基金发行火热的时期。此外，还有6只混合基金，包括2只偏债混合基金和4只灵活配置型基金，这类基金大多时间成立较早，其中4只成立超过4年。
此外，这些基金的共同特征是单一机构客户持有占比过高。成立初期，这些基金的募集份额均不低于两亿份，但持有人仅有几百户，且多数份额被少数机构客户持有。当机构客户大笔赎回时，基金规模便会骤减。如上述诺安恒惠债券基金，就是遭到了少数投资者集中赎回。
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值得注意的是，不少超迷你基金现存的持有人全部为个人投资者。“这些基金大部分都是机构定制基金，机构撤退之后，就只剩下当初的散户投资者坚守。”一位基金人士表示。
业内人士认为，超迷你基金可能难逃最终清盘的宿命。“如果是机构定制资金退出，又没有找到其他机构承接，基金持续维持小规模的话，最终会被清盘处理。” 某基金评价人士表示。
不过，若基金公司有保壳需求，则迷你基金可能还有机会存续。“按照规定，连续60日基金资产低于5000万元就会被清盘。但如果公司在中间某一天找个机构先申购再赎回，就打破了这个要求。”他补充。
而基金公司保壳的原因比较复杂。“要新发一只产品，流程起码需要3个月。如果批文不够用，就发不了新产品。所以我们会留个壳以备不时之需。”北京某基金公司人士表示，“此外，如果清盘数量太多，对公司名誉也会有影响。”
三：基金净资产大于基金规模
基金规模指的是该基金资产价值人民币多少钱,基金规模既不是基金净值,也不是基金累计净值。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一-交易日公告)的单位基金资产净值。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去-元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。基金净资产就是基金总资产减去基金负债后的余额，其中基金总资产是指某一时点基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，如管理费、托管费、应付资金利息等。
基金的规模是我们择基时要重点考虑的因素。有人说基金规模大好,因为规模越大,单位份额分摊的成本就越低。有人说基金规模小好,因为规模小操作灵活。对基金的规模到底多大最为适宜,这个并没有-一个公式化的结论。总体来说,要结合具体的基金类型,并且要考虑基金经理的操作风格。
由于货币基金的流动性是要考虑的首要因素,所以货币基金的规模越大越好。尽管不同的基金规模对业绩的影响不尽相同,但基金规模过小对业绩有危害,这一点所有的基金都是一样的。基金的规模长期低于5000万元,理论上是有清盘的风险的。证监会也规定，基金的净资产连续20个工作日低于5000万元,需要在基金的定期报告中予以披露。
四：基金净资产为什么越来越少
每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值五：基金净资产变动率说明
基金净资产是衡量一支基金内在价值大小的指标，基金净资产会随时发生变动，基金净值的变化直接影响到投资者的收益问题。那么，基金净资变动的原因是什么？基金净资产怎么算的？接下来就和罗盘君一起去看看吧。
1、基金净资产变动的原因是什么？
基金净资产值是某一时点上某一投资基金每一单位实际代表的价值，是基金单位价格的内在价值。那么，基金净资产变动的原因是什么？
1）由于经营情况，基金价值发生变化，导致基金净资产发生变化；
2）各项原因引起的基金规模变化，整体基金净资产发生变化。
2、基金净资产怎么算的？
1）上市股票、债券等，以计算日证券交易所的收盘价格为准；
2）如果第1条规定的计算日无收盘价格，则按其前一日的收盘价格计算；
3）未上市债券，以其面值加计至计算日止应收的利息为准，投资所产生其他利息或收益时，应列入资产价值内；
4）现金与相当于现金的资产，应收款项、迟延费用应列计其全价或市价；
5）管理公司会同会计师事务所如认为有任何资产无法全部收回或基金有负债时，可以预留适当的折价或提列准备；
6）如遇特殊情况而无法或不宜依上述标准确定净资产价值时，管理公司应依照有关规定办理。
以上是关于基金净资产变动的原因的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。