一：券商和基金的区别
1、从事A股交易的券商叫券商A，固定收益市场价格波动小。而从事B股交易的券商叫券商B，有收益有杠杆，市场价格波动大。 2、“券商”，即是经营证券交易的公司，或称证券公司。在中国有中信、申银万国、齐鲁、银河、华泰、国信、广发等。其实就是上交所和深交所的代理商。中国目前总共合规的券商总计106家，其中有20家进入了2014年度的AA级券商行列。二：券商集合理财和基金的区别
集合理财也叫券商集合理财属于资产管理业务的一种形式，顾名思义，它是券商把社会上零散的资金集中起来，由专家进行管理。它和证券投资基金一样，都属于资产管理业务类型，它们之间在业务开展上有很强的互补性，可以满足不同投资者的投资偏好。
从本质上来说集合资产管理计划属于私募业务，是券商推出的一种资产管理业务，管理形式是由专业的管理人对项目进行统筹管理。
而普通的投资基金则是属于一种公募的形式，起投额很低，没有特别高的门槛，但是两者之间最大的区别是在于集合资管计划可以投资于包括股票，债券或货币基金等多种不同形式的组合，而且收益也会相对高一些这是普通的基金所不能达到的。
三：银行,券商,保险,基金的区别
也称为集合资产管理业务。指的是由证券公司发行的、集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理的一种理财产品。它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品。通俗地讲就是券商接受投资者委托，并将投资者的资金投资于股票、债券等金融产品的一种理财服务，其风险和收益介于储蓄和股票投资之间
。证券公司是这种理财产品的发起人和管理人。
是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式双方承担。其风险大部于是低于偏股型基金。
基金的风险等级跟基金的类型有很大的关系，从R1到R5，风险等级逐渐增加。
四：银行和券商买基金的区别
美编 | 杨文华
近日，中基协公布了2022年一季度基金代销机构公募基金保有规模百强数据，整体一季度权益市场下跌，全渠道公募基金保有规模整体下滑。
在代销渠道上，银行、券商和基金公司也发生了规模占比的变化，具体而言，在2022年一季度中招商银行和蚂蚁基金公司公募基金保有规模均超过6000亿，蝉联前二；从非货币市场公募基金保有规模来看，蚂蚁基金销售有限公司本季度仍超过万亿元，稳居第一；华泰证券成为券商“代销一哥”。
No.1
一季度基金代销情况
从发行上看，2021 年一季度共成立新基金426 只，总募集规模为10688.15亿元。2022年一季度累计新发行386只，份额2738.29亿，同比分别下降8.75%、74.36%。
一季度，“股票+混合公募基金保有规模”合计为5.9087万亿元，环比下降8.55%；“非货币市场公募基金保有规模”合计为7.8841万亿元，环比下降5.31%。
而从盈利上看，由于沪指、深指在一季度分别跌幅达10.65%、18.44%，创业板指跌幅更是达到19.96%，在这样的市场背景下，一季度各类基金盈利情况如下表：
纳入统计的14388只公募基金一季度的亏损达到1.3295万亿，创公募基金历史上单季亏损新高。
总体而言，2022年一季度由于受到经济下行、地缘政治以及疫情反复等诸多因素影响，本季度的基金发展远没有去年同期火爆，尤其是银行系环比萎缩两位数以上。反而券商在本季度整体表现良好，逆势稳步发展，主要是统计口径的改变。
2021年上半年市场非常给力，银行的基金销售相当火爆，买入的基金收益可观，甚至客户主动上门，导致大批新客户进入，很多基金产品客户都抢不到，基金超规模募集，出现很多款秒杀“爆款”。但是到了四季度之后，市场下行，基金市场一片哀嚎，多次上了微博热搜，导致市场信心不足，很多人开始撤离基金市场。
No.2
基金代销新格局
（一）渠道上
基金的发行渠道主要是银行、券商和独立基金销售机构，通常而言，银行是基金代销的主渠道，拥有全面的客户渠道和销售网点，因此基金公司借助银行的渠道实现大规模募集，而券商更偏向于是私募的主阵地。2022年一季度，银行和独立基金销售机构保有规模下降，而券商却逆势增长。
从银行看，保有规模合计为3.24万亿元，环比下降14.24%，占比降至54.95%。招商银行蝉联首位，排在前二十的有13家是来自银行，银行系公募基金保有规模第二的是工行，其次是建行、中行。
银行系虽然规模下降，但是动力十足，一方面是基金是银行中收的主要
从基金公司看，保有规模合计为1.488万亿，环比下降12.62%，占比降至25.19%。从具体而言，蚂蚁和天天基金独占鳌头，尤其是蚂蚁基金凭借支付宝的巨大流量，其非货币市场公募基金保有规模一直位于首位。天天基金依托东方财富位列第三，而依托腾讯的腾安基金排名第17。
从券商看，银行系、基金公司系都在出现规模下降，券商代销保有规模逆势增长，保有规模为1.247万亿，环比增长22.8%，占比提升至15.82%。尤其是华泰证券“股票+混合公募基金保有规模”“非货币市场公募基金保有规模分别为1230亿元、1316亿元，这也是自去年百强榜单第一次公布后，华泰证券在“股票+混合公募基金保有规模”首次超过中信证券，成为新一任券商“代销一哥”。对于券商代销逆势增长的主要原因，华创证券非银组组长徐康表示：“基金代销口径调整，ETF基金二级市场净买入纳入保有规模”。
（二）产品上
混合型、债券型以及股票型基金是市场的主力，从单个产品来看，债券型霸屏今年一季度新基金募集规模榜单。目前市场消极情绪有一定好转，公募基金发行开始回暖，但权益类基金的发行仍受到较大冲击，公募基金市场完全回暖仍需一定时间。
（三）营销上
银行端，理财经理是销售基金的主力军，理财经理在线上线下推广营销，而基金渠道经理通过各种有力的方式刺激着理财经理出单，这样的机制，对于银行而言是默认的，理财经理不仅可以获得银行的营销奖励，还可以得到来自基金公司的奖励。
基金公司端，凭借互联网销售平台代销基金，线上触客能力强，可以根据客户的持仓情况，进行产品特点、市场等分析，并给出相应的建议。
券商端，主要和基金公司合作，在基金的销售渠道中，券商不算主力军，但随着新基金的增多以及银行等渠道的拥挤，券商开始逐渐受到各大基金管理公司的重视，一些中小型券商已经对基金认购费进行全额返还，部分券商还对认购量大的客户额外返点，对认购量小的客户则赠送小礼品。
除了银行、基金公司、券商代销基金，还有理财子公司、保险公司等渠道，只不过后者的占比较小，从全渠道看，基金代销竞争激烈。
银行目前虽占据绝对优势，但是由于手续费高，后起之秀的券商和第三方正在紧追不舍，尤其是头部互联网公司凭借巨大的流量，优质的金融服务体验，不断侵蚀银行的市场份额。
No.3
银行端基金代销“基层方法论”
随着大财富管理市场的悄然崛起，基金代销占据了财富管理绝对的“C位”。刚刚披露完毕的银行年报显示，基金代销已成为银行财富管理业务的重要盈利
对于国有大行，都有自己的基金公司，往往这些基金公司的路演和维护都由银行自身包揽。对于银行基层营销生态而言，唯指标唯任务是生存王道，这种营销方式在市场上升时，理财经理日子是红红火火，但是市场不会一直上升，在市场下行时，理财经理常常会面对客户的指责，甚至要自掏腰包弥补客户的损失。更重要的是银行对客户亏损没有应对措施，往往背锅的是营销人员，所以营销人员往往是有营销任务就推销，没有营销任务就不会推销，这就错过了给客户资产配置的最佳时机。这种营销生态显然不利于基金销售的长远发展。
这就要求产品经理和理财经理做好统筹。产品经理是推动者，理财经理是销售者，两者都要具备不同的能力。
产品经理的第一个主要能力就是资源的配置管理。产品经理从上而下的做好布局，对全年基金销售做好总体规划，根据市场变动情况，在不同的时机下达不同的基金营销任务，比如在市场回暖时，可以多引入基金代销机构，在推动基金销售时，深入分析市场，对接基金渠道的投资经理和营销人员，了解基金的投资方向和具体建仓流程等，做好基金销售的路演。在市场低迷时，应该做好基金客户的投资教育，联系各家基金公司的渠道人员做好客户心理“按摩”，对基金进行诊断，对基金调仓等情况做好说明。
产品经理的第二个主要能力就是沟通能力。产品经理一方面沟通的是基金公司方，一方面对接的理财经理方。基金公司需要银行专推其产品，而理财经理面对是多家基金公司的产品，产品经理需要具有“全局观”，不同的基金公司代销中收不同，给银行带来的利润不同，产品特点不同。
产品经理应该从基金公司争取更多的权益，为了营销推广做好铺垫，对理财经理要做好引导，保证营销任务的顺利完成。银行的产品经理不同于互联网产品经理，做好中介的角色，做到让各个团队协同并进。
产品经理的第三个主要能力是风险的发现和管理。在基层，也存在一些理财经理只推荐理财产品，因为理财产品风险小，基金风险大，很多理财经理怕承担亏损后的风险。
任何产品在出现风险时，都不是一蹴而就的，产品经理作为引进基金产品的管理者，应该了解产品的动向，提前给理财经理做好预防，而不是等客户亏损找上门，让人措手不及，显得尤为被动。亏损或是盈利是由市场和基金公司的运作来决定，但是做好风险的防备是银行应该做好的预警机制。
理财经理需要的第一个主要能力是专业知识的能力。作为理财经理，要具备为客户配置资产的能力，根据客户的风险承受能力，推荐合适的产品，达到预期的收益，在银行智能化工具的帮助下，帮助客户建立理财规划方案，对方案的具体详情所反映的问题能够提出弥补方案。
理财经理的第二个主要能力是个人影响力。理财经理要在自己的客户中有影响力，很多客户买产品一定要找某某理财经理，这就好比明星基金经理，大众对明星基金经理操作的产品都更放心。同理，理财经理要成功推销出基金产品，就必须让客户信任，这个信任就需要平时做好精细的维护。
理财经理的第三个主要能力是长远的眼光。要深入了解基金产品的目标客群，站在市场的角度考虑产品是否会被客户接受，定位目标客群。通过线下线上渠道进行宣传，做好
基金销售不是孤勇者的任务，需要银行领导的大局意识，发挥基层营销人员的主观积极性，基金代销是银行提高AUM、做好大财富管理的重要途径。
银行要自上而下，既要做好顶层设计，建立优质基金池，配置基金预警方案，又要从自身优势出发，发挥银行客户群庞大的优势，在做销售基金的同时，更重要的是培养自己的客户，不能只为他人做嫁衣，只赚一个中收，要让客户体验到银行提供金融服务的与众不同，这就需要银行软件和硬件上的同时提升，形成一套专属的营销管理体系。
五：券商资管和基金区别
私募基金与公募基金区别如下：1、募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
2.募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
3.信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。
4.投资限制不同。公募基金在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。
5.业绩报酬不同。公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。
6.私募基金和公募基金除了一些基本的制度差别以外，在投资理念、机制、风险承担上都有较大的差别。
1、 资管一般指集合资产管理，集合资产管理是集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理。它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品，投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产。
2、私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。
应答时间：2021-03-02，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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1、资产管理：资产管理可以定义为机构投资者所收集的资产被投资于资本市场的实际过程。虽然概念上这两方面经常纠缠在一起，但事实上从法律观点来看，资产管理者可以是、也可以不是机构投资者的一部分。实际上，资产管理可以是机构自己的内部事务，也可以是外部的。因此，资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益。在国内资产管理又称作代客理财。
2、私募基金：私人股权投资（又称私募股权投资或私募基金，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
3、私募基金与资产管理区别：资产管理是一个很大很宽泛的概念。简单的说，机构或者个人委托另外一个机构，管理资产包，就是一个资产管理业务。至于这个资产包的初始状态，是货币、股票、债权、不良资产就决定了资产管理形式。
“私下”募集的基金，至于投资标的、范围、收取标准都是合同约定，良莠不齐，较好的私募基金一般是阳光私募，投资门槛较高，一般100万起，目前证监会允许部分私募机构开展公募业务，也就是他们也可以和公募基金一样对外公开发售公募产品。
1、资产管理可以定义为机构投资者所收集的资产被投资于资本市场的实际过程。虽然概念上这两方面经常纠缠在一起，但事实上从法律观点来看，资产管理者可以是、也可以不是机构投资者的一部分。实际上，资产管理可以是机构自己的内部事务，也可以是外部的。因此，资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益。在国内资产管理又称作代客理财。2、私募基金：私人股权投资（又称私募股权投资或私募基金，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。3、私募基金与资产管理区别：资产管理是一个很大很宽泛的概念。简单的说，机构或者个人委托另外一个机构，管理资产包，就是一个资产管理业务。至于这个资产包的初始状态，是货币、股票、债权、不良资产就决定了资产管理形式。
1、资产管理：资产管理可以定义为机构投资者所收集的资产被投资于资本市场的实际过程。虽然概念上这两方面经常纠缠在一起，但事实上从法律观点来看，资产管理者可以是、也可以不是机构投资者的一部分。实际上，资产管理可以是机构自己的内部事务，也可以是外部的。因此，资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益。在国内资产管理又称作代客理财。
2、私募基金：私人股权投资(又称私募股权投资或私募基金，Private
Fund)，是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
3、私募基金与资产管理区别：资产管理是一个很大很宽泛的概念。简单的说，机构或者个人委托另外一个机构，管理资产包，就是一个资产管理业务。至于这个资产包的初始状态，是货币、股票、债权、不良资产就决定了资产管理形式。
“私下”募集的基金，至于投资标的、范围、收取标准都是合同约定，良莠不齐，较好的私募基金一般是阳光私募，投资门槛较高，一般100万起，目前证监会允许部分私募机构开展公募业务，也就是他们也可以和公募基金一样对外公开发售公募产品。