如何判断公募基金好坏 ?如何销售公募基金

jijinwang
#证监会出台重磅消息:以后无论公募私募基金,基金经理的收入与基金运作的好坏有直接关系:自己管理的基金给基民挣钱了,你就多得,亏损了,你就拿不到工资!这样规避了基金经理之前不论基金好坏,管理费招收,每年几百万的工资拿着,做高位“接盘侠”的事件发生!

一:如何投资公募基金

公募基金 可以投资非上市股权投资,非上市企业的债券计划吗?谢谢! 不可以!公募基金是不能投资非上市股权的,也不能直接投入到实业。

二:如何发行公募基金

一个公司能够发行公募基金必须要满足3年以上证券资产管理经验,最近3年管理的证券类产品业绩良好;公司治理完善,内部控制健全,风险管理有效;最近3年经营状况良好,财务稳健;诚信合规,最近3年在监管部门无重大违法违规记录,没有因违法违规行为正在被监管部门调查,或者正处于整改期间;为基金业协会会员;中国证监会规定的其他条件。
目前证监会批准的62家基金管理公司可以发行公募基金,名单如下:
广发基金、银华基金、工银瑞信基金、嘉实基金、东吴基金、兴业全球基金、创金合信基金、易方达基金、红塔红土基金、大成基金、南方基金、天弘基金、汇添富基金、九泰基金、华夏基金、东方基金、招商基金、上银基金、博时基金、万家基金、华泰柏瑞基金、新华基金、前海开源基金、华商基金、申万菱信基金、永赢基金、宝盈基金、国投瑞银基金、泰达宏利基金、国金通用基金、农银汇理基金、长城基金、富国基金、中加基金、国联安基金、建信基金、银河基金、长安基金、交银施罗德基金、信达澳银基金、国寿安保基金、长盛基金、融通基金、国泰基金、中原英石基金、中信建投基金、红土创新基金、中海基金、国海富兰克林基金、财通基金、泓德基金、华宝兴业基金、鹏华基金、富安达基金、光大保德信基金、金鹰基金、中银基金、华安基金、平安大华基金、长信基金、中欧基金、浦银安盛基金。
公募基金(public offering of fund),公募基金是受政府主管部门监管的,向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金,这些基金在法律的严格监管下,有着信息披露,利润分配,运行限制等行业规范。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。公募基金和私募基金各有千秋,它们的健康发展对金融市场的发展都有至关重要的意义。

三:如何进入公募基金工作

新京报贝壳财经讯(

据了解,随着行业的不断发展,业务及从业人员逐步由机构监管向业务功能监管转变,《管理规则》强调从业人员的信义义务责任,加强对基金从业人员职业道德及行为规范的自律管理,明确机构履行从业人员资格管理主体责任。比如,机构应当建立健全从业人员资格管理制度,规范岗位职责,加强从业人员职业道德教育,明确行为规范,建立健全从业人员资格管理制度,组织实施从业人员资格管理和后续职业培训,充分履行从业资格管理主体责任。

在展业方面,从业人员在销售产品或者提供服务的过程中应当坚持投资者适当性原则,全面了解投资者情况,根据投资者的投资需求和目标、财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并充分揭示投资风险。

哪些人员应当取得从业资格?

《管理规则》显示,应当取得从业资格的人员主要包括以下几个方面:一是公募基金管理人、从事私募资管业务的证券期货经营机构及私募证券投资基金管理人中从事与基金业务相关的基金销售、产品开发、研究分析、投资管理、交易、风险控制、份额登记、估值核算、清算交收、监察稽核、合规管理、信息技术、财务管理等专业人员,包括相关业务部门的管理人员;

二是私募股权(含创投)投资基金管理人的法定代表人、执行事务合伙人(委派代表)、合规风控负责人等高级管理人员;

三是基金托管人中从事与基金业务相关的账户管理、资金清算、估值复核、投资监督、信息披露、内部稽核监控等专业人员,包括相关业务部门的管理人员;

四是基金服务机构中从事与基金业务相关的基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等专业人员,包括相关业务部门的管理人员;

此外,《管理规则》以兜底条款衔接未来因行业发展出现的新的从业人员群体。

取得从业资格需要通过哪些科目考试?

根据《管理规则》,取得从业资格需要经过考试。从事公募基金管理、证券期货经营机构私募资产管理(股权除外)、证券类私募基金管理、基金托管、证券类基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等相关业务的人员,需要通过科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》和科目二《证券投资基金基础知识》的考试。

从事非证券类私募基金管理业务的人员,在通过科目一考试的同时,任选科目二和科目三的考试科目进行从业资格注册。

此外,根据国家对外开放政策安排和证监会规章授权,《管理规则》对可以豁免从业资格考试部分科目适用的具体情形作出了规定。同时申请人通过协会组织的专项培训并认定合格的,自合格之日起两年内,视同临时具备从业资格注册有关条件。

值得注意的是,根据《管理规则》,从业人员在从事基金业务过程中应当持续具备从业资格注册条件,并参加后续职业培训。自从业资格首次注册次年起,或者在从业资格注销后重新注册当年起,每年度完成与法律法规、职业道德、专业技能有关的后续职业培训不少于15学时,其中职业道德方面的后续职业培训不少于5学时。

中基协表示,下一步,将围绕从业人员自律管理工作,制定修订考试管理、培训管理相关的自律规则,进一步完善从业人员资格管理自律规则体系,提升从业人员资格管理的规范水平,促进基金行业机构合规、稳健发展。

校对 张彦君