9月1日晚间,招商中证白酒指数基金发布2021年度第一次分红公告。公告显示,该基金每10份将分红0.12元,现金红利发放日为9月9日 (A类)和9月8日 (C类)。
其实就是基金净值下调计划。净值分别降为1.1893和1.1891,每10份派送0.12元。
分红方式有两种:
(1)现金分红:净值降低,份额不变,金额降低,基金公司退回一些金额给你,这种情况不亏本,相当于变相回血;
(2)红利再投:净值降低,金额不变,份额增加,基金公司把多出来的金额重新按照那个净值买入基金,相当于总份额增加了,日后涨了你也赚得多。
我的现在绿油油的,还是现金分红吧,唉
今日持有的基金平平淡淡,没什么趣味,躺平~
作为一名合格的基金投资者,对基金的了解是必备技能。而这些理论、研究技能中,能读懂基金的公告,是一项最基本的技能。
基金公告里,“藏”着基金的很多信息。基金公告大致分以下几类:
发行运作公告:基金合同、基金托管协议、基金发售公告、基金招募说明书。
定期报告:基金的季报、半年报、年报。
分红配送公告:基金分红公告。
人事调整公告:公司高层人员变更、基金经理变更等。
基金销售公告:增添基金销售机构以及销售机构费率优惠等。
其他类公告:对长期停牌股票估值调整、一些提示性公告等。
其中,在定期报告里,我们一般关注季报、半年报、年报,却往往忽视了基金年中、年底公布的基金净值、份额和净值的公告。我们从公告的这个角度,能看到什么呢?
公募基金上半年的全貌
截至2019年6月30日,全国已发公募产品的基金管理公司达135家,管理基金数量共5561只,管理规模总计13.4万亿,规模较去年末增加0.4万亿。其中非货币理财基金资产规模总计5.7万亿,较去年末增加0.86万亿。
按照非货币理财基金资产统计,规模第一的为易方达基金,3221亿元,第二名华夏基金2847亿元、第三名博时基金2736亿元。
上面是6月底,基金公司非货币理财基金资产规模前10名的统计。我们看到前10的列表,是不是大部分持仓都出自这些基金公司呢?规模大的基金公司,无论是投研能力、还是营销能力,综合实力都会更强。那么我们购买基金的基金池,就可以从规模前10、前20里寻找。
我们也尤其注意到招商、中银两家,无人注意但是规模超大,主要也是由于银行系的背景,一是擅长固收,二是背靠银行不愁销售。
基金经理的管理规模
张坤,管理基金资产总规模292.74亿。手握易方达中小盘、易方达新丝路两只超过百亿的基金。
萧楠,同样也是易方达基金,管理基金资产总规模218.40亿,单单易方达消费行业混合,规模就超过192亿。
中欧基金经理——曹名长,管理基金资产总规模192.80亿元。
景顺长城基金经理——刘彦春,管理基金资产总规模331.17亿元。
兴全基金旗下有两大明星基金经理,分别是管理规模397.07亿元的谢治宇和260.72亿元的董承非。
诚然,我们总说“船大不好掉头”。但是这些管理数百亿规模的基金经理,仍能做到“游刃有余”。比如当时回撤很大的兴全合宜,也从净值小于1下面爬了起来;景顺长城基金经理刘彦春,管理的基金业绩也是处于前列。
这里,真正让我们看到,“重剑无锋,大巧不工。”
明星基金新发规模变化
明星基金经理丘栋荣加盟中庚基金,首只基金去年底募集不到10亿,成立以来涨22.30%,最新规模为28.45亿。规模涨了近三倍,看来明星基金经理的“带货”能力就是不一般。
同样是明星基金经理——傅鹏博,开始的时候就是限额募集,我们看到三个月的时间里,有一段时间规模下降了5亿左右。但随着近一个月业绩变正,规模也升到近50亿。
中欧新秀基金经理——周应波,4月发行的中欧远见两年定开混合A,规模变动不大,稳中有生为32亿。
南方基金史博的“封山之作”——南方智诚混合,成立时38亿,目前的规模28亿,虽然少了10亿,但是基金的规模还是不小了。
我们可以看出,明星基金的产品,市场接受度不仅高,基金投资者还能拿得住。
时间也会证明,我们选择的正确与否。