基金规模和基金总净资产分别是怎么定义的？
现在已经有越来越多的人想利用自己手中的钱去购买合适的基金产品，的确购买基金是一个合适的投资理财的方式，如果你对于基金产品本身比较了解的话，就可以获得不错的收益。基金规模和基金总净资产分别是怎么进行定义的呢？
一、什么是基金规模
基金规模指的是该基金资产价值人民币多少钱，基金规模不是基金净值，也不是资金累积的净值，基金单位净值也就是每份基金单位的净资产价值，就等于基金的总资产减去总负债后的余额除以基金全部发行的单位份额的总数，那么这就是基金的单位净值基金的规模就指的是持有人持有的这些基金到底价值多少人民币。
二、基金总净资产
就是基金总资产减去基金的负债后的余额，其中基金的总资产其实就指的是在市场上的某一段时间点基金所拥有的全部资产。按照公司的价格进行计算，那么就会得到一个资产的总金额，总负债就觉得是基金在运行的时候或者是企业在股票市场上进行融资的时候所产生的一种负债的情况。那么基金的总净资产，其实就指的是基金在市场上进行运行的总资产减去总部的所得到的钱。小编觉得投资者需要对资金的这些相关的概念进行了解，这样的话才能够在股票市场上尽量的规避风险，为自己选择合适的基金产品。
基金规模是我们在选择基金的时候，必须要考虑的非常重要的因素。不过基金规模的大小还是要根据实际情况进行操作，如果基金规模大，那么单位的份额分摊成本就是比较低的，如果基金的规模小，那么单位份额分摊的成本就比较高，但是相应的收益率也比较低。
黄金基金净值如何计算
公式：基金单位净值＝（基金资产—基金负债）/基金份额总数基金净值，就是每一个基金份额代表的基金净资产价值，等于基金的总资产减去总负债，除以发行的份额总数。基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。
基金的算法，通俗点
购买时:申购费1.5%申购费用=认购金额/(1+认购费率)×认购费率=1000/(1+1.5%)*1.5%=14.78元申购份额=(1000-14.78)/1.1235=876.92赎回时:收取0.5%的赎回费赎回费用=876.92*1.1583*0.5%=5.08赎回金额=876.92*1.1583-5.08=1010.66元一天的净收益=1010.66-1000=10.66元需要注意的是当天购买的基金要按当天收市后(16点)的基金净值计算.基金跟股票不一样，不按股或手计算，而是按份额计算。比如，你用10000元本金申购某日净值为1.000元的某基金，假设申购费率为1.5%，通过计算公式:本金*(1-1.5%)/当日净值。你可以得到10000*(1-1.5%)/1.000=9850(份)该基金。此后，你的资产总值就是通过基金份额与当日净值来计算的，即总资产=基金份额*当日净值。基金每天的净值都不同，所以你的总资产每天也不同。假设过一段时期后，该基金净值增长为1.500元，那么你拥有的总资产=9850*1.500=14775.00元。
什么是基金资产总值？
基金资产总值是指一个基金所拥有的资产（包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产）于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产价值。基金资产总值包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。基金资产总值计算的原则对基金资产总值的计算,一般遵循以下原则:1、已上市的股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的,按照最近一个交易日收市价计算；2、未上市的股票以其成本价计算；3、未上市债券及未到期定期存款,以本金加计至估值日为目的应计利息额计算；4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。基金资产总值是指一个基金所拥有的资产（包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产）于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产价值。基金资产总值指基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。对基金资产总值的计算,一般遵循以下原则:1、已上市的股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的,按照最近一个交易日收市价计算；2、未上市的股票以其成本价计算；3、未上市债券及未到期定期存款,以本金加计至估值日为目的应计利息额计算；4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。基金资产净值=（总资产-总负债）总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。