2022年是国企改革三年行动计划的收官之战。5月以来,资本市场国企改革概念主题热度再次升温。据统计,Wind国资改革指数自五月以来涨幅已超过18%,受此带动,部分国企改革主题基金表现也很抢眼。
消息面上,5月27日,国务院国资委印发的《提高央企控股上市公司质量工作方案》提出,打造一批核心竞争力强、市场影响力大的旗舰型龙头上市公司,培育一批专业优势明显、质量品牌突出的专业化领航上市公司。当日,20余家国企改革概念股集体涨停。
部分基金经理表示,随着注册制的建立,资产注入的实施,供给侧改革、股权激励等手段带动企业提质增效,目前也已经看到在消费、周期、电子等行业涌现出众多优秀国企,其投资机会可能会处于各个行业之中,若以3-5年的维度看,5-10倍股值得期待。从细分行业来看,军工、周期、电力等行业景气度较高,且其国企占比较大,往后看可能会有较大的投资机会。
伴随着市场对国企改革概念的追逐,基金君也根据布局国企改革概念主题的基金经理来进行筛选,筛选条件为:从业年限大于3年,基金管理规模管理规模大于200亿,任职年化回报大于20%的优秀基金,并按照近三年复权单位净值增长率进行排名,罗列出一批基金产品与他们的基金经理。
本期,基金君将为大家介绍其中三位明星基金经理,他们分别是大成基金韩创、海富通基金周雪军、金鹰基金韩广哲。通过解析他们各自的投资风格和框架,帮助大家了解这些优秀投资人背后的投资理念。
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之前我们谈到,新手刚开始买基金,建议从指数基金开始尝试。至于好处这里不再赘述。
不过指数基金种类也有挺多种的,该怎么配置好呢?
一、宽基指数基金or行业指数基金,选哪个?
指数基金又分为宽基指数基金和行业指数基金。
从名字上,我们可以得知,行业指数基金指的是投资某一行业的基金。而宽基指数基金不受限于行业,范围比较广。
因为行业发展的影响因素有很多,新手如果对行业不是特别了解的话,投资行业指数基金的风险就会相对大一些。
而投资宽基指数基金,相对来说会简单一点,风险也低一点。
所以刚开始投资的话可以先尝试宽基指数基金。
二、市值加权指数基金or策略加权指数基金,选哪个?
把宽基指数基金进一步细分的话,还可以再分成2类。
一类是市值加权的指数基金,另一类是策略加权的指数基金。
市值加权指的就是按照公司市值大小来选成份股。
说白一点就是按照公司规模大小来挑选。
比如沪深300、中证500这些就是按照市值加权挑选出来的。
而策略加权指的是按照某一策略挑选出成分股,
比如红利指数就是按照分红高低来挑选的。基本面指数就是根据公司基本面的好坏来挑选。
那如何选择这两个类型的基金呢?新手建议选择市值加权型指数基金。
因为这类型的基金比较常见,一些公司挑选的也是规模较大,流动性较好的。说白了,就是比较有名气的,经过市场验证的了。
而策略加权型指数基金就偏小众一点。
当然,也不是说小众的话,收益就不好。
主要是作为新手,经验还不足,建议选择比较主流的指数基金,这样踩雷的概率小点。
三、市值加权指数基金当中谁又更适合呢?
其实光市值加权型指数基金也还是有很多种。这里可以先简单罗列一下。
比如沪深300、中证500、上证50、创业板指数、创业板50指数、上证综指、中证100指数、中证800指数、中证1000指数、中证全指、恒生指数、纳斯达克100指数、标普500指数等等。
而我国A股市场比较常见,比较有代表性的是沪深300、中证500和创业板指数。
一般,新手可以选择沪深300+中证500作为一个投资组合。为啥呢?
沪深300是挑选A股市场中规模最大、流动性最好的300只股票,这300只市值规模就占据了总市值的60%左右。是A股最具代表性的指数。投资该类型的指数基金就相当于投了A股最强的300只股票。
而中证500是除了沪深300之外比较强的500个中小型企业,它和沪深300没有重叠之处。
沪深300+中证500就相当于是A股比较强的300家大型企业和500家中型企业。
如果想要更高一点收益,就可以再加一个创业板指数,创业板指数里主要挑选的是一些中小型企业、创业型企业或者高科技产业公司,它的特点就是成长性强。
这些公司中可能会出现一些黑马,从而创造高收益,当然高收益伴随着高风险,所以投资时还需谨慎。
以上投资组合并不是说是最**又或者**不亏,而是是说对于新手来说,可以作为一个参考。
因为新手的投资经验还不足,可以选择一些相对来说比较稳健主流的指数基金来试试水。
随着投资水平的提高,经验的积累,那选择面就可以更广,尝试更多的类型。由浅入深,一步步来。
四、跟踪同一指数的基金,该怎么筛选
当然,跟踪某一指数的基金也还是挺多的,最后怎么选呢?
可以选择成立时间长的,至少3年以上再者是规模要适中,费率要低,跟踪误差要小
最后要记住两个原则:
1、分散投资,不要购买相关性过大的基金。比如已经买了沪深300,那就避开上证50,因为这两者有重合之处。
又比如已经购买了沪深300的场外基金,就没必要又买了场内基金。
2、不要购买太多只基金了,资金量小的,2-3只就差不多了,资金量大的,可以适当增加到5只就差不多了。