睿远基金销售情况 _2021年基金销售情况

jijinwang
2022年一季度报告显示:睿远自购基金2.5亿已完成
1月7日宣布自购1.3亿,2月9日买完,共1亿。包括成长价值6000万,均衡价值3000万,稳进1000万。
3月16日宣布自购1.5亿,3月18日买完,共1.5亿。包括成长价值5000万,均衡价值5000万,稳进5000万。
ps第一次宣布自购1.3亿,怎么只买了1亿?个人认为,一季度报告显示的是固有资金投资情况,另外3000万肯定买了,不过,并非是固有资金,所以,没有公开披露的要求。
另外,大资金买基金真便宜,上限1000[捂脸]

一:2022基金销售情况

 证券投资基金销售。包括基金销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额申购、赎回等活动。基金销售活动涉及基金管理人、基金销售机构和基金销售相关机构等当事人。 

二:一季度基金销售情况

5月13日,中国证券投资基金业协会公布了2021年一季度代销机构的公募基金保有量规模前100强榜单,此次公布100家销售机构中有31家银行,46家证券公司,其余是基金公司和独立基金销售机构。其中盈米基金以357亿的权益基金保有规模,位列独立三方销售机构第4名,全行业第27名,作为成立仅仅五年并且专注于公募基金投顾实践的创新型独立销售机构,盈米基金成绩亮眼。

三:近期基金销售情况

在近几年基金销售大潮中,除了基金公司自我包装,互联网销售平台的助力也是功不可没的。然而随着基金全线回撤,以支付宝为代表的互联网平台吹捧的泡沫已被无情刺破。对于基金销售平台而言,销售过程上是需要强化投资者保护机制的,不能为利而忽视基金产品流动性风险。

基民小云是2021年9月进入基金市场的,其入市最初目的只是想多赚点饭费,谁知道直接入坑。小云表示,当时她是听到周边人都在讲“炒股不如买基”,而周边人中也确实有不少人投资基金挣到钱,这让自己不由有些心动,可等到买入基金后却发现,自己依据支付宝推荐的金牌首选产品买入的医药基金,不但没赚到钱,相反还亏了一大笔。

《红周刊》

基金发行大年带动互联网基金销售平台崛起

《红周刊》

在基金代销机构中,近些年有“三大四小”的说法,“三大”指的是蚂蚁基金、天天基金、腾讯旗下的腾安基金,“四小”指的是上海基煜基金、盈米基金、雪球旗下的蛋卷基金、汇成基金(或同花顺基金)。其中,蚂蚁基金为代表的互联网平台在2018年后主要发力公募基金代销业务,业绩也很喜人。

资料显示,2018年后,蚂蚁集团下的支付宝理财业务全力出击公募产品代销业务,向公募基金开放平台。其销售策略延续了余额宝的成功营销经验,重在吸引传统代销渠道之外的长尾客户,特别是年轻客户。

综合蚂蚁集团、恒生电子等公司财报,蚂蚁集团旗下的蚂蚁(杭州)基金销售有限公司2019年净利润尚只有3844万元,而到了2020年,全年营收已达60亿元、净利润达9875万元,2021年上半年,营收进一步增至57.8亿元、净利润增至3.25亿元。此外,基金代销业务也是互联网上市券商东方财富业绩增长的重要推手之一,仅2021年上半年销售基金(剔除货基)规模就达5000多亿元,创造毛利润20多亿元。

支付宝平台引流方式或不合理

《红周刊》

有理财从业者指出,支付宝的回测存在不合理之处,其一般选择近三年时间为业绩观察周期,而2019年以来恰好是A股持续三年的慢牛行情,基金经理同期业绩也表现出色。“但问题在于,三年的观察周期无法体现出基金经理穿越牛熊的投研和风控能力。”

资深公募人士、前宝盈基金督察长孙先生也向

孙先生还以巴菲特为例,“伯克希尔·哈撒韦在近期大笔增持西方石油公司,你看国内的基金经理就不太敢重仓油气板块,而是更多坚持‘赛道’逻辑”。

《红周刊》

一位私募人士向《红周刊》

孙先生回忆了10多年前首次QDII产品热潮,彼时有QDII基金发行资质的公募基金还不多,因此QDII基金受到疯抢,不少监管层人士也在积极申购,但在金融危机后,普遍亏损惨重,“境外市场的打法和A股完全不一样,风险更大。”

争议主题基金产品定投功能

部分行业周期风险难规避

在支付宝平台上,投资者可以定投某只主题基金,至于定投周期,大部分情况下默认每周定投。对此,业内有观点认为,对普通投资者来说,最适合的定投标的是宽基型指数基金,若定投主题基金将无法完全回避行业风险。小红书、豆瓣小组等平台上也有不少用户表示,在下跌过程中坚持定投,结果是亏损幅度会不断放大。

以支付宝APP推荐的两只“支付宝金选基金”为例,

《红周刊》

“主题型基金是可以做定投的,但必须考虑周期长短因素。”益安信基金总经理王豫刚向《红周刊》

换言之,对基金公司来说,定投是有利的,因为能获得稳定的申购费用,而对于基民来说,又有多少人可以接受如此漫长的定投周期呢?

孙先生指出,“定投在美国能成为一种广泛的投资方式,和美国股指长牛行情有关,巴菲特也推荐普通投资者定投标普500指数基金,但国内的牛熊周期不太一样”。因此,定投A股需要有两个前置条件:选择宽基指数基金+在市场低点入场,才能盈利。至于定投主题型基金,仍然有较高的板块风险。

或因基民参与定投、跟投存在诸多风险,相关部门也加强了监管。2021年11月,广东证监局下发《关于规范基金投资建议活动的通知》,多地证监局纷纷跟进。在《通知》的指导下,多家基金销售机构叫停了旗下互联网平台上的基金组合跟投功能,并发布告用户书。可供佐证的是,在盈米基金、天天基金、支付宝的“精选组合”页面,或暂停基金组合的买入功能、或暂停实盘组合的一键跟投功能。

有互联网平台尚无基金销售资质

在测试天星金融APP后,

附图 天星金融APP页面

《红周刊》

对于上述情况,销售渠道方也有苦衷:互联网平台的财富管理业务主要工作就是代理销售资管产品,除腾安基金、蚂蚁基金、盈米基金3家有投顾资质,自身一定程度上可以掌握话语权外,大部分平台在财富管理业务上只能靠代销冲规模、获取佣金和手续费,业务高度同质化。也正是如此,互联网平台非常重视代销基金的余额指标。

值得一提的是,头部互联网金融平台近几年多启动上市,基金代销业务也是为数不多的亮点。不过结果迥异:除陆金所成功在美股IPO外,蚂蚁在2020年上市前夕被紧急终止,京东数科则经历多次更名整改,迄今仍未能IPO。度小满金融去年传出或启动IPO计划,随后又被官方否认。

基金销售仍需强化投资者保护机制

去年以来,“一行两会一局”的负责人多次表示,要加强对10多家头部互联网平台金融业务的整改。相关部门负责人强调,针对网络平台企业的金融业务中普遍存在的突出问题,要强化投资者保护机制,“规范个人信息采集使用、营销宣传行为和格式文本合同,加强监督并规范与第三方机构的金融业务合作”。以蚂蚁集团为例,整改重点之一就是“管控重要基金产品流动性风险”。

客观上,无论是银行还是互联网渠道,其实都会对基金经理过往业绩、口碑设置门槛。为此在去年12月,北京证券业协会也曾专门召开会议,证监局基金处负责人、华夏基金等出席,深入讨论了基金经理挂名、风格漂移、利益输送等问题。各方均认为,基金经理挂名有悖基金行业诚信义务,但介于目前销售渠道对基金经理有硬性要求,客观上也导致了一些基金经理被动挂名。

王豫刚坦言,从行为金融学的角度,产品销售是顺周期的,但投资却是逆周期的,“以沪深300指数为例,年化波动率在20%上下,当普通投资者也感受到强烈的**效应、基金公司大规模发行新产品时,往往也是行情顶部。”

以“葛兰事件”为标志,以往受热捧的顶流基金经理管理的主题型权益基金,在今年2月中旬后在支付宝平台已被减少推荐,金选基金榜单近期所展示的基金更多是“固收+”策略产品或中短债基,罕有权益型产品。

对于支付宝的基金销量排名,市场上也有声音在质疑,认为其有刻意引流之目的。对此,蚂蚁财富董事长王珺向媒体表示,取消了“周销量TOP”等指标,是希望帮助用户更

对比银行渠道,前述业内人士表示,银行理财子公司过去两年发行、代销产品的主流策略一直都是“固收+”,少数银行比如光大银行会均衡分配“固收+”、多策略、股票等不同类型产品的比例,这种安排在一定程度上避免了太过依赖股基,保证了净值波动在客户的可接受范围内。

孙先生表示:“投资本质上是反人性的。相比基金公司、基金业从业者,无论是银行、互联网渠道、还是散户,对基金投资的理解都不够深刻。”孙先生表示,对于普通投资者,固然应该“买者自负”,但在投资者教育方面,相关机构还是应该加强估值教育、择时教育。

(本文已刊发于3月12日《红周刊》,文中提及个股仅为举例分析,不做买卖建议。)


四:基金不销售是什么情况

未代销是指发行该基金的基金公司没有给到这个基金销售机构就这只基金的销售权限
虽然我很聪明,但这么说真的难到我了

五:2021年基金销售情况

2021年很多明星基金经理的主动型基金都是下跌的,有的跌幅还挺大。主要是基金抱团股跌的比较厉害,而这些基金经理一旦看好某些股票不会轻易减仓,或者说调仓换股周期会很长。如果是买了这些基金经理的两年期或者三年期的封闭基金,那暂时下跌也是没办法的事,只能两三年后再看了,长期来看盈利的概率还是很高的。

2021年很多指数型基金还是震荡上涨的,比如创业板指数,中证500指数基金。很多行业基金也涨了不少,比如新能源,芯片,军工基金都不错。如果年初就持有肯定是盈利的。

亏损的基本上就是两种情况:一就是今年买了明星基金经理的封闭基金,持仓方向又不对。二就是自己做波段,经常追涨杀跌。我今年基金没太多盈利,但也没有亏损,都是小仓位低买高卖。去年银行买的封闭基金今年回撤不少,但是去年行情好,所以总体还是有盈利。

明年基金肯定还是要做的,封闭基金就暂时不买了,不好控制。指数基金和行业基金继续小仓位高抛低吸。但愿明年股市有个好行情,让大家多赚点,中国的股民基民实在太不容易了。[捂脸]

希望以上回答对你有帮助。