基金代销资格查询 (商业银行基金代销资格)

jijinwang
【澄清公告】
[作揖] 没有荐股群、没有QQ直播讲课、不会进行个股推荐、不会提供股票操作建议、不会预测个股价格、不会发布所谓内幕消息、不会收取课程费咨询费。上述均为不法分子的诈骗行为,请广大客户不要相信!
[震惊] 图2、图3均为诈骗信息,勿信!!!
【官方直播平台】我们的直播平台仅限于官方渠道,如官方视频号、官方微博等社交媒体;正规媒体视频号等;以及天天基金、蚂蚁财富、理财通等第三方基金销售平台。
【官方销售渠道】汇丰晋信基金产品的销售渠道为拥有公募基金销售资质的各类机构:各大银行、各大券商,天天基金、蚂蚁财富、理财通等第三方基金销售平台,具体可查询基金招募说明书或相关公告。任何产品的销售,均不会以向个人或公司转账的形式来进行。
【正式公告】
近期公司接到反映,社会上有不法人员假借我公司及公司旗下基金经理名义借助QQ群等网络社交平台组织非法证券投资咨询业务,例如通过发布书面观点、开展直播活动向大众非法提供投资分析意见、股票选择建议、交易操作建议、预测价格走势等。在此,本公司郑重提醒广大客户:
1、汇丰晋信基金管理有限公司是经中国证监会批准设立的公募基金管理公司,经营范围为基金募集、基金销售、资产管理和证监会许可的其他业务。
2、我公司及公司员工均不会在各类社交平台组织荐股群、不会进行个股推荐、不会提供股票操作建议、不会预测个股价格、不会发布所谓内幕消息、不会收取课程费咨询费,假借我公司及公司员工名义用推荐股票、指导股票交易、分享内幕信息等理由诱导投资人添加联系方式、拉组聊天群、组织各类活动的,均为不法分子的诈骗行为,请广大客户切勿相信。
3、如您有任何问题联系我司,请拨打本公司唯一客服电话021-20376888或发送邮件至公司客服邮箱services@hsbcjt.cn进行咨询,也可通过公司官方网站(www.hsbcjt.cn)查询公司信息和相关情况,或者关注公司的官方微信公众号“汇丰晋信基金”(微信号:hsbcjt-fund)和“她汇MsC”(微信号:tahuilicai)获取官方信息或后台留言咨询。
4、投资者如需办理基金交易业务,应通过经中国证监会或其派出机构注册、取得基金销售业务资格的基金销售机构办理基金的各类投资交易业务。本公司旗下基金的具体销售机构名单及联系方式可查询登载在公司官方网站(www.hsbcjt.cn)上的各基金招募说明书以及相关公告。
本公司再次郑重提醒广大客户:请勿轻易通过除上述途径以外的其他方式联系本公司、获取服务信息、接受服务项目、进行任何资金划拨或透露任何个人信息,谨防上当受骗,如因此导致您个人信息泄露或遭受资金损失,可立即与警方联系,我们将积极提供配合与协助。
鼓励广大客户通过手机官方应用下载市场下载并安装“国家反诈中心APP”,提高对非法骗取个人信息和钱财的识别判断能力,保护自身隐私和其它合法权益不受侵害。
特此提示。
汇丰晋信基金管理有限公司
二〇二二年五月二十日

一:基金代销资格的银行

3月9日,资本邦了解到,近日,广西和山东两地的证监局纷纷披露机构申请基金代销业务审核更新。其中,广西北部湾银行仍在受理阶段,广西证监局于3月4日接收了该行的申请补正材料;齐鲁银行已进入审查阶段,当前正处于报送第二次反馈材料阶段。

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据了解,齐鲁银行于2021年6月18日上市,而在上市之前该行也曾递交过开办证券投资基金销售业务的申请,不过后又于2020年5月份撤回。彼时有分析指出,中小银行作为基金代销渠道的差异明显,或为其决定撤销以保全上市资格的内在原因。

据choice统计显示,截至3月9日,持有基金代销牌照的银行机构共有167家。其中,城商行共计79家,农商行43家。

尽管城商行和农商行占据了基金代销银行持牌机构中的半壁江山,但各机构之间的代销数量差距却极为明显。

其中,前十大代销银行中,宁波银行为唯一一家城商行,其余9位全部由国有银行和股份行所把持。

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截至3月9日,宁波银行共计代销基金数量高达3443只,位居银行代销榜第四位,仅次于招商银行(4233只)、交通银行(4201只)和平安银行(4020只)。

渤海银行为基金代销第二大城商行,最新代销数据为1890只,位居排行榜第13位;紧随其后的分别为东莞农商行(1872只)和江苏银行(1796只),分列第是14位和第15位。

从代销银行地域分布来看,代销实力强劲的城商行或者农商行也基本都来自于江浙沪等沿海地区。

例如,城商行当中,除前二的宁波银行和江苏银行外,代销数量在1000只以上的还包括苏州银行和上海银行,二者分别代销1391只和1284只;农商行中代销前三强分别为东莞农商行、江苏江南农商行和沪农商行,分别代销1872只、1194只和1166只,也是仅有的代销数量破千只的机构。

但相比较而言,中小银行中代销基金数量不足百只的机构也不在少数,代销数量仅为个位数的城商行有9家,农商行有7家,甚至有两家城商行在choice登记的代销数量为零。

分析人士指出,对中小银行而言,本身业务较为单一,大多数也只有存贷产品,特别是在监管要求下更需要挖掘其它盈利领域,代销业务也可以为其带来一定中间业务收入,提高收入及盈利水平。

不过,开展代销业务也更加考验其银行自身的客户基础,如果本身客户数量较多、流量较大,则带来的资金增量及代销业务收入也会比较多。反之则需要抓住当前居民财富管理的窗口机遇,发挥自身的区位优势,扬长避短,创造新的利润增长点。


二:基金代销业务资格

     第五,有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。   第六,有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施,基金代销业务的技术系统   已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试,测试结果符合国家规定的标准;   第七,制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度。

三:基金代销资格准入要求

基金销售机构需满足三个条件:
二是取得基金销售业务资格;
三是成为中国基金业协会会员。
但是,委托基金销售机构募集私募基金的,不因委托募集免除私募基金管理人依法承担的责任。私募可以去私募排排网了解
基金销售人员从业考试成绩合格证由基金销售人员登录协会网站自行打印,并加盖所在机构公章。 申请者只要成绩合格了,到时候想从事这个行业后,就去个人所在的金融机构申请。 申请人登录协会执业证书管理系统,填写执业证书申请表,连同打印的书面申请表及身份证复印件、学历证明复印件、2寸彩色证件照一张等材料提交所在机构; 机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认,书面申请表由机构保管备查,电子申请表提交协会; 协会对机构提交的执业证书申请表进行审核,必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料。 对于符合条件的申请人,协会通过执业证书管理系统向中国证监会有关部门备案后,颁发执业证书,并在协会的互联网站公告。执业证书由所在机构向协会统一领取。对不予颁发执业证书的人员,协会以书面方式通知所在机构并说明原因。

四:公募基金代销资格

基金公司进入银行进代销池的准入门款,不同银行针对不同基金公司的准入门款也不会不同,有些中小基金公司在银行代理的基金销售量收入下滑,本以为银行或许会降低准入门槛,实际上银行不仅不会降低反而提升了准入门槛。银行甚至会再度提升基金公司进入代销池的准入门槛,基金公司想要进入白名单,门槛需要公募管理规模在两百亿以上才可以。
银行都有自己的准入条件,通常银行代销公募基金的准入门槛有两种,基金公司准入和具体基金准入。如果是基金公司想要准入,那么银行会对这家基金公司的成立时间、经营规模以及投资业绩等都会有很严格的要求,目前很多基金公司是以货币基金来冲击规模,比如需要基金公司连续三年在壹佰亿以上。而四大银行的准入门槛甚至更高。毕竟基金公司需要这样的银行作为他们的代销渠道,因为在投资者看来,银行要比基金公司更具有可靠性和话语权。
在一线大城市,有的银行准入门槛会设置在叁佰亿以上,不仅银行会有代销准入门槛,就连券商公司也会有准入门槛要求,比如要求公司至少成立三年以上的。大多数刚成立时间不长的基金公司选择的代销机构就是银行,这样能够快速提高基金公司的销售量。而有的基金公司只会跟券商合作,
公募基金市场竞争力非常激烈,如果新成立的基金公司没有雄厚的靠山,想要急速超过其他基金公司是非常难的事情,各种代销机构和银行的准入门槛非常高,这就让很多新公司举步艰难,各种新规就把基金公司冲规模的路子堵死了,所以新的基金公司所面临的是更加艰难的生活环境。