一：股权基金要素表
私募股权基金吧，简单说就是PE成本主要就是管理人员和研究人员的管理费和差旅费
投入就是客户或者自有的资金
收入（回报）就是投入的股权通过出售、转让、回购等方式获得资金收益。
私募股权投资基金是指通过私募形式对非上市企业进行权益性投资，投资者按照其出资份额分享投资收益，承担投资风险。在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。但是目前也有少部分私募股权基金投资已上市公司的股权，另外在投资方式上亦采取债权型投资方式，不过以上只占很少部分。私募股权基金的投资对象主要是那些已经形成一定规模的，并产生稳定现金流的成熟企业，这是其与风险投资基金最大的区别。 私募是相对公募来讲的。当前我们国家的基金都是通过公开募集的，叫公募基金。如果一家基金不通过公开发行，而是在私下里对特定对象募集，那就叫私募基金。 基金的募集方式有两种，一种是通过股权进行的，每个基金持有人都是基金的股东，管理人也是股东之一。另一类是契约型，持有人与管理人是契约关系，不是股权关系。当前的公募基金都是契约型的，但当前中国法律只允许公募基金采取契约方式募集。所以如果要成立私募基金，一定要采取股权方式，这样才没有法律障碍。
二：基金产品要素表
一、 基金的定义首先基金就是把大家的钱收集起来，交给基金经理进行专业打理的一个东西。那基金根据运行方式的不同、投资领域的不同就会有种类上的区别。
公募：就是公开募集，面向所有人，涉及面广，监管更严，信批更透明；
私募：就是私下募集，仅面向一小撮人，因而投资门槛比较高，一般100万起。
信息透明度较差，风险也比较高，不适合普通投资人，我们就不多介绍了。
二、公募基金的分类公募的分类我们参考权威官方的中国证券基金业协会。
我们先来看一组最新的数据。这是刚刚出来的2017年7月的公募基金市场数据，附链接：http://www.amac.org.cn/tjsj/xysj/jjgssj/392299.shtml
我国目前的公募基金数量是4486只，规模达到了10.6万亿。
同时我们也可以清楚的了解到公募基金的分类情况。
总体上，按照基金的运作方式，分成封闭式基金和开放式基金。
封闭式基金的体量从数量上看，只占了10%左右，从规模上看，更是只有8%，并且历年来它的规模是逐渐在缩小的。
很显然，开放式基金更受欢迎。在开放式基金里，投资不同范围的基金受欢迎的程度也区别很大。
货币基金也就是类似余额宝这种低风险低收益的产品占据了半壁江山；
混合基金因为可以灵活投资债券和股票，规模排到第二；
紧接其后的就是债券和股票基金。
QDII基金因为受到外汇管制的影响，发展受限，排名垫底。
上面提到的这些名字是不是让你觉得头大了？别着急，接下来我们就一个个具体的解释一下。
1. 封闭式基金
封闭式基金顾名思义，就是有封闭期，也就是买了之后不能卖，不能说你想赎回就赎回。通常封闭期在5年以上，一般为10-15年。
那封闭式基金是怎么交易的呢？投资者除了在基金成立的时候购买之外，只能通过股票交易所进行“个人转让”。这个个人转让是要打引号的，它的意思是你虽然不能向基金公司耍赖说这个基金我不要了，我要赎回。但你可以在股票交易所，也就是俗称的二级市场进行买卖，把它转手卖给别的投资者。
所以，封闭式基金的价格不仅受到基金经理投资水平带来的基金净值影响，还受市场供求关系的影响。如果市场上没人买，你就会开出一个低于基金净值的价格去卖出，这个就是基金的折价。相反，如果这个基金很受欢迎，供不应求，那么想买到它就得付出高于它净值的价格，这个就是基金的溢价。
总的来说，封闭式基金还是挺麻烦的，远远不像开放式基金灵活。它的市场流动性不是太好，折价出售是经常的事儿。不过它也有个优点，基金经理因为不用担心短期表现不好遭遇大额赎回，因此有更好的机会去选择中长线投资，费用也要比开放式基金低很多。
2. 开放式基金
开放式基金就是封闭式基金的对立面啦。它的规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。价格则完全取决于每单位资产净值的大小，不受供求关系的影响。
开放式基金按照投资领域的不同，也分成不同的种类，下面我们就一个个来介绍。
3. 货币基金
我们先说说最熟悉的货币基金。货币基金这四个字，可能很多人不明所以，但要说到余额宝，几乎人人都用过。其实余额宝就是一款货币基金。
所谓的货币基金，就是投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券，安全性很高。货币基金，是一款基本不会亏钱的产品。而且货币基金的“流动性”很强，当你想用的时候，几乎随时可取。
正是由于拥有这两个特点，现在的年轻人，几乎已经忘记了银行活期存款，而是习惯性的把钱放在余额宝里。
2017年上半年，由于市场缺钱，所以货币基金的收益一路看涨。余额宝的年化收益已经超过4%。而且还有许多货币基金的收益已经破5，已经超过了银行一年期的理财产品。在今年钱荒的大背景下，余额宝为代表的货币基金，看似回报一般，却成了市场上性价比极高的投资渠道。
4. 债券基金
接下来我们说说债券基金。
一般来说，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。这个债券包括国债、公司债、企业债。
目前市场上规模最大的三类债券基金分别是：
标准债券型基金——俗称“纯债基金”，只能投债券。
普通债券基金（一级）——俗称“一级债基”，可投资债券+在股市一级市场打新股；
普通债券基金（二级）——俗称“二级债基”，可投资债券+在股市二级市场投资。
另外，也有可转债基金、债券指数基金等其他债券基金，但数量不多。
债券的核心是利率。影响债券基金价格的主要因素是利率，市场利率上涨，债券基金的价格就会下跌，反之亦然。另外，如果负面消息，比如基金持有的债券评级出现恶化，价格会下跌。总的来说，目前国内利率下行空间不大，且企业债风险逐步暴露，菜鸡认为，现在投资债基风险还是比较大的。
5. 股票基金
下面来说说股票基金。
股票基金的含义还是比较好理解的。就是将基金的钱拿去买股票啦。相对于余额宝这种货币基金来说，它的风险可就大多了。特别是去年8月生效的新规，要求股票基金最低持仓标准从原来的60%提高到80%，这也就意味着不管行情好坏，这些基金都至少要把总金额的80%买入股票。这个风险可不小。
也正是因为这个原因，股票基金的数量才会那么少。因为基金公司为了获取更好的灵活操作权，已经差不多放弃了这个类别，纷纷更名成混合型，或者直接发行新的混合基金。
6. 混合基金
那么这个提到的混合基金是什么呢？其实很好理解，它就是股票基金和债券基金的混合体。这种基金既可以投资债券、又可以投资股票，非常灵活、多元化，也能够有效的分散市场风险。
为什么这么说呢？因为债券和股票的波动相关性是非常低的。数据统计，从2007年7月至2017年7月的近十年里，上证综指和中证综合债的相关性系数为-0.09 。这意味着股市和债市是非常低的相关度，甚至是负相关。也就是说，如果股市大跌，债券市场不一定会跌，甚至会涨。
因此，如果在投资股市的同时，能配置一部分债券，面对股市大幅下跌的情况，也可以起到减小损失，甚至小幅盈利的作用。
7. QDII基金
下面来说说一个大家相对熟悉度没那么高的QDII基金。
QDII是合格境内机构投资者的英文首字母缩写，QDII基金就是把钱拿去国外投资的基金。它的出现是由我们的国情决定的。因为我们国家的外汇管制很严，资本项目没有开放。在这种情况下，通过QDII基金，给我们国内投资者一些不占用个人外汇额度的投资渠道。这类基金经常处于僧多粥少的状态，因为基金公司也有外汇额度的限制，基金规模有天花板，所以经常就是暂停申购的状态。投资者想买也不一定能买不到。
好了，我们刚刚提到的就是市场上最主要的几类基金了。
但是接下来，我们再来了解一下经常提到的一个概念：指数基金。
8. 指数基金
了解指数基金之前，我们首先要明白什么是指数。
拿我们中国股市来说，A股市场上的股票有3000多只，各只股票之间差异非常大，所以金融机构就根据公司规模、行业等标准，把具备共性的股票放在一组， 然后根据股票市值规模大小等指标来设计一个计算公式，行话叫“加权平均”，最终计算出一个数字来反映这一组股票的整体价格，这个数字就是股票指数。
我们大约可以理解为，指数就是某一类股票的加权平均价格。
指数基金，就是专门根据某个股票指数的构成，来按图索骥购买相关所有股票的基金。
为了方便解释，我们刚刚提到的是股票的指数。事实上，只要市场足够大，有足够多的交易品种，都会产生指数。比如债券市场有五年国债指数、十年国债指数，那么自然也就会有投资于这些指数的基金。再比如国外市场有美国的标普500指数、纳斯达克100指数，国内也就必然会有相应的QDII指数基金。如果投资过原油等大宗商品，也会发现有标普全球石油指数、国泰大宗商品配置指数，国内也有相应的投资于这些指数的基金。
以上就是基金产品的详细分类介绍，希望你能有收获。
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三：股权基金产品要素表
基金公司备案的话需要： 1.公司营业执照副本 2.税务登记证副本 3.组织机构代码证副本 4.法人身-份-证电子版、股东身份信息 5.所有高管人员一寸照片 6.验资报告 7.资产负债表、利润表 8.私募基金备案高管的要求： 具有SAC从业资格证（证券人员考试合格证），或者有2—3年的投资经验人员四：基金要素表是什么意思
近年来，中国居民家庭资产配置正在逐渐从实物资产配置更多转向金融资产，据中金公司测算，2021年上半年新增基民人数大概同2020年全年新增基民人数相当。
截至2021年底，我国个人股票投资者已超过1.97亿人，基金投资者更是超过7.2亿人，也就是说约有一半的国民参与基金投资。
从供应侧看，截至2022年4月末，公募基金资产净值合计25.52万亿元，相较去年同期的17.78万亿元，增长了43.53%。随着国民经济水平的提升，和理财意识的普及，基金行业或将进一步发展。
其中，定投作为基金投资的一种策略，根据陆金所基金提供的数据，2021年参与定投的用户数较2020年增长24.3%，定投用户的平均持仓收益率是整体用户的1.4倍。
所谓定投，就是投资者通过向基金销售机构提出申请并约定每期扣款日、扣款金额、扣款方式及所投资的基金名称，由该销售机构在约定的扣款日在投资者指定的银行账户内自动完成扣款及申购的一种基金投资方式。简单来说，就是用户通过定时定额的方式购买基金。
这种投资方式的好处是，可以通过长期小额投资，积少成多，平摊投资成本，减弱市场的波动性的影响，不必再为入市的择时问题而苦恼。
一、目标投相对定投的优势然而，定投只会源源不断的买买买，却缺少卖的环节，结果就是资金在获利时未及时撤离，错过止盈时机。
针对这种缺憾，目标投应运而生。2018年9月，天弘基金与支付宝共同推出的 “目标投”产品。通过该功能，用户可以自己设定投资的盈利目标，达到目标收益率后，系统将自动卖出。
截至2020年9月底，支付宝“目标投”自上线以来累计有340万人签约，通过定投达到预先设定盈利目标的累计人数超过88万人，达成盈利目标的平均用时仅65天。
可以说，“目标投”使得定投变得更容易，它在定投的基础上增加了卖出条件单，实现自动止盈，从而完成投资过程的闭环“选择-买入-卖出”，既能够避免盲目追涨，也免去投资者需要频繁
二、目标投如何设计目前，支付宝、招商银行、华泰证券等都已实现目标投功能。接下来我们将对这三家的目标投设计进行详细拆解。
首先是目标投“首页”，招商银行和支付宝设计非常相似，在主功能区域均采用了3步引导式拆解投资流程。
在第一步的目标设置中，用户可以设定收益目标，系统则会自动根据投资基金的历史回测数据，默认选中达成目标达成概率最高的基金，并计算出达成目标需要的平均时间。在这点上，华泰是缺失的，它仅可以设定盈利目标和选择投资标的。
从用户体验上，招商和支付宝的设计略胜一筹，无论是“三步式”下单指引，还是达成目标平均用时的预测，都满足了尼尔森十大交互原则中的“状态可见原则”，让用户知道现在的状态，对过去发生、当前目标、以及对未来去向有所了解，不致于在产品中迷路。
在第二步的下单确认页面，招商银行和支付宝都为目标投设计了专门的页面。而华泰则是复用了普通定投的下单页，其中的“目标止盈”是默认打开且无法关闭的，如果点击关闭按钮则会提示不可关闭。
相对而言，招商银行和支付宝的设计更加简洁，使得用户免于无关信息的干扰。但从产品的复用能力上看，华泰则是更优的，它可以摆脱“目标投”功能页的束缚，以条件单的形式作用于更多的基金范围。
目标投下单之后则是显示结果页，三家的目标投结果页均是在定投结果页的基础上进行改造。横向对比来看，支付宝以时间轴的形式一目了然地展示了开启目标投后将发生的流程，且告知了资产可以到什么页面查看；招商和华泰则是将下单页中的信息再次呈现，以便用户进行复核。
交易流程完结后，用户可以通过持仓页查看持仓。
有趣的是，招商、支付宝、华泰的持仓查看均为“我的定投”，这也和我们之前对于“目标投”的描述是契合的：目标投是在定投的基础上增加了条件单功能，其本质依然为定投。
因此，目标投的持仓展示在定投中是合情合理的，为了和普通定投区分，三家都在持仓上增加了“目标投”的标签。
在持仓详情页，三家也是在定投详情的基础上增加了目标投信息。
在信息展示上，招商在定投收益率下方简明扼要地显示了是否达到目标以及目标设置情况，而支付宝和华泰仅展示该定投为目标投。
在这方面，招商的设计略胜一筹，它可以减少用户对操作目标的记忆负荷，把需要记忆的内容摆上台面。
在卖出时，支付宝不支持在基金详情页单独卖出定投份额，仅支持在定投详情页先结束定投然后卖出。
而华泰则可以直接在基金详情页操作卖出，且可以选择要卖出的定投计划。这两种处理方式，华泰的相对友好一些，但产品设计和开发的难度都将大大提升。
通常来说，券商、基金销售公司的行情、交易、账户的柜台是由第三方提供的，国内的主流柜台供应商有恒生、中金。
可以简单理解为，我们常见的券商、基金APP的交易、行情页面的要素是其自行规划的，但其中展示的字段信息，例如净资产、可用资金、持仓市值、持仓数量等却是由“柜台”提供。
如果柜台是由第三方供应，那么在一些个性化需求的实现上就存在一定困难：
- 首先，作为提供标准化经纪业务解决方案的供应商，他们需要兼顾大部分客户的诉求，过于小众的需求将会被拒绝；
- 其次，交易行情等服务对稳定性和可靠性要求极高，因此即使接受改造，耗时也会很漫长。
回到华泰的例子，柜台返回的是某券商下某客户的某持仓基金的信息，这也意味着，柜台并不会对这只基金是普通投资、普通定投，还是定投计划做区分。
比如客户A在3月4号、4月5号、7月8号以普通投资、普通定投、定投计划的方式分别购买了1000份额的基金B，又在8月9号卖出了1000份额基金B，柜台只会告诉券商该客户的基金B持仓减少了1000份额，却并不会告诉券商这1000份额减的是哪种持仓，这时候券商就要对其进行处理，而支付宝就不存在这种困扰了。
三、目标投的设计难点目标投设计的难点，首先是需要将收益率的计算、申购赎回等数据从客户的同只基金的份额中独立出来。也就是提到的华泰的处理方式的难点。
其次是收益率的判断，因为目标投会对基金自动卖出，然而大部分场外基金的收益率是盘后更新的，这也意味着触发条件后再卖出时的收益率与用户设定的收益率会存在偏差。
招商就采用了摆烂法，难计算收益率的仅通过短信提醒。
还有一点就是，按照功能设计初衷，目标投会在达到目标收益率后将份额全部卖出，但是这个就会和基金保有量这个最终目标形成冲突，就形成了选“鱼”还是选“熊掌”的困境。
基于这个考虑，支付宝在不久前将目标投止盈处理“优化”成短信提醒，需要用户手动卖出，而这里的“优化”就使得原本大部分自动卖出的保有量转变一部分变成存量。
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