一个基金稳不稳看哪个指标

jijinwang
分析完稳稳的幸福基金的一周表现,吴哥开始考虑新版稳稳的幸福基金的评选标准,回撤控制仍是第一要素,适当放宽业绩!
仍然采用天天基金上的条件选基功能。
一、条件设置如下
1、成立年限,大于3年
不考虑新基金,要相对稳定些,成熟些;
2、近一年收益率大于20%,近三年收益率大于50%
这个条件相比于之前大于50%有所放宽,毕竟如果我们分析近一年来的上证和创业板指数,目前还是略有回撤的,追求过高的收益率还是不太现实的。
近三年收益率大于50%也有助于寻找持续表现优秀的基金。
3、近一年阶段超额收益大于10%
跑赢大盘的能力表现!
4、最大回撤
近一年最大回撤小于15%,这个是硬指标!近三年最大回撤小于20%,也是希望这只基金整体表现比较稳定。
不过这里也会略有小问题,也就是当前基金经理的任职时长问题!
5、夏普比率同类排名百分比
近一年要在10%以内,夏普比率高,可以略去一些不稳定的基金,比如说大额赎回造成业绩虚高的基金,且夏普比率也是一只基金性价比的体现。
二、筛选结果
按上述条件,吴哥找到了如下几只基金!
1、交银趋势混合
基金经理:杨金金
基金成立时间:2010年
基金规模:88.20亿
基金业绩:近一年54.68%,近三年195.54%,今年以来-9.33%;
特色数据:近一年最大回撤14.81%,夏普比率2.31,近三年最大回撤15.69%。
点评:这只基金整体表现还是相当稳健的,也是吴哥此前选的稳稳的幸福基金中的一员。
2、金元顺安元启灵活配置混合
基金经理:缪玮彬
基金成立时间:2017年
基金规模:5.00亿
基金业绩:近一年49.10%,近三年159.59%,今年以来9.79%;
特色数据:近一年最大回撤7.62%,夏普比率2.76,近三年最大回撤14.43%。
点评:这只基金就不用介绍了,吴哥介绍过多次了,唯一不足就是日限购100.
3、中邮风格轮动灵活配置混合
基金经理:王喆
基金成立时间:2016年
基金规模:6.16亿
基金业绩:近一 年42.17%,近三年103.51%,今年以来-11.37%;
特色数据:近一年最大回撤14.69%,夏普比率1.89,近三年最大回撤17.88%。
点评:这只基金重仓股分布在不同行业,有电子、军工、银行、消费等,还是比较均衡的。
4、华泰柏瑞富利混合
基金经理:董辰
基金成立时间:2017年
基金规模:4.03亿
基金业绩:近一年41.62%,近三年78.61%,今年以来-1.16%;
特色数据,近一年最大回撤12.40%,夏普比率1.79,近三年最大回撤17.70%。
点评:这只基金重仓方向在黄金、运输、地产和证券,回撤控制不错,业绩稳定!
5、九泰九益混合
基金经理:何昕、黄皓
基金成立时间:2017年
基金规模:0.36亿
基金业绩:近一年28.18%,近三年76.18%,今年以来-8.50%;
特色数据:近一年最大回撤14.74%,夏普比率1.28,近三年最大回撤14.92%。
点评:这只基金有相当部分重仓在风电板块。回撤控制还不错。
6、易方达鑫转增利混合
基金经理:杨康
基金成立时间:2018年
基金规模:7.03亿
基金业绩:近一年27.09%,近三年93.04%,今年来-10.83%;
特色数据:近一年最大回撤13.15%,夏普比率1.45,近三年最大回撤16.39%。
点评:这只基金重仓股很分散,前十重仓中有相当部分的新能源,还是挺有意思的。回撤控制还不错。
7、中泰玉衡价值优选混合
基金经理:姜诚
基金成立时间:2019年
基金规模:7.23亿
基金业绩:近一年26.20%,近三年112.96%,今年来5.14%;
特色数据:近一年最大回撤10.95%,夏普比率1.41,近三年最大回撤17.13%。
点评:这只基金重仓在建材房地产、煤炭、化工等行业,周期的属性比较浓,回撤控制相当不错,今年以来逆势增长。
8、中泰星元灵活配置混合
基金经理:姜诚
基金成立时间:2018年
基金规模:12.53亿
基金业绩:近一年25.02%,近三年105.98%,今年来5.25%;
特色数据:近一年最大回撤10.85%,夏普比率1.34,近三年最大回撤16.27%。
点评:与第7名类同。
9、万家中证1000指数增强
基金经理:乔亮
基金成立时间:2018年
基金规模:3.11亿
基金业绩:近一年20.84%,近三年61.75%,今年来-9.56%;
特色数据:近一年最大回撤14.99%,夏普比率1.03,近三年最大回撤18.20%。
点评:这是一只指数增强基金,相比中证1000ETF,表现还是很突出的。
三、总结:
以上九只基金,可以考虑做为新版稳稳的幸福的候选基金,因为增加了更多的限制条件,总体表现也会比较稳定。当然,吴哥还会陆续优化,争取早日推出新版!