Q：我是一位新手基民，听别人推荐同业存单指数基金，不知道适不适合自己。
A：先生/女士，同业存单基金产品从闲钱理财、资产配置的角度来说，值得关注。先来介绍一下，国联安同业存单指数基金跟踪同业存单AAA指数（风险等级R1低风险），将80%以上的基金资产投资于中证同业存单AAA指数的成分券和备选成分券。AAA级的同业存单是评级最高的同业存单，整体违约风险小、安全性比较高。相应来说，投资这类资产的波动和风险也比较小。同业存单指数基金的风险收益水平是要低于股票型基金和混合型基金，略高于货币基金的。【产品风险收益特征】
另外，产品设置了7天持有期，可以兼顾收益性和流动性的需求，持有满七天后，任一工作日可以自由申赎，且不收取申赎费，方便您随取随用。此外，7天对于持有期来说是比较合适的，时间不长，但在短期投资的基础上也能减少频繁操作，持基体验感会比较好。【七天持有期兼顾流动性】
特别提示：本基金采用净值法估值，基金净值随市场波动，存在净值波动风险。
产品风险等级：国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金风险等级为R1（低风险），本风险等级仅为基金管理人评价结果，基金代销机构评价结果不必然与基金管理人一致，请投资者在投资前根据所适用的销售机构的风险测评以及匹配结果独立做出投资决策
风险提示：基金投资有风险，选择须谨慎。本资料所提供的资讯均根据或来自可靠来源，仅供参考，不构成对读者的实质性建议。本基金管理人承诺以诚实信用，勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金为指数基金，具有与标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。本基金采用净值法估值，基金净值随市场波动，存在净值波动风险。本基金募集认购期间，不可办理赎回。基金成立后的封闭运作期内(自基金合同生效起不超过1个月，以届时公告为准)，不办理份额赎回及转换转出。每份基金份额的最短持有期至少为7天(节假日顺延)，不满足最短持有期的份额不可办理赎回及转换转出。敬请关注资金不能赎回及转换转出的风险。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩的保证。中国证监会对本基金的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质判断、推荐和保证。我国基金运作时间较短，不能反映市场发展的所有阶段。基金详情请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等法律文件。本产品由国联安基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金管理人提醒投资者基金投资“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
每日基金的净值是如何算出来的
该基金新认购了600万股中石油，有一段锁定期.因为它是网下审购的.中石油的收益要从它上市那天算入净值，它现在还没抛出,当然不记入净值,大盘每天都下跌，收益当然要由高往下了,每支基金的净值都在锐减。是根据该基金投资的所有股票和债券以及其他证券的价值计算出来的。光靠一只股票甚至10只重仓股都很难估算出来。重仓股之外的其他持仓情况你是不可能知道的。而且重仓股也只是每季度公布一次。基金的净值是按照它持股的股票增加的市值和其它投资取得的收益算出来的。推荐一个网址，哆来咪基金网，那上面什么每日净值，我的基金，基金论坛。。。。。。什么很全的，注册一个我的基金，可以看每天的总收益和收益率。基金净值是按该基金的所有投资收益扣除一定的管理费算出来的。中石油的收益从它上市那天算入净值，而上市那天是最大的，以后每天都下跌，收益当然要由高往下了。更何况其它股票也跌得很厉害。上周上证指数的跌幅创9年来的最高。每支基金的净值都在锐减。你好！基金的净值是基金的全部资产（包括全部持有的股票等其他有价凭证）/基金现有份额每季度公布的前10重仓股，有时对基金净值的贡献并没有之后很多的股票来得多。 基金可以打时间差。 毕竟持仓一个季度才公布一次，而买卖占资产2%以上的股票，只在中报和年报中披露，而这两个报表太滞后了。单个股票的单个收益只对小基金贡献大，对于目前动辄几百亿的基金来说，那点收益只是杯水车薪。如有疑问，请追问。
每日的基金净值是怎么算出来的？
每日的净值是这样的：净资产=总资产-负债单位净值=净资产/总份额。比如：某只基金投资股票或者其他票据所得的净资产是40亿元，这只基金目前的总份额是30亿份。那他的单位净值就是：40/30=1.3333元。扩展资料：封闭式基金的价值表示：封闭式基金(Closed-endFunds)，是指基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额，基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。封闭式基金发行结束后，就不能按基金净值买卖，投资者可委托券商（证券公司）在证券交易所按市价（二级市场）买卖。净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。每日的净值是这样的:净资产=总资产-负债单位净值=净资产/总份额.比如:某支基金投资股票或者其他票据所得的净资产是40亿元,这只基金目前的总份额是30亿份.那他的单位净值就是:40/30=1.3333元.按照当天收市后基金所持股份及其它资产的公允价值计算基金所有资产，再除基金总份额 开放式基金所持股份一般是按照收盘价计算，有特殊情况的参照有关规定净资产=总资产-负债单位净值=净资产/总份额.比如:某支基金投资股票或者其他票据所得的净资产是40亿元,这只基金目前的总份额是30亿份.那他的单位净值就是:40/30=1.3333元.中石油的收益要从它上市那天算入净值，它现在还没抛出,当然不记入净值,大盘每天都下跌，收益当然要由高往下了,每支基金的净值都在锐减。