这里我随便举个例子，就拿张坤的中小盘来作案例。
首先我们拿到一个基金，要先看下这个基金类似到底是什么，是普通股票型还是偏股型，平衡型，偏债型，灵活型还是纯债型。这里我按风险等级作了个排序：普通股票型＞偏股型＞灵活型＞平衡型＞偏债型＞纯债型。
接着来看下基金的规模，一般是要5亿以上的，规模太小的话会有一个流动性风险，如果一只基金连续60天规模在5000万下或者持有人数在200人以下就会清盘。我们看下张坤这只基金，规模是281.42亿。当然规模也不是越大越好，因为有“双十规定”，意味着规模越大，基金经理的工作就越繁琐，需要去挖掘更多更优秀的公司。
看完规模看成立时间，主要是任职管理时间。有些基金成立时间很久，但是基金经理也换了好多任，比较典型的就是华夏的大盘基。像朱少醒这种连续15年管理一只基金的，目前也就一人。一般我们是要任职管理时间超4年的，4年的大概就是一个小的经济周期，能够经历一波完整的牛熊市，中小盘这只基是2008年成立的，张坤是在2012年9月任职。
然后就是看基金经理的过往业绩，一般是要年化15%以上，最大回撤在30%以内。要求虽然有些苛刻，但也能在我们过滤掉很多昙花一现的爆款基金经理。我们来看看张坤，任职8年多以来，年化回报是27.77%，最大回撤是－30.66%。
对于基金经理还有个加分项，那就是机构的认可度，也就是获奖记录。比较有代表性的是金牛奖，金基奖和明星基金奖。张坤有12次纪录，具体可以去基金公司查询。
接下来我们就需要深入来了解，先看下基金的持有人结构，看机构持有比例，超过60%就要预警了，30%以内比较合适。机构比例里面有个叫内部员人比例，这个值越高越好，说明内部人员自己也在跟投。
还有，就是在看的时候，要综合起来，不要只看一年或一个季度。张坤的中小盘一直以来是散户持有居多，内部员工持有0.14%不算低。
紧接着就来看基金的资产配置，这个是了解基金经理投资风格的。持股、持债和持有现金。这里的比例跟基金的类型有关，就比如说是普通股票型的话，那持股比例就必须大于80%，偏股型持股比例大于60%的。我们可以看到张坤管理的这只中小盘，作为一只偏股混合基，近三年持股比例一直是在90%以上，是比较激进的。
然后就是看前十大重仓股的比例以及行业分布，也就是持股集中度。我们具体问题具体分析吧，来看中小盘这只基，前十大重仓占净值比是70.24%，其中前四大都是白酒，典型的消费+医药基。也就是说基金的收益基本取决于这十个公司。类似的例子还有蔡嵩松的诺安，持股集中度在77%。
最后再看基金的历史业绩表现。我用的是维度是1－3－5－MAX。我这里对标的是沪深300，近1年、近3年、近5年和成立以来都是跑赢沪深300，为了有更细化的了解，我也选择以季度为单位去计算基金的阶段性涨幅，因为每个季度可能风口不同，我们也要了解基金在不同风口的表现。
如何查询基金账户
通过你所购买的渠道查看,现在大多数人通过银行、证券公司或其他持有基金销售许可证的第三方机构购买基金。然后他们就可以通过他们的平台(如网上银行)自然地查看您的基金的最新市场价值。还可以直接通过基金公司官网平台查询您的基金份额。
拓展资料：
开放式基金2004年之前不在交易所上市交易，一般通过银行等代销机构或直销中心申购和赎回，2004年之后，我国对开放式基金的运行进行创新，允许一些开放式基金到证券交易所上市交易，这种开放式基金称为上市开放式基金（LOF）。基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回；没有存续期，理论上可以永远存在；价格由资产净值决定。而封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位；在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份，直到新一轮的开放，开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在这个时候入股；一般开放时间是1周而封闭时间是1年；价格由供求关系决定，基金净值会影响基金价格，但两者并不统一，通常封闭式基金以折价交易为多。
基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限（我国期限为：不得少于5年），在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之，它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。
怎样查基金账户明细
投资者查询基金持仓明细，如果使用手机APP，只需要点击基金概况，查询持仓即可，能查询到该基金投资分布的比例，如果是股票型基金，还能看到重仓持股的股票。另外还可以通过基金公司官网查询该基金持仓明细，输入要查询的基金，进去便可查询季报，半年报，年报等。此外，基金实时的持仓明细是不能看到的，只能看到基金公司披露的持仓。但是投资者可以根据基金公司披露的信息，筛选出合适的基金。比方说：短期蓝筹股开始下调，基金持仓都是蓝筹股，短期该基金的净值下跌概率大，可以考虑暂停买入。买基金就是买一篮子股票，属于被动投资，基金风险比股票小，购买时需要支付一定的申购赎回费，管理费，托管费等，适合稳健型投资者。
【拓展资料】
一、基金保有情况明细是什么意思？
基金保有情况明细是指基金份额在登记结算公司登记在册的数量，即某时间点上，基金发售的所有可用于投资的基金总量，一般来说，封闭式基金封闭存续期内是不能随意申赎的，分红也采取现金方式分红，其份额总数保持固定，而开放式基金的基金份额则是根据投资者的投资需求随时变动的。
二、证券和基金有什么不同
证券和基金的区别具体如下：
1.风险程度与收益程度：一般情况下，证券的风险大于基金，因此潜在收益也比基金高。
2.交易目的：证券的交易目的是转让证券的所有权；基金交易的目的是转让商品。
3.保证金：证券交易必须缴纳全额资金；期货交易只需缴纳期货合约价值一定比例的保证金。
4.投资的期限和变现方式：证券投资基金通常是短期投资，主要从证券市场的波动中套利；股权基金的投资期限较长，只能从投资项目的发展和成长中获得回报。
5.投资对象和资产组合：证券投资基金一般投资于股票和其他流动性较强的证券；基金是投资于一定行业的科技项目和成长性企业。
如何查询基金？
进入基金公司官方网站，每个基金网站都有个人账户查询。用身份证登陆，初始密码身份证后六位。但每个基金网站界面设置不同，不过功能都大体差不多。进入个人账户后，在里面的交易记录或者历史交易之类里面，再选择好日期时间就可查询何时购买的基金及初始购买金额。实在不会可联系基金客服电话指导操作建议通过该基金的名称找到该基金公司的网站，然后你可以通过联系他们的客服，他们可能就会告诉你相关信息了。你可登录基金公司账户，在“账户查询”里有详细的数据。你可在工行的网上账户哪里查询，也可以到其他网站上面查询啊 我介绍一个给你 天天基金网 百度一下就好了 里面每个基金都有很详细的介绍等
怎样查看基金信息
1、如果是在银行柜台买的，你可以到那去打印交割单，或登录网上银行查询。 2、也可以直接到相应的基金公司网站上查询，3、或者也可以拨打基金公司的客服电话，根据语音提示进行基金份额查询。每天公布的基金净值乘以你的基金份额=资金总额。资金总额减去你的投资钱数，如果是正值，就是你的盈利数，反之，如果是负值，就是亏损数。假如你投资1000元，基金份额为980份额，当天的基金净值为1元，1乘以980元为980元，980-1000=--20元就是亏损20元。也可到银行柜台或者柜机打印对账单即可。每天公布的基金净值乘以你的基金份额=资金总额。资金总额减去你的投资钱数，如果是正值，就是你的盈利数，反之，如果是负值，就是亏损数。假如你投资1000元，基金份额为980份额，当天的基金净值为1元，1乘以980元为980元，980-1000=--20元就是亏损20元。也可到银行柜台或者柜机打印对账单即可。开通网银也可在网上查询基金净值。你先计算你自己购买时候的基金净值，然后看看每天基金的累计基金的净值，除去你原来购买的基金的净值再减去如果属回的费率就是你赚的！这个一般在网上银行的基金帐户都可以看到！