你问我答 一秒读懂 【国联安同业存单】~第五问
Q：同业存单基金是被动指数债券基金，基金经理对未来债市怎么看呢？
A：拟任基金经理之一万莉认为，4月以来，疫情持续蔓延，一段时间内市场对经济短期悲观情绪发酵，货币政策宽松预期对债券市场形成支撑，收益率从3月下旬开始逐步回落。多个重点城市采取较强封控措施，导致宽信用效果延后。另一方面，债券市场短期内存在交易性窗口期，但一旦疫情得到控制，风险偏好可能快速回升，不利于中长端利率，而短端利率在偏暖的货币政策环境中震荡空间有限，持有获得票息或成较好的配置策略。
国联安中证同业存单AAA指数7天持有（代码:015956，风险等级R1低风险)，采用被动指数化投资，通过对标的指数的有效跟踪实现投资收益，有效降低了个券对整个投资组合的影响。
特别提示：本基金采用净值法估值，基金净值随市场波动，存在净值波动风险。
产品风险等级：国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金风险等级为R1（低风险），本风险等级仅为基金管理人评价结果，基金代销机构评价结果不必然与基金管理人一致，请投资者在投资前根据所适用的销售机构的风险测评以及匹配结果独立做出投资决策
基金投资有风险，选择须谨慎。本资料所提供的资讯均根据或来自可靠来源，仅供参考，不构成对读者的实质性建议。本基金管理人承诺以诚实信用，勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金为指数基金，具有与标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。本基金采用净值法估值，基金净值随市场波动，存在净值波动风险。本基金募集认购期间，不可办理赎回。基金成立后的封闭运作期内(自基金合同生效起不超过1个月，以届时公告为准)，不办理份额赎回及转换转出。每份基金份额的最短持有期至少为7天(节假日顺延)，不满足最短持有期的份额不可办理赎回及转换转出。敬请关注资金不能赎回及转换转出的风险。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩的保证。中国证监会对本基金的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质判断、推荐和保证。我国基金运作时间较短，不能反映市场发展的所有阶段。基金详情请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等法律文件。本产品由国联安基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金管理人提醒投资者基金投资“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额（无拆分情况）
累计净值=（单位净值+拆分后的分红）*拆分比例+拆分前的分红（有拆分有分红）
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
基金的单位净值和累计净值是什么意思
基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
基金指数与现有的综合指数等9 个指数均属于股价指数，基金指数属于基金价格指数，不属于股价指数，不纳入任何一个股价指数的编制范围。
基金指数是指封闭式基金的指数,和开放式基金没有关系。如果买的是封闭式基金,那和基金指数紧密相关,如果买的是开放式基金那它的涨跌只和基金所持有的股票有关,关注基金所持10大重仓股的涨跌走向。
1、基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。其中，基金资产总值包括：证券账户总市值、现金、应收账款等，基金负债则是应付管理费、托管费等费用项目以及各种应付款项等。
2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。
基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）
累计净值包括了此基金以往的分红情况。而基金单位净值就是每日的价值，它扣除了管理费等费用，根据基金经理所投资的金融产品的走势而波动所形成的。
基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
Q：同业存单基金是被动指数债券基金，基金经理对未来债市怎么看呢？
A：拟任基金经理之一万莉认为，4月以来，疫情持续蔓延，一段时间内市场对经济短期悲观情绪发酵，货币政策宽松预期对债券市场形成支撑，收益率从3月下旬开始逐步回落。多个重点城市采取较强封控措施，导致宽信用效果延后。另一方面，债券市场短期内存在交易性窗口期，但一旦疫情得到控制，风险偏好可能快速回升，不利于中长端利率，而短端利率在偏暖的货币政策环境中震荡空间有限，持有获得票息或成较好的配置策略。
国联安中证同业存单AAA指数7天持有（代码:015956，风险等级R1低风险)，采用被动指数化投资，通过对标的指数的有效跟踪实现投资收益，有效降低了个券对整个投资组合的影响。
特别提示：本基金采用净值法估值，基金净值随市场波动，存在净值波动风险。
产品风险等级：国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金风险等级为R1（低风险），本风险等级仅为基金管理人评价结果，基金代销机构评价结果不必然与基金管理人一致，请投资者在投资前根据所适用的销售机构的风险测评以及匹配结果独立做出投资决策
基金投资有风险，选择须谨慎。本资料所提供的资讯均根据或来自可靠来源，仅供参考，不构成对读者的实质性建议。本基金管理人承诺以诚实信用，勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金为指数基金，具有与标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。本基金采用净值法估值，基金净值随市场波动，存在净值波动风险。本基金募集认购期间，不可办理赎回。基金成立后的封闭运作期内(自基金合同生效起不超过1个月，以届时公告为准)，不办理份额赎回及转换转出。每份基金份额的最短持有期至少为7天(节假日顺延)，不满足最短持有期的份额不可办理赎回及转换转出。敬请关注资金不能赎回及转换转出的风险。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩的保证。中国证监会对本基金的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质判断、推荐和保证。我国基金运作时间较短，不能反映市场发展的所有阶段。基金详情请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等法律文件。本产品由国联安基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金管理人提醒投资者基金投资“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
一：创业板50指数是什么基金
金融界基金06月02日讯 华安创业板50ETF基金06月01日上涨1.05%，现价1.048元，成交86852.38万元。当前本基金场外净值为1.0614元，环比上个交易日上涨1.26%，场内价格溢价率为-0.23%。
本基金跟踪指数为创业板50指数，最新报告期内，本基金收益率为16.07%，业绩比较基准为创业板50指数。
金融界基金数据显示，近1月本基金净值上涨4.78%，近3个月本基金净值下跌15.45%，近6月本基金净值下跌31.34%，近1年本基金净值下跌26.25%，成立以来本基金累计净值为1.0614元。
本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为许之彦，自2016年06月30日管理该基金，任职期内收益4.82%。
二：基金的宽基指数是什么意思
基金净值大概在0.5-07左右，理财产品可以供我们选择 那些产品中各个产品的利率都是不同的啊，不同的产品，当然收益就不同了 但是相对来说利率高的产品的收益当然也就高了，利率低的产品收益当然也就低了 不过利率高的风险也就高一点了，对于这些问题 都得看你自己的选择了 并且网页版的还支持最高一千万得存入。三：基金的指数是什么意思
你好，基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额（无拆分情况）
累计净值=（单位净值+拆分后的分红）*拆分比例+拆分前的分红（有拆分有分红）
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
基金的单位净值和累计净值是什么意思
基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
基金指数与现有的综合指数等9 个指数均属于股价指数，基金指数属于基金价格指数，不属于股价指数，不纳入任何一个股价指数的编制范围。
基金指数是指封闭式基金的指数,和开放式基金没有关系。如果买的是封闭式基金,那和基金指数紧密相关,如果买的是开放式基金那它的涨跌只和基金所持有的股票有关,关注基金所持10大重仓股的涨跌走向。
1、基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。其中，基金资产总值包括：证券账户总市值、现金、应收账款等，基金负债则是应付管理费、托管费等费用项目以及各种应付款项等。
2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。
基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）
累计净值包括了此基金以往的分红情况。而基金单位净值就是每日的价值，它扣除了管理费等费用，根据基金经理所投资的金融产品的走势而波动所形成的。
基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。