01.认购/申购/赎回
02.单位净值/累计单位净值
03.未知价交易
04.T日/T+1日
基金累计净值是什么？怎样计算自己的收益
什么是基金累计净值
康波小秘书
赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算
基金赎回遵循“未知价”原则，交易日15：00前提交赎回申请，以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。赎回基金时，是按基金净值计算.若是在招商银行购买的基金，按赎回当个交易日15点前的基金单位净值计算。投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。基金净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红。累计净值反映了基金从设立之日起基金资产净值变动的情况。赎回基金时是按基金净值计算的，累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所有交易的基础，也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。
如何算基金赎回净值？
基金净值是在工作日股市收市后，由基金公司和托管银行一同计算得出的单位基金真实价值，是场外基金交易所用到的成交净值。不用我们自己计算。计算基金赎回金额首先要判断该笔赎回的净值是按照哪一天计算的。1. 工作日下午3点之前赎回按照当天净值计算（晚上公布）2. 工作日下午3点之后和休息日赎回，按照下一个工作日净值计算计算赎回总额，赎回总额=赎回份额X赎回净值，赎回份额是你提交的，赎回净值可以查询到成交日净值。然后计算赎回费。赎回费=赎回总额X赎回费率。赎回总额上一步算出了，赎回费率也查得到。最终，用赎回总额-赎回费=净赎回额，这个数字是直接回到你银行卡的。很简单，只要当天是交易日，你在三点前赎回就按当天的净值计算进行赎回如果13号 是交易日那么就按13号的净值赎回基金赎回分两种情况，如果你是在下午三点以前提交的赎回申请，那就是按照当天的净值来赎回，如果是三点以后，就按第二天的净值来赎回。你今天准备赎回，看你是几点提交的，如果是三点以前就是按照今天的净值，如果是三点以后提交的，就是按照后一天的净值。开发基金的净值一般都是下午四点以后才出当天的净值不对不对，所有的人都是怎么搞的，都有没有验证过。我验证过的，可以这么说，在你申请赎回之后，银行受理你的申请的当天，再往后数一天晚上公布的净值，才是你赎回的净值。按你说的，你13号下午三点前赎回，那么是按照14日晚上公布的净值计算。朋友，这么说吧，假设今天3点前一点时间，我看准了今天是大涨，连忙提交赎回，那我岂不是稳赚不赔，不是这样的，他会再算一天，以作为投资的不可预期性。可以具体聊聊，或者给我发信息，有什么不理解的可以追问。