答:
作为新手，你可以通过夏普比率、最大回撤以及基金经理的从业年限这三个指标，来简单地判断基金的好坏，而且这三个指标在好买基金APP中都已经帮你计算好了，非常方便。
那为什么选这3个指标呢，我们具体来聊聊。好基金一般是指那些能够持续地取得优秀业绩的基金，而夏普比率正是综合衡量基金业绩好坏和稳定性的指标，它的计算公式是，基金的收益率与无风险利率的差值，再除以基金净值的波动率。
举个例子，同样两位选手参加射箭比赛，A选手三轮比赛中的成绩分别为5环、6环、7环，而B选手的成绩则是3环、5环、10环，虽然两位选手的平均成绩都是6环，但是A选手的成绩明显更加稳定，更加可靠一些。同理，选基金经理也是一样的，不仅成绩要好，而且也得稳定一些。
作为小白，夏普比率的计算公式还是比较麻烦的，好买基金APP中已经计算好了基金近三年的夏普比率，在基金详情页面的风险指标一栏中可以找到，该指标越高，说明基金经理的投资能力越强且比较稳定。
见下方图片1
数据来源：好买基金APP，数据截至2021.1.26
第二个指标是最大回撤，这个指标反映了基金经理的风险控制能力，比如上图中的易方达中小盘，近三年的最大回撤是29.30%，如果你能忍受这个回撤，那它对于你而言是一只好基金，但如果你忍受不了这个波动，那这个基金就并不是最适合你的，需要降低它在组合中的比例，或者换成其他回撤比较低的基金。
最后是基金经理的任职年限，我们得确保以上的业绩指标，都是现任基金经理在职时取得的，而且最好是三年以上的中长期业绩，否则参考价值也不大了。
我们按照以上的三个筛选标准，在股票仓位较高的偏股型和股票型基金中，筛选出基金经理任职超过3年，且近3年的夏普比率和最大回撤都排在前1/2的基金经理，最后按照近3年累计收益率进行排序，排在前10名的是这几位。
见下方图片2
数据来源：wind，数据截至2021.1.26
不难看出，这些基金经理的风险控制能力都比较好，近三年最大回撤均控制在30%以内，其中有不少是行业主题基金，比如医药基金中，有王大鹏管理的大摩健康产业和谭小兵管理的长城医疗保健，科技基金中，有单文管理的工银瑞信信息产业和林晶、屠环宇一同管理的华夏创新前沿，这些主题基金在近两年的成长风格中表现地比较好。周应波、袁芳、张坤、崔莹等我们熟悉的明星基金经理，也出现在了名单中。
总结一下，新手想要简单地判断一只基金的好坏，一般可以通过基金经理的从业年限、夏普比率以及最大回撤这三大指标来进行判断，而且对应的数据可以在好买基金APP中直接查看，非常方便，大家再结合自己的风险偏好、行业偏好，选出适合自己的基金即可。
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基金在买进和卖出时中间的涨和降之间的差价应干怎么来算?
基金在买进和卖出时中间的涨和降之间的差价计算方法如下：
基金的买进卖出看你什么时候申请。
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如何计算基金组合中的标准差?标准差的大小代表什么意思?
1.先求每组的平均收益方差=基金1的权重*(基金1的收益-平均收益)^2+....+基金7的权重*(基金7的收益-平均收益)^23.对方差开方就是标准差标准差的大小反映的是风险的大小.标准差越大，风险越大.
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基金的份额从购买以后是会发生变化的，变化的原因是分红了（前提选择了红利再投资），或者是送份额等。收益计算就是=3000份*（赎回日当天净值-申购日当天净值）赎回是否有手续费，请阅读基金合同，基金概况里也能找到。份额是按确认时的当日收盘价净值计算，比申购会晚几天。
什么是指数基金跟踪误差？
指数基金的跟踪误差，指的是指数基金的收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来描述基金与标的指数之间的密切程度，同时揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动特征。一般来说，跟踪误差的准确性与观察周期的长短有关，观察周期越长，观察点越多，计算出的跟踪误差就越准确。简单说，跟踪误差就是指数基金走势，和它跟踪的指数走势出现的偏差。比如在一年内，沪深300指数上涨了20%，而一只跟踪沪深300指数的基金只上涨了15%，即出现了较大的跟踪误差。这种情况对投资者很不利，所以选择指数基金，跟踪误差越小越好。任何指数基金都难以做到与基准指数完全同步且一致的配置，所以，跟踪误差是绝对存在的，影响指数基金跟踪误差的主要因素包括投资者申购赎回引起的基金仓位的变化，指数成分股调整、停牌、交易受限以及指数增强等原因引起的阶段性结构差异，指数成分股流动性不足造成的成本差异，指数成分股分红、重新估值以及各种费用的支出引起的收益性损益。跟踪误差是如何产生的？指数基金跟踪误差产生的原因有很多：比如大额申购赎回、股票分红、指数成分股变动和基金费率等。下面简单以指大额申购为例说明。为了应对投资者的申购和赎回，指数基金通常会预留一部分现金比例。假设一个指数基金最近的表现非常优秀，吸引大批投资者前来申购。但是基金经理拿这些资金购买股票是需要时间的，如果资金过多或市场短期大涨，就会导致指数基金落后指数。如何查询跟踪误差？我们可以通过指数基金的定期报告来查询。每一个指数基金，基金公司都会发布定期报告，主要包括：4份季度报告、1份半年报和1份年报。基金报告能在基金官网和代销平台查到。查询方法通常是找到一只具体的指数基金，然后依次寻找：基金档案 → 基金公告 → 定期报告，不同平台可能略有差异。所谓跟踪误差，指的就是指数基金的收益率与标的指数收益率之间的偏差。跟踪误差是根据历史的收益率差值数据来描述基金与标的指数之间的密切程度，同时揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动特征。一般来说，跟踪误差的准确性与观察周期的长短有关，观察周期越长，观察点越多，计算出的跟踪误差就越准确。影响指数基金跟踪误差的因素主要包括基金仓位的影响、标的指数成份股的变化、增强型指数化组合、计算尾差及基金资产的费用支出等。总的来说，提高跟踪标的指数的精度，降低跟踪误差是指数投资最为核心的技术，也是指数基金这一投资工具能够用之于投资者大类资产配置的前提。1、跟踪误差是根据历史收益率的差值数据来描述基金与跟踪标的指数之间的密切程度，同时揭示基金收益波动特征。跟踪误差越小，基金经理的管理能力越强。2、影响指数基金跟踪误差的因素主要包括基金仓位的影响、标的指数成份股的变化、增强型指数化组合、计算尾差及基金资产的费用支出等。总的来说，提高跟踪标的指数的精度，降低跟踪是指数投资最为核心的技术，也是指数基金这一投资工具能够用之于投资者大类资产配置的前提。3、在投资的技巧中，投资者应该要选择投资那些跟踪指数比较小的基金。这是有一定的经济依据的，因为当误差越小的时候，就越能够说明基金管理的能力是越强越厉害的，而选择了管理能力强的基金，自然投资者得到的回报就会越多了，所获得的利益也是越高。