【估值、净值和份额是什么】当基金当时估计和有差别时，有一些不懂的小伙伴就会质疑，是不是基金经理偷吃了，其实这都是因为没有真正了解基金估值和净值造成的。
基金估值是指按照公开的价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，来确定基金资产净值和基金份额的过程，说简单点就是基金持有的股票和债券当时的价格，计算在一起得出的一个价格，市场在开盘，估计也会实时变动，我们在购买的基金平台都能看到基金的估值，但是基金只公布前一季度的持仓，并不是实时公布持仓，所以如果后面基金调仓，就会发现估值跟实际的净值会有差别。
基金净值，也就是基金的单价的意思，他是由每个交易日市场收盘价，计算出基金总资产的价值，但是基金都是投资股票或者债券，肯定是有成本的，比如印花税等等成本，还有基金的管理费，扣除这些费用，计算出当天的净值。
基金净值一般会在交易日当天晚上公布，但是如果基金有投资海外市场，跟我们有时差，所以QDII类型基金是T+2公布基金净值。
基金份额，就是数量的意思，这个很好理解。
所以比如我们买了10000元基金，净值是2.1，10000÷2.1=4761.9份额
当然我们实际买基金时，还会扣除申购手续费，像C类基金是没有的，所以都不相同。
基金的估计、净值、份额这些都是最基础的知识，但是我们大多数人会忽略，平时很少会去了解这种基础知识，也就造成了对基金经理的误解。
净值这项数据是真实可信的，基金法规定非常严格，对于基金买了哪些资产，收益怎么样，每个季度都会按照要求公告披露，非常透明，我们买基金的钱，是放在托管银行的托管账户上，基金公司和基金经理都无法碰到这些钱，所以基金经理偷吃现象是不存在的。
基金实行T+1交易，当天买入，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不交易。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式，因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值，即相对其净资产值，封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。国外封闭式基金的实践显示其交易价格往往存在先溢价后折价的价格波动规律。
从我国封闭式基金的运行情况看，无论基本面状况如何变化，我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价、后折价的价格波动规律。
开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。
打个比方来说，今天你去买基金，每一份基金1块钱，你有买1万基金，那么你持有的份额就是“1万份”。
2、 一般投资者基金持有的份额就是可用份额，就是赎回时可卖出时的全部基金份额。
3、参考市值：开放式基金的净值是时刻变动的，每天收市后会核算并公布当天的基金净值，但是你购买或赎回基金只能是在交易时间内，所以这段时间内基金的净值其实是不知道的，为了给投资者一个参考，所以会有参考市值，这个参考市值与当天最终净值的差异很小，投资者就可以根据这个参考市值来计算自己的基金的盈亏情况，然后选择继续持有或卖出。
持有份额，就是你现在的实际账户中有的份额。
可用份额，就是你现在可以进行赎回的份额。
参考市值就是在不考虑赎回费用的情况下的基金实际资金总额数。
基金估值是指按照公开的价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，来确定基金资产净值和基金份额的过程，说简单点就是基金持有的股票和债券当时的价格，计算在一起得出的一个价格，市场在开盘，估计也会实时变动，我们在购买的基金平台都能看到基金的估值，但是基金只公布前一季度的持仓，并不是实时公布持仓，所以如果后面基金调仓，就会发现估值跟实际的净值会有差别。
基金净值，也就是基金的单价的意思，他是由每个交易日市场收盘价，计算出基金总资产的价值，但是基金都是投资股票或者债券，肯定是有成本的，比如印花税等等成本，还有基金的管理费，扣除这些费用，计算出当天的净值。
基金净值一般会在交易日当天晚上公布，但是如果基金有投资海外市场，跟我们有时差，所以QDII类型基金是T+2公布基金净值。
基金份额，就是数量的意思，这个很好理解。
所以比如我们买了10000元基金，净值是2.1，10000÷2.1=4761.9份额
当然我们实际买基金时，还会扣除申购手续费，像C类基金是没有的，所以都不相同。
基金的估计、净值、份额这些都是最基础的知识，但是我们大多数人会忽略，平时很少会去了解这种基础知识，也就造成了对基金经理的误解。
净值这项数据是真实可信的，基金法规定非常严格，对于基金买了哪些资产，收益怎么样，每个季度都会按照要求公告披露，非常透明，我们买基金的钱，是放在托管银行的托管账户上，基金公司和基金经理都无法碰到这些钱，所以基金经理偷吃现象是不存在的。
一：基金的卖出份额是什么意思
基金分额和市值不同，当基金净值大于1时，分额会比本金少。基金收益的计算方法：收益份额计算分为外扣法与内扣法内扣法：份额=投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值 利息收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率） 红利－投资金额外扣法:份额=投资金额×（1 认申购费率）÷认申购当日净值 利息收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率） 红利－投资金额现在大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。用此方法可以计算每日自己的盈利情况。用基金收益计算器，可以自动计算出每天的收益及收益率。二：基金确认份额是什么意思
确认份额是指确认买入的数量，基金交易日3点前的交易都是按照收盘时的净值计算，基金买入时是不知道净值和份额的，只有等基金收盘时的净值确认后，才能确认份额。基金实行T+1交易，当天买入，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不交易。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式，因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值，即相对其净资产值，封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。国外封闭式基金的实践显示其交易价格往往存在先溢价后折价的价格波动规律。
从我国封闭式基金的运行情况看，无论基本面状况如何变化，我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价、后折价的价格波动规律。
开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。
三：基金可用份额是什么意思
1、基金持有份额即个人购买基金后享有的份额。打个比方来说，今天你去买基金，每一份基金1块钱，你有买1万基金，那么你持有的份额就是“1万份”。
2、 一般投资者基金持有的份额就是可用份额，就是赎回时可卖出时的全部基金份额。
3、参考市值：开放式基金的净值是时刻变动的，每天收市后会核算并公布当天的基金净值，但是你购买或赎回基金只能是在交易时间内，所以这段时间内基金的净值其实是不知道的，为了给投资者一个参考，所以会有参考市值，这个参考市值与当天最终净值的差异很小，投资者就可以根据这个参考市值来计算自己的基金的盈亏情况，然后选择继续持有或卖出。
持有份额，就是你现在的实际账户中有的份额。
可用份额，就是你现在可以进行赎回的份额。
参考市值就是在不考虑赎回费用的情况下的基金实际资金总额数。