基金分红是按什么价格(基金如何分红,有什么标准要达到)

买卖基金的时候，到底是按什么价格成交的呢？
 
最近一位小伙伴向小欧咨询：我买基金的时候，到底是按什么价格成交的呢？
 
解答这个问题前，小欧想要先给大家说明一下什么是基金的净值？
一般来说，基金的净值一般包括三类，分别是：基金资产净值、单位净值和累计净值。为了方便大家对比，小欧特地整理了一下计算公式：资产净值=基金总资产-基金总负债；单位净值=资产净值/基金总份额；累计净值=最新单位净值+累计每份分红。
别看净值好像挺复杂，只需要记得：客户买卖基金的成交价格就是单位净值，查看基金长期业绩表现就看累计净值~
 
我们再来看下一个问题：买卖基金又是按哪一天的单位净值成交的呢？
我们先来看一个例子：
客户王先生周一上午来到银行办理基金A的买入申请，买入时柜台显示基金单位净值为1.5000，当晚王先生在手机银行上看到基金A的净值更新成了1.5500，王先生认为刚买就赚到钱了，很开心。
有很多客户都存在同样的误区，其实王先生还没有赚钱，他买入基金A的成交价就是1.5500。问题就在于，基金是按照“未知价”成交，客户在买入时看到的只会是前一交易日的基金净值~
 
那么，怎么理解“未知价”成交呢？
简单的说，未知价成交就是指，无论你什么时候交易，都无法在当时知道真正成交的净值。
理解了未知价成交以后，小欧又帮大家整理了三种不同情况下的净值算法：
从以上分析我们不难看出，影响基金净值按哪天成交的因素主要有两点：
（1）交易日。只要股市当天开市就是交易日。遇到节假日和周末，股市都不开市的就是非交易日。所以小欧建议大家买卖基金尽量选择交易日办理哦~
（2）下午3点。通常来说基金的交易时间是等同于股市的交易时间的，一旦超过3点这个时间点，我们交易业务的申请及操作通常都会顺延至第二个交易日。
客户一般希望买到了基金以后尽快知道成交净值，小欧也是这么想的!
但是由于净值计算涉及数据处理、对账、风险检查等多个阶段，因此除了一些特殊品种的基金以外，当日最新的基金净值会在晚上8点后在基金公司官网上更新~（小欧家官网：www.zofund.com）。而银行等渠道可能需要到第二天才会显示出前一日的净值哦~
 
风险提示：基金有风险，投资需谨慎，过往业绩不代表未来表现。本内容属于中欧基金管理有限公司所有，未经同意请勿引用或转载。以上内容仅供参考，不预示未来表现，也不作为任何投资建议。

1、基金分红后净值如何计算？

基金分红后的净值=权益登记日的基金份额净值-分红金额。

举个栗子，如ABC基金的基金在权益登记日的基金份额净值为1.6元，分红金额为0.3元，基金分红后的净值就是1.3元。