有朋友问怎么做基金台账，我把自己的方法分享一下。
1，工具
Excel表格，电脑和手机都有，我用手机做，比较方便。
2，内容
分两部分，总体和个基
总体包括四项内容：每日大盘指数（我只记录上证），当日投入本金总量（含现金池备用弹药），累计盈利额，累计盈利率。
个基是将现在持有的每只基金分开登记分析，含八项内容：当日净值、持仓均价、止盈线（及比例）、补仓线（及比例）、持仓收益、持仓收益率、当日持仓量、当日增减量。
3，标注
标注是在内容部分用醒目颜色标记出来，作为次日关注的重点，适时手动止盈或加仓。标注的项目，其一为持仓收益率，当达到或接近10%、20%、30%等止盈点时，标为红色；其二是当日止盈的金额，标注为蓝色，便于现金池核对和统计。
备注：止盈线，是基于持仓均价计算出来的。比如，第一次止盈线是均价乘以1.1，第二次止盈线是新的均价乘以1.2等。止盈比例根据自己的操作纪律来决定。
加仓线，是基于止盈当日基金净值计算出来的。一般是当日净值乘以0.95或者0.9，根据自己的操作系统来计算。加仓比例我一般是每次按持仓额的10%。
附一张帮家人做的台账图供参考
一：如何查看基金实时走势
新手买基金，要不要看大盘？如何看大盘？我想要回答这个问题，
首先要搞明白基金和大盘的关系基金和大盘是相关的吗？毫无疑问，基金和大盘肯定是相关，因为基金的净值是通过他持有的股票来计算出来的，而股票正好就是大盘的元素。
但又因为基金，他是只有某一个板块的股票，所以说大盘涨，你持有的基金不一定涨，大盘跌，你持有的基金不一定跌。但是不管是什么情况？你都是可以通过大盘来看基金的走势。
其次要搞清楚基金和大盘走势又有不同基金我们基本上只要等到收盘前看，它的涨跌幅是确定的，根据书盘前的涨跌幅，再来确定我们的投资操作手段，不需要经历大盘盘中的波动起伏。所以说基金与大盘不同的地方，那就是可以解放经历，解放我们的眼睛，无需过度
当然把时间拉长了，再看，基金和大盘基本上是正相关的，也就是说，涨跌趋势上基本上是一致的，直说板块轮动的原因，涨跌幅可能不一样。
当大盘有一个长期的下跌趋势的时候，你所买的基金基本上也些是下跌的，我说的是长期的一个趋势，不是指某一天的涨跌幅。
第三，如何看大盘？基金我们没有必要盯着三大沪指的大盘去看他的波动，可以借助工具，直接查看基金的涨跌幅。
比如在天天基金，支付宝都有一个当日基金的估值，这个估值是跟随大盘实时变化的，我们查看这个就可以了，从目前来看，天天基金的估值相对较准。
当然，因为基金是每季度披露一次持仓股票的情况，所以说基金经理在披露之前调仓换股，外面是不知道的，基金的估值基本上是基于上一个季度的持仓情况来计算的，有一定的偏差。这个是需要我们注意的。
也就是说会出现基金估值很高，可能晚上净值会很低，如果出现这种情况，证明这个基金经理在这段时间进行了调股换仓。
基金投资的好处，就在我们不要花费大量的精力去盯盘，只需要在14点50分左右等大盘确定涨跌幅的时候再去操作即可。
如上图，净值是前一天确定的价值。估值就是根据大盘实时变化的一个估算的价值。
综上所述，新手买基金只需要去专门的网站或APP查看估值即可，更有利于自己对基金的操作，无需去盯着股市一样，盯着大盘时刻
我是@蓝蓝说基 ，每日分享基金操作，欢迎
二：如何查看基金的实时价格
您好，您可以去下载我们公司的交易软件，一目了然的在家就可以了解到最新的行情，该软件是免费的三：如何观察基金实时情况
我个人认为最近不适宜买基金,股市震荡起伏不定,12月股指期货又要推出,很大的利空,我认为这轮牛市应该能持续到明年6--7月,最好的介入时期应该是1--2月,总的来说基金以后的形势应该是向上的,但收益将远远比不上以前了 华夏红利,华夏大盘,易100ETF,长信增利,长信金利,兴业趋势,广发聚丰,巨田资源,中邮优选,南方绩优,华安宏利都是上等的鸡 华商领先企业, 华夏优势 光大量化核心 友邦上证红利 博时精选鹏华动力 华夏红利 招商核心价值 上证180ETF 最近3个月表现都不错 易50最近表现也很喜人直接登陆基金的公司网站 这几个基金网站值得一看： http://fund.eastmoney.com/ http://funds.money.hexun.com/ http://finance.sina.com.cn/fund/index.shtml 基金公司要对其官方网站的内容负法律责任，应该可靠
这个我们看到的一般是滞后的，你最好去基金公司网站，是最权威和最快的！
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