当你的基金需要“转托管”时，你知道应该怎么操作吗？相信大多数基民都会遇到这个问题，基金转托管可以帮助我们实现所持有的基金在不同平台之间进行转换。那么关于办理基金转托管到底要注意哪些呢？我们一起来了解一下吧！
场内基金和场外基金
在给大家详细介绍基金转托管之前，要先为大家科普两个概念，场内基金和场外基金。其中，场内是证券市场，也就是大家常说的二级市场。
场内基金是通过证券市场进行交易的基金产品。场内基金可以按照市场价格进行交易，也可以按当天净值赎回。
场外基金则是通过银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道，以及基金管理人的直销渠道进行申购赎回的基金产品。
普通的开放式基金一般为场外基金，每天只有一个净值作为申购赎回的价格，可以在场外申购赎回，就是大家熟知的销售渠道。ETF和LOF基金是例外，既可以在场内交易，也可以在场外申购赎回。
场内（二级市场）
场外
交易方式
交易、申购赎回
申购、赎回
销售渠道
证券交易所
银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道+基金管理人直销渠道
可购买基金
封闭基金、ETF、LOF
开放式基金
基金转托管的定义
基金转托管，顾名思义，就是指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或者部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为。
投资者可以自由进行基金的转托管，既可以从场内转托管到场外（包括基金的直销和代销机构），也可以从场外转托管到场内。
基金转托管的流程
基金转托管业务分为一步式转托管和两步式转托管，具体业务流程如下：
分类
一步式转托管
两步式转托管
流程
1. 先在转入机构开立/登记基金账号；
2. 基金账号开立/登记确认成功后，到转出机构办理一步式转托管，并告知其转入机构销售商席位号（凤凰金信席位号：349），办理申请资料与转出机构确认；
3. 转出申请提交后，T+N个工作日到转入机构查询确认结果。
1. 转出机构办理两步式转托管转出，并在规定的时间内到转入机构办理转入手续，规定时间以基金公司为准，办理申请资料与转出机构确认；
2. 在办理转托管转入之前应先在转入机构开立/登记基金账号；
3. 转入必填信息基金名称（基金代码）、转入份额、对方销售商代码及名称（代销商代码为3位数），选填项原申请单编号（回执上的流水号，若不能提供可通过原代销机构或基金公司客服查询）。
4. 转入申请提交后，T+N个工作日到转入机构查询确认结果。
基金转托管的注意事项
1、用户在柜台办理基金转托管业务时需要准备这些资料：
① 身份证正反面复印件
② 基金交易申请表
注：转托管转入基金必须为我司代销的开放式基金。
2、办理转托管业务，一般要求投资者需要在即将转入的销售机构开立转入基金对应的基金交易账户。
3、两步式转托管，原代销机构转出成功后请在基金公司规定的有效时间内到转入机构办理基金份额转入申请，过期无效，具体时间以各家基金公司规定为准。
4、若基金公司有特殊要求的，请以各家基金公司规定为准。
一：场外基金转托管 场外转场外
1月28日，上交所、深交所、中国结算发布基金通业务指引，便利公募基础设施证券投资基金（REITs）等基金场外份额转让，为有需求的场外公募REITs投资者补充退出渠道。指引自发布之日起施行。
沪深交易所建立了基金通平台，并制定了《证券投资基金业务指引第3号——基金通平台份额转让》。
基金通平台上线初期，仅支持投资者采用报价转让方式卖出、做市商采用报价转让方式买入基金份额。投资者报价转让买入、做市商报价转让卖出基金份额和询价转让方式的实施时间另行通知。
报价转让是指做市商发出报价，投资者提交转让申报并与做市商发出的报价达成成交。
询价转让是指投资者向做市商发送询价请求，做市商进行回应报价，投资者提交指令并达成成交的转让方式。投资者询价请求申报数量应当不低于10万份，且为100份的整数倍。
投资者提交的询价请求3分钟内有效。超过有效时限的询价请求自动撤销的，针对该询价的回应随之自动撤销。
上交所基金通平台仅面向持有开放式基金账户的投资者提供特定基金品种的转让服务。初期仅开通基础设施基金（REITs）份额转让功能。开通基金通平台转让功能的基金产品列表可至上交所官方网站（http://www.sse.com.cn）查询。
转托管至场内卖出是目前场外公募REITs投资者退出的主要渠道。转托管不便的场外投资者，在基金通业务下，可以在原有销售渠道，向做市商转让基金份额，投资者之间不能互相转让。
符合条件的基金公司（直销）、银行、第三方销售机构等场外基金销售机构可申请开通基金通业务权限。
目前已有11家销售机构开通基金通业务权限，后续其余符合条件的机构也将陆续开通。投资者可以在这些销售机构查询报价信息、向做市商转让份额。相关基金销售机构信息可通过沪深交易所官网查看。
《指引》实施初期，交易所上市基金的做市商可以申请成为基金通平台做市商。
此外，沪深交易所不对基金通参与机构和投资者收取费用，并且对做市商进行监督考核，保护投资者利益。
2021年，中国基础设施REITs取得突破性进展。6月21日，首批基础设施REITs试点项目上市，我国公募REITs市场正式建立。截至2021年底共11个项目发行上市，涵盖产业园区、高速公路、污水处理、仓储物流、垃圾焚烧发电等重点领域，共发售基金364亿元，其中用于新增投资的净回收资金约160亿元，可带动新项目总投资超过1900亿元，对盘活存量资产、形成投资良性循环产生了良好示范效应。
国家发改委1月27日介绍，截至去年底，净回收资金中已有约50亿元投入到新项目建设。例如，广州广河高速公路项目的净回收资金已全部投入到3条新建高速公路，上海张江光大园项目净回收资金已有81%投入到上海集设园项目。据统计，目前全国正在实质性推进基础设施REITs发行准备工作的项目接近百个。
但公募REITs产品采用封闭式运作且封闭期长达15至99年不等，封闭期场外投资者无法赎回，只能开立证券账户将REITs托管至场内才能退出，场外REITs投资者退出不便。基金通将有利于他们退出。
二：场外基金转托管到场内交易
基金从场外转托管至场内的流程：1、投资者申请将基金份额转入场内系统的，应持有效身份证件到拟转入的有资格的上证所会员营业部办理指定交易，已办理指定交易的除外。
2、T日，投资者在场外转出方基金管理人或其代销机构处提出基金份额转托管申请。场外转出方基金管理人或其代销机构应按照中国结算公司相关数据接口规范要求申报转托管，必须注明转入方（上证所）代码、开放式基金账户号码、基金代码和转托管数量，其中转托管数量应该为整数份。
3、T日日终，中国结算公司TA系统处理转托管申报。对于合格转托管申报数据，记减投资者上海开放式基金账户基金份额，同时相应记增上海证券账户基金份额；对于不合格转托管申报数据，注明失败原因反馈转出方基金管理人或其代销机构。
4、T+1日，中国结算公司将成功及失败转托管处理结果反馈给场外转出方基金管理人或其代销机构。
（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
参考资料来源：搜狗百科-基金
第一步、按照拟转入证券营业部的要求，至转入方办妥开户手续，获知该证券营业部在深交所席位号码(6位数字)；
第二步、正常交易日(T日)，至转出方代销机构，按要求办理跨系统转托管业务，按照转出方要求携带有效身份证明文件、银行账户卡等相关材料，至转出方(原销售网点)办理转托管申请手续；
第三步、T+2日起，投资人可在转入的证券营业部场内系统查询基金份额到账情况，也可以在场内进行交易。
投资者申请将基金份额转入现场系统的，应当持有有效身份证，到上海证券交易所符合条件的会员营业部办理指定交易，但已经办理的除外。
投资者向上柜出让人或其代理机构的基金管理人提出基金份额托管申请。场外转让基金管理人及其关联方应当按照中国结算公司相关数据接口规范申报托管。
必须注明受让人代码（上海证券交易所）、开放式基金账号、基金代码和托管数量。其中，托管数量应为整数。
中国结算公司TA系统办理托管申报。符合条件的转账申报数据，扣除投资者在上海开放式基金账户中的份额，相应增加上海证券账户基金份额。对于不合格的转账申报数据，注明失败原因，并反馈给转让方的基金管理人或其代理人。
中国结算公司将托管成功和不成功的结果反馈给场外转让方或其关联方的基金管理人。
办理转托管需要注意以下问题：
1、转托管只有深市有，沪市没有转托管问题。
2、由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理。
3、转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或同股票中的部分股票。
4、投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单。
5、转托管证券T+1日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入证券商处委托卖出。
6、权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取。
7、配股权证不允许转托管。
8、通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员。
9、境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。
10、投资者的转托管不成功（转出券商接收到转托管未确认数据），投资者应立即向转出券商询问，以便券商及时为投资者向深圳证券结算公司查询原因。
参考资料来源：搜狗百科—转托管
一、基金从场外转托管至场内的流程：
1、投资者申请将基金份额转入场内系统的，应持有效身份证件到拟转入的有资格的上证所会员营业部办理指定交易，已办理指定交易的除外。
2、t日，投资者在场外转出方基金管理人或其代销机构处提出基金份额转托管申请。场外转出方基金管理人或其代销机构应按照中国结算公司相关数据接口规范要求申报转托管，必须注明转入方（上证所）代码、开放式基金账户号码、基金代码和转托管数量，其中转托管数量应该为整数份。
3、t日日终，中国结算公司ta系统处理转托管申报。对于合格转托管申报数据，记减投资者上海开放式基金账户基金份额，同时相应记增上海证券账户基金份额；对于不合格转托管申报数据，注明失败原因反馈转出方基金管理人或其代销机构。
4、t+1日，中国结算公司将成功及失败转托管处理结果反馈给场外转出方基金管理人或其代销机构。
1、转托管：投资者要将其托管股份从一个券商处转移到另一个券商处托管，就必须从办理一定的手续，实现股份委托管理的转移。
2、证券市场，除了交易所外，还有一些其他交易市场，这些市场因为没有集中的统一交易制度和场所，因而把它们统称为场外交易市场，又称柜台交易或店头交易市场，指在交易所外由证券买卖双方当面议价成交的市场。它没有固定的场所，其交易主要利用电话进行，交易的证券以不在交易所上市的证券为主。
3、场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。证券交易所接受和办理符合有关法令规定的证券上市买卖，投资者则通过证券商在证券交易所进行证券买卖。
三：场外基金转托管到其他券商
接下来讲场外转场内的详细攻略：
1.开通基金TA账号；
2.办理场内场外账户关联手续；
3.获取券商席位号；
4.办理转托管：填写转托管份额和券商席位号。
一般当天申请，第二个交易日转场内，第三个交易日可以到账，然后就可以卖出了。
注意点：
（1）上海的基金（一般50打头）对应上海A股的席位号，深圳的基金（一般16打头）对应深圳A股的席位号，不要搞混了。
（2）不同券商的操作方式有差异。
a）有的可以在线开户并办理关联手续，比如华泰证券、招商证券；
b）而有的券商你必须要去柜台办理；
c）而有的券商可以在app转托管一次就可以自动开户并且关联，比如华宝证券，你可以申购LOF场外基金，再请求转托管到场内，就可以自动开户并关联。
具体的你可以咨询你的券商客服做好场内外账户关联，并让他们提供券商席位号。
（3）场外基金买入渠道不同，可能会影响是否能够托管。
比如：支付宝、天天基金网、基金官网只要你办完场内场外账户关联，就一定可以成功托管。而如果你是在蛋卷基金等其它第三方网站买的场外基金，可能就没办法托管。
这就是关于LOF基金转托管的全部内容了，希望我说明白了，也希望可以帮到你。
