一：怎么看基金属于哪个大盘
看基金的持仓，股票代码300开头是创业板的，002是中小板，其他基本是大盘大盘这个词是很模糊的，通常人们所说的大盘讲的是“股市整体情况”，习惯上就是上证指数，或者结合考虑深圳成指。
或者大盘基金理解上是投资于大盘股的基金，比如一些专门投资于蓝筹股，或者央企大公司的这些基金，比如上证50指数基金，或者是沪深300指数基金。而创业板基金是仅投资于创业板上市公司的基金，这种基金是跟踪创业板指走势的。
1. 通过基金名称就可以简单区分
2. 如果基金名称不能区分，可以看季报中重仓股的显示
3. 或者看一些第三方基金综合网站对这只基金的风格研究，比如晨星，数米或者天天基金都有
基金，在盘面上打上基金两个字就可以了
二：怎么看基金属于哪个板块
要想看一个股票是创业板股还是主板股，最简单的一种方式就是看股票的代码，创业板的股票代码开头是300***,主板的股票代码开头是600***或者是000*** 创业板又称二板市场，即第二股票交易市场，是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板。 与主板市场相比，在创业板市场上市的企业标准和上市条件相对较低（即降低了上市门槛），但创业板更加注重盈利的持续性和稳定性。三：怎么看基金属于哪个指数
您提的这个问题非常好。
对于买基金来说，需要弄清楚的就是这只基金主要是持仓了什么板块的股票，这一点是非常重要的！
1.对主题基金来说为什么说它重要呢？因为股票的板块是会轮动的，如果基金自身持仓的是高位的题材，而投资者在这时候冲进去，那么有可能就会在山顶站岗。那有的人会说，那基金怎么不换股票啊？首先，对于主题基金来说，不管什么时候它都是只会持仓它那个板块的股票，比如医药类基金，它就基本只会买医药类的股票了。如果板块回调，即使基金经理再怎么厉害，也很难让基金正收益，毕竟基金是持仓一篮子股票。这时候投资者最好的策略是不要去追板块本身比较高的基金。
那么言归正传，这时候要怎么看基金属于哪个板块呢？
最直接的办法就是看持仓，一般主要是看前10只股票就可以了。因为前10只一般情况下都能占据50%以上的仓位。如果买的是同一类的股票，那基金就是属于那一个板块了。看持仓，一般在代销机构的平台都可以看到基金的持仓。至于怎么看持仓股票属于哪一个板块，那就要去证券软件去看了，可以看股票简介。
2.对混合型基金来说对于混合型或者股票型基金来说，一般没有很明确的属于哪一个板块的。具体的，通过持仓股票就可以看得出来了。但是，看它的重仓股买的是哪一个板块的股票，仍然具有一定的意义。比如，如果投资者认为科技板块是很有前途的，那么他可以选择偏重仓科技的基金；如果认为消费是最有前景的，那么就可以选择偏重仓消费的基金。
另外，重仓的倾向也是可以看出基金经理自身的价值投资取向。去看持仓股票属于哪一个板块，还具有这方面的意义。
四：怎么看买的基金属于哪个大盘
基金投资的基础知识第3课：基金的定义、分类、适用人群（下）
前面上、中，我们说了基金的一些基础概念、公募基金的江湖，本节下集继续说私募基金的大家庭。
三、私募基金的分类
前面讲了很多公募产品，接下来讲私募产品，会更加复杂些。这里面，重复的部分就不讲了，重点讲私募差异化、独有的一些产品。
1、保险（寿险、年金险、健康险、意外险）
●寿险：对人的生命进行保障，如果被保人身故，保险公司直接赔付保额。
●年金险：投保人或被保险人一次或按期交纳保险费，保险人以被保险人生存为条件，按年、半年、季或月给付保险金，直至被保险人死亡或保险合同期满。这里面的终身年金保险，亦称“养老年金保险”，或“养老金保险”。
●健康险：1）重疾险，主要是防大病，买了重疾险，如果罹患癌症、急性心梗等大病，达到理赔条件，重疾险可以直接赔付一笔钱，用于疾病治疗、术后康复、弥补疾病导致的收入损失等。2）还有医疗险，可以对我们的看病住院费用进行报销，类似于医保，但一般比医保报销的更多、也更全，可以大大降低我们的医疗费用压力。
●意外险：防范意外事件给人造成的伤害，例如车祸、溺水、烧伤烫伤、摔伤骨折、猫狗抓伤等。意外险的赔付有这样四个关键词“外来的”、“突发的”、“非本意”和“非疾病”这四大要素。
另外，由于看到了海外保险产品兼具家庭财富管理与风险管理的功能，近些年有众多国内投资者还热衷于进行海外保险投资，如香港保险。但也一定要通过正规机构、正规渠道投保。
2、类固收（私募债、非标、不动产基金等）
●券商资管的小集合产品，或者说“限额特定资产管理计划”，是证券公司集合理财计划产品，采用套利、量化、定增、FOF等策略，也常常有非常不错的固收类产品。
●私募债：债券策略主要以债券为投资对象，以绝对收益为目标。这块标债产品，前面公募基金部分已经说了很细，底层资产的原理是一样的，这里不重复了，私募债只是在发行对象、发行流程、投资门槛、信息披露、投资限制等上面有些不同。
广义的私募债包括PPN、ABN和中小企业私募债，其中PPN（非公开定向债务融资工具）和ABN（信托型资产支持票据），是在银行间市场面向特定的机构投资人发行的，发行主体本身的规模也比较大；而中小企业私募债是面向交易所市场中的合格投资者的，既包括机构投资者也包括合格的个人投资者，而发行人大多是比较难在公开市场募集到资金的中小企业。我们通常所说的私募债，多指的是中小企业私募债。中小企业私募债的期限3-5年为主，也有1-3年或着5年以上的私募债。
●非标产品，即未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产，包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受（收）益权、带回购条款的股权性融资等。
该类产品早期的底层资产，主要是地产和城投（政信项目）两大类别。金融运作逻辑简单清晰，实际上是某项目或者某公司的借款，类似对银行借款到期一次性还本付息，相比于其他高深复杂的标准化金融产品更简单易懂。但随着中央严控地方政府隐性债务、房住不炒、资管新规落地，以及金融去杠杆、刚性兑付的打破，非标产品违约也大量出现，近些年产品正在逐渐减少。
近几年还出现了，比如消费金融、供应链金融、股权+与另类项目、机构信贷（包括一些没有上市的实力强的交易对手的信贷）等。消费金融主要是小额分散资产包；供应链金融的产品主要是期限匹配的短周期产品，往往是一年以内的供应链应付款对应一年以内的产品档期；股权+与另类项目是一些长期限的夹层、并购开发、混合投资基金，期限稍微长一点；机构信贷，会挑选一些财务实力较强的交易对手、一些没有上市但优秀公司的借贷项目。
目前，头部地产、行政级别高的城投、头部消金等依然是可以
●CTA策略即管理期货，以股指、商品期货、国债期货合约作为交易标的，通过量化模型捕捉价格动量的趋势性，简单来讲就是跟从趋势投资“追涨杀跌”，通过快速止损实现“亏小赢大”的局面。该策略比较喜欢波动大的市场环境，在市场出现明显的向上或者向下趋势的时候，有机会获得不错的收益，而且绝大多数CTA基金采取量化交易的方式。
●宏观策略是一种对冲基金策略 ，主要依赖基金经理对宏观经济的研究和判断，哪里有机会就投哪里，操作上多空结合，股票、利率、大宗商品、金融衍生品都可以投资。通过对各大类资产的多空轮动进行配置，穿越各类经济周期，攻守兼备，平滑波动风险。越来越多机构倾向于通过多策略、跨周期、全天候、优选大类资产等来进行配置。
●股票多空仓，主要是对同一市场、同一行业中选择两个近似股票，一般是做多看好的股票，同时做空看坏的股票，赚的是两者差价扩大的钱，实质上是对选股能力的放大。由于国内融券成本高、融券标的数量有限，所谓的股票多空策略大多做空的是股指期货。所以，股票多空策略基金还不多。
另外，还有事件驱动策略，就是利用对重大事件相关信息的分析优势进行的套利，包括定向增发、并购重组、参与新股、热点题材与特殊事件。这里不细说了。
4、股票基金（指增、量化多头、主动股多）
●量化指数增强：
量化指数增强基金，管理人在跟踪指数的基础上，通过量化的方法，争取在指数系统性收益（Beta）的基础上创造超额收益（Alpha）。简单来说，指数上涨时，量化指增产品争取比指数涨得多，指数下跌时，指增产品争取比指数跌得少。具体策略有：量价策略、基本面策略、机器学习策略等。
●量化多头：
由指增产品衍生而来。它的特点是，与指数增强策略相比，不再有对标某个宽基指数的限制，不考虑基准的行业、风格等因素，通过放开对标指数的约束，可以更加灵活和全面地捕捉市场机会，选出更加接近真实阿尔法收益的个股组合，以获取预期更大的波动、更高的收益。
●主动股多：是基金经理通过对公司基本面和股价趋势的主观判断分析，投资于盈利增长更好、价值被低估的股票，从而获取收益的策略。它比较依赖基金经理以及投研团队自身的学术背景、认知能力、投资经验，交易频率通常比较低，追求在享有Beta收益的基础上获取更多的中长周期Alpha收益。股票多头是最主流的策略，约有八成以上的私募基金采用该策略。
其他策略：
●多策略：通常会将多种不同策略组合起来使用，这样可以避免单一策略在特定市场的局限性。由于不同策略之间的相关性较低，组合起来使用可以更好的降低组合整体的波动，从而获得更好的风险调整后收益。比如多策略FOF。
●私募FOF/MOM：
私募FOF（Fund of Funds），是基金中基金，即用母基金的钱投资于若干子基金。比如好买建立了两大类产品线：
一是策略优选FOF，从股、债，到CTA、中性等，建立了完整的各策略优选FOF，希望长期能使优选组合的业绩，位于同类三分之一附近；
二是目标FOF，从积极、平衡到稳健，构建不同的目标收益，通过跨资产（大类配置FOF）、跨策略（多策略FOF）、跨公私募、跨主观量化，集团队之力，希望在控制目标风险的前提下，依靠多元资产及策略的配置，实现目标收益。
另外，私募MOM（Manager of Manager），即管理人中管理人，是将资金分成若干份进行投资，把“管钱”变成了“管人”，将母基金的资金分成若干资产，分别交给不同的优秀基金管理人进行投顾管理，更多的是以选择基金管理人为主。
5、股权基金（母基金、天使、VC、PE、跟投基金、不动产基金）
私募股权基金（Private Equity），是指以非公开的方式向少数机构投资者或者个人募集资金，主要向未上市企业进行的权益性投资，最终通过被投企业上市、并购、股权转让或管理层回购等方式退出而获利的一类投资基金。
具体又包括：母基金、天使、VC、PE、跟投基金、不动产基金。股权已经成为资产配置中重要的一部分，往往给资产组合带来长期的更高超额收益；股权还可以穿越经济周期，二级市场较小影响一级市场资产价格，拥有比股票更低的波动性。不足就是，股权的投资周期比较长、投资门槛比较高一些。
另外，这里有个概念，GP类似于基金的管理层（比如黑石、凯雷），主要负责基金的具体运营，比如项目的投资和退出；LP类似于股东，是基金的主要出资方，比如大学捐赠基金、养老基金等这些投资人。
6、海外基金（类固收、股票、对冲、地产）
海外固收：海外高收益债、资产证券化、海外信贷、投资级债券、中资美元债等；
海外股票：港股、美股、欧洲股市、亚太股市等
海外对冲基金；
海外地产。
以上可以通过公募的QDII基金，或者私募基金去参与。
7、家族信托
家族信托非资管产品，而属于一种法律关系，高净值客户作为委托人与受托人签署信托合同建立信托法律关系，通常情况下还会委托第三方财务顾问负责为家族信托财产提供投资建议。除了家族信托委托人与受益人属于家庭内部成员外，负责持有信托财产的受托人、为信托财产提供投资建议的财务顾问、为复杂信托架构提供法律意见的其他专业人士（律师、税务师）均属于家族信托落地过程中涉及的外部服务主体。
不同的服务机构围绕一位高净值客户需求构成“N+1”服务模式，家族信托架构规划师则可统筹协调不同服务机构，理解高净值客户家族信托规划需求后与不同的专业机构沟通服务方案落地。
具有相对独立的“家族信托架构规划师”团队，团队成员可更全面了解高净值客户的家庭状况、家庭成员关系等背景信息，从法律、税务等专业视角为客户利益着想单独设计方案。该层面的服务团队，在服务客户时的出发点并非协助客户进行资产管理，而是解决客户的具体需求。以好买为例，好买·臻承家族办公室为专门聘请了律师团队背景，兼具境内外家族信托服务落地经验的团队，为高净值客户持续提供增值服务，帮助高净值人群做好“资产规划”和“财富传承”。
四、公、私募基金的差异：
公募基金采取公开发售的形式，比如电视、互联网等，向广大社会公众募集资金；私募基金采取非公开的方式，向少数特定对象募集资金。
公募基金投资门槛很低，10元甚至1元都可以参与投资，适合广大中小投资者。私募基金投资门槛很高，只有合格投资者能够参与投资，并且，私募基金管理人发行的产品，最低投资金额在100万元以上，证券期货经营机构发行的资产管理计划遵从合格投资者的规定。
这里补充一个关于合格投资者的知识点：
2018年的资管新规明确规定了，合格投资者需要具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：（1）家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元；（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位；（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
同时，还规定了，合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元，投资于单只混合类产品的金额不低于40万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。
之所以设定这么高的门槛，也是为了保护普通投资者。私募产品风险较高，需要有相应风险识别能力和承担能力才可以投资。
除了募集方式、募集对象、起投金额不同之外，公募和私募在运作上，也有一些区别。
1.费率、业绩要求不同。公募基金一般只收取固定管理费，而私募基金多采用浮动管理费方式，除了固定管理费外，还会提取投资者收益的一定比例作为管理人的业绩报酬。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础，只有帮客户赚到钱了，基金管理人才有更多钱拿。这也决定了公募大多追求的是相对收益，目标是超越业绩比较基准，私募追求的是绝对收益，因此对风控的要求更高。近年来，也有部分公募开始尝试浮动管理费的方式。
2.投资限制不同。公募基金在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定，一般都很宽松。比如，公募有“双十”限制，要求一只基金持同一股票不得超过基金资产的10%，一个基金公司旗下所有基金持同一股票不得超过该股票市值的10%，私募就没有这样的限制，投资灵活度高。
3.信息披露要求不同。公募基金的相关信息需要公开披露，而私募基金的相关信息只需向投资者披露，具有较强的保密性。常规信息，比如基金合同、招募说明书、基金净值、定期报告、重大事项等，公募和私募都需要披露，但监管部门对公募基金的信息披露内容和格式都有明确且严格的要求。此外，公募每日更新净值，私募通常每周/双周/月才公布一次净值。
4.持有人数量不同。公募基金份额持有人数量不得少于200人（发起式基金不受这个限制），而私募基金的份额持有人数量则不得超过200人。
5.开放日设置不同。公募基金通常每个交易日都开放申购、赎回业务，封闭式基金、定期开放式基金和持有期基金例外。私募基金则只能在定期开放日才能申购、赎回，这和公募里面的定开基金相似。
小结，在这一节课程中，您学习了如下知识点：
●保险包含了寿险、年金险、健康险（重疾险、医疗险）、意外险；类固收包含券商小集合、私募债、非标、不动产基金；对冲基金包含管理期货CTA、市场中性策略、宏观对冲策略、多空仓策略等。
●量化指增、量化多头、主动股多是证券股票私募的主要形式。
●私募FOF是“基金中基金”；MOM是“管理人中管理人”。
●私募股权包含母基金、天使、VC、PE、跟投基金、不动产基金；海外基金包含海外债/股票/对冲基金/地产等资产；家族信托是属于一种法律关系，帮助高净值人群做好“资产规划”和“财富传承”。
●公募、私募基金在募集方式、募集对象、投资限制、信息披露、费率、流动性等方面有较多不同。
五：怎么看一只基金属于哪个指数
查指数基金对应的指数一般有以下几个途径：A股市场大部分的指数都是由中证公司编制和维护的，因此上中证公司的官网查询是最权威的，在官网首页板块信息有各种指数的估值情况。
微信上有许多公众号每日更新指数估值，而且都做了数据处理简单明了，都有指数估值发布。只需要在公众号搜索相关指数估值的公众号即可。
还有一些微信小程序也在做指数估值，也可以搜索相关的小程序。
很多专业的金融终端都是可以查询指数估值的，而且还有各种历史数据供参考。当然这些专业版都是要付费的，而且价格不菲。因此不太适合小白用户，除非是专职做投资理财。
指数基金都是追踪指数的，所以当指数的估值低估的时候，买进追踪指数对应的指数基金；当指数估值高估时候，再把基金卖出，那么就能将收益最大化。
指数有很多种，根据不同的维度能划分成不同的类别。按照资产类别可以分为股票指数，债券指数，商品指数，海外股票指数等等。
还有一种比较细致的分类是分为综合指数，规模指数，行业指数，风格指数，主题指数和策略指数这6个大类，还有一个比较方便记的大致分类，就是宽基指数和窄基指数。