胡润联合青岛意才基金销售有限公司联合发布《2021 意才·胡润财富报告》。
胡润百富连续第 13 年发布《胡润财富报告》。本年度在财富家庭规模\r
数据研究，中国财富人群在投资理念、投资行为、资产配置、投资渠道、海外投资等金融相关领域，以及教育、医疗和生活方式等非金融服务需求方面的变化与趋势。\r
亮点 1 防御与进攻兼顾，权益市场参与度攀升\r
资产配置层面，绝大部分财富人群具备银行储蓄以外的金融投资经\r
验，愿意了解多种类型的金融产品，投资渠道由窄入宽、防御兼顾进攻的\r
特征凸显。随着近年来二级市场权益类产品的市场表现及认可度提升，权\r
益资产配置之于家庭财富增长的贡献价值更趋突出，财富人群对于权益市\r
场的参与度意愿增势显著，例如以股票型基金为代表的金融产品受到青睐。\r
从投资风险偏好来看，稳健型和平衡型的投资者比例最为突出 ；“积\r
极型”投资者整体占据可观比例。\r
放眼未来一年，财富人群最倾向于增持的资产类别包括境内股票、货\r
币基金和公募基金。\r
亮点 2“财富新贵”进阶理性投资者\r
随着资本市场增值和新兴经济涌现，近年来年轻化的财富人群在投资\r
领域表现踊跃。这个被贴上“财富新贵”标签的群体在知识架构和人生追\r
求上均不同于上一代，他们的专业化程度更高，往往自身具备某一领域的\r
技术背景或是在过往教育工作经历中积累了可观的金融知识经验，注重投\r
资策略和方向，在投资风格表现上趋于理性，同时乐于接受新事物。\r
“财富新贵”在选择金融机构时尤其注重投资顾问的专业水平和综合素\r
养，选择“专业”优先于“信任”，愿意为“专业”付费。此外，他们对于\r
数字智能化服务的认知普遍较高，对功能创新和交互体验的诉求也比前辈\r
投资者更为强烈。\r
亮点 3 全球化财富管理视野更趋完善\r
财富人群出于资产配置多样性的目的，倾向于发掘比国内更多的投资\r
产品和投资方式，以此实现资产的保值增值 , 同时海外资产亦起到了分散\r
风险的作用。在具有海外投资经验的财富人群中，海外投资金额占据其总\r
投资额的比例平均为 20%，美国和中国香港是最受投资者青睐的投资国家\r
/ 地区。\r
海外资产配置标的从原先传统的不动产逐步向多元化市场转变，由过\r
往的单一产品选择转向整合的综合化资产配置方案，显示了财富人群在海\r
外投资上的成长趋势。财富人群对于海外基金、股票、股权，甚至另类市场\r
等投资需求日益增长，海外视野日趋丰富、宽广。\r
疫情对于财富人群投资海外市场的影响主要表现为投资标的转变，近半\r
数人群选择加大对低风险产品的投资，1/3 人群改变投资项目、投资国别。\r
亮点 4 首选专业性和品牌力，多元配置应对风险轮动\r
专业性和品牌力是财富人群在选择金融机构服务时的重要考量标准，\r
他们寻求不同细分品类领域的最优选，亦愿意尝试专业化程度高、独立性\r
强的财富管理机构。具备海外历史背景的外资金融机构也凭借着成熟市场\r
的行业经验而受到财富人群密切关注，在“财富新贵”中尤甚。\r
金融工具的创新迭代倒逼着投资者加快步伐接收新事\r
物，促使财富人群的投资方式从单一形式转向多元化，建立\r
资产“配置”理念而非单纯产品购买，积极应对行业轮动下\r
的风险不一，以更为稳健的姿态面对市场行情波动。同时在\r
投资策略上看得更为长远，把握中长期投资，以时间价值获\r
取资本增值。\r
亮点 5 财富人群后疫情时代投资风向——危\r
中有机\r
财富人群在投资理财方面最显著的顾虑与困惑是受到疫\r
情、舆论、新闻等外界因素影响而对当前投资环境感到“不\r
确定”。其次是由于市场信息纷繁复杂或个人投资经验缺乏\r
而无法鉴别产品优劣，以及担心理财产品长期锁定现金流。 \r
后疫情时代，近半数财富人群在投资心态上表现为“更\r
积极”，他们认为危中有机，投资新机会不断涌现。仅二成\r
左右财富人群感到“更迷茫”，他们由于无法预测疫情的影\r
响何时结束，表示投资需要观望。16% 的财富人群表示 “更\r
保守”，他们更在意财富的保值，愿意承担的风险程度降低。\r
“保守”不仅体现在投资心态上，同时也反映在投资渠道信息。
的获取上，信任门槛进一步提高。“更迷茫”和“更保守”的\r
投资心态在资产规模水平相对低的财富人群中较多见。另有\r
一成“更淡然”的财富人群坚持自身投资理念，不论市场短\r
期如何变化，仍看好市场长期发展。资产规模水平越高的投\r
资者在这一心态上的比例越高。
记者 张颖国
5月15日下午，“‘守护规则、理性决策，构建新时期健康持久的财富管理理念’——515全国投资者保护宣传日主题活动”在广州举行。当天是第四届全国投资者保护宣传日。
活动在广州市地方金融监督管理局指导下，由广州私募基金协会、广州创业与风险投资协会联合券商、基金机构以及律所举办。广东证监局四级调研员李赐芬、广州市地方金融监督管理局副局长徐秀彬、广州市天河区商务和金融工作局副局长潘晟、广州市地方金融监督管理局资本市场处副处长朱锦出席了活动，相关金融机构、私募机构、创业投资机构以及投资者参加了本次活动。
徐秀彬副局长表示，广州市出台了《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》，提出建设粤港澳大湾区理财和资管中心。可以预计随着我市财富规模效应的不断增强，将聚集一大批以风投创投机构为主要代表的资管机构在穗发展，这是广州市风投创投行业高质量发展的重要机遇。
随着居民资产的不断增长，做好资产配置是长期投资成功的关键性因素。合理的资产配置，有助于投资者在市场波动中降低风险，取得长期稳定的收益。
招商证券广州部产品中心负责人陈子健表示，理性的资产配置首先要明确自身风险偏好和长期收益目标，然后分析当前总体宏观及货币情况、各类资产价格与历史分位，明确总体大类资产配置比例，后续定期定量风险评价后再平衡。
“长期来看，股权投资收益潜力巨大，现金贬值现象明显；债券配置能有效对抗通胀与贬值、降低组合波动，但长期回报较低；贵金属具备一定抗通胀、抗风险作用，长期收益趋势向上；工业大宗商品波动剧烈、爆发力强，但收益难以预期。”陈子健说。
作为我国第一家获得基金销售牌照的外资银行子公司—-青岛意才基金销售有限公司秉持着“需求金字塔服务模式”，将投资人的需求分为:日常需求、保障、退休、增值、投资、额外六个层级，并根据客户的需求，提供多元化的解决方案与建议。
青岛意才基金销售有限公司服务模式专家丁泽表示，健康持久的财富管理理念，首先要找到对的机构托付，根据自身需求做合理的资产配置，选择了就要耐心地长期持有，穿越动荡，实现投资目标。
因为收益率较高、灵活性更大，私募基金投资在近年来成为投资者尤其是高收入群体资产配置的“新宠”。由于私募基金合同篇幅较长、条款复杂、专业名词较多，在私募投资中，充分了解私募基金合同要点非常重要。
上海锦天城（广州）律师事务所律师许瀚分别从基金架构、合伙人大会、关键人士条款、投向与限制、费用条款、分配条款、托管、信息披露、单边保证函等方面进行了详细的阐述。
另外，由于私募行业信息较不透明等特性，让部分“伪私募”夹杂其中，如何识别真伪私募基金，对投资者至关重要。
北京市炜衡（广州）律师事务所律师表示，投资者应学会从募集主体、募集对象、推介行为、投资方向等方面进行识别，避免遭受损失。缺少私募基金管理牌照，未进行私募基金备案，变相突破特定对象的限制，变相公开推介，迂回向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，虚构投资项目、挥霍、抽逃资金、携款潜逃、用于犯罪活动等，都可能是“伪私募”的特征之一。
广州私募基金协会秘书长刘秋华表示，作为私募行业专业协会，协会一直积极配合相关政府部门的工作，在辖区问题私募清退处理、地区异常私募排查等工作中发挥了积极作用，并结合业内专业力量共同开展投资者教育活动，营造和维护良好的行业氛围和秩序。
活动上，主办单位授予招商证券、意才基金、炜衡律所、锦天城律所四家合作单位“515全国投资者保护宣传日主题活动合作伙伴”牌匾。