赎回前端模式的基金，赎回金额和赎回费用计算公式为：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
例如：某投资者赎回某基金1万份基金份额，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0168元，则——
赎回总金额＝10,000×1.0168＝10,168元
赎回费用＝10,168×0.5%＝50.84元
净赎回金额=10,168元－50.84＝10,117.16元
即赎回费用是50.84元。
（投资有风险，入市需谨慎）
一：基金的运作费用有哪些
基金运作费用，每个基金都有管理费，托管费，部分有销售服务费。这个在任何平台，银行，基金公司，网站都不能例外，否则基金公司，托管银行就是义务劳动了。但基金运行费用，投资人不用直接支付，而是从基金总资产中扣除，相当于你不出钱，但会少收益一点。二：基金怎么算成本单价
16(元) 进口货物国内总费用=1500 x 100 x 3%=4500(元) 进口货物总成本=161616。16+4500+105050。51+177777。78+75555。56 =524500。01(元) 若进口是通过中间商进行的,还要加上佣金 1、CBOT大豆的进口成本计算 大豆进口成本=(CBOT大豆价格+综合基差)*汇率*（1+关税税率）*（1+增值税率）+其它费用 综合基差：运达中国口岸的海运费用及升贴水 其它费用=保险费+中间商佣金+卸船费+商检和卫检费+港杂费+入库短途费+其它杂费 2、LME铜进口成本 铜进口成本=（LME三月铜+现货三个月升贴水+上海铜与LME铜升贴水CIF）*汇率*（1+关税税率）*（1+增值税率）+其他费用 其他费用=保险费+商检费+报关费+短拨等港杂费 3、天胶进口成本 天胶进口成本=（进口报价+海运与保险费）*汇率*（1+关税率）×（1+增值税率）+其它费用 其它费用=港杂费+进口商进胶所需资金利息、仓储费以及运费 4、小麦进口成本 小麦进口成本=国内CIF到岸价*汇率*（1+关税税率）*（1+增值税率）+港杂费 5、棉花进口成本 棉花进口成本=（CNF价格+海运保险费）*汇率* （1+关税税率）*（1+增值税率）+其它费用 其它费用=港口费用+港口代理费+内运费 6、燃料油进口成本 燃料油进口成本=（MOPS价格+贴水）*汇率*（1+关税税率）*（1+增值税率）+其它费用 MOPS：mean of plantts singapore，该价格是根据platts asia pacific area gulf market sean每天公布的，这个价格通常是普式公司按照市场的供需情况来定下的一个独立于其它公司的价格，以供市场参考。三：基金卖掉一半怎么算成本
卖出一部分所得利润拉低了成本，实际所得利润没有变成可用资金！只是拉低了持仓成本，总体讲还是浮赢！
四：基金的平均成本怎么算
长期来看，传统的定期定额策略虽然有效，但有的时候收益可能并不高。有什么方法提高定投的收益？今天就给大家介绍两种实用的定投策略。
下跌多投，上涨少投
移动平均成本策略
基金定投获利的本质，是我们退出时，基金的净值高于买入时的平均成本。而移动平均成本策略正是考虑到了净值和成本的关系。
根据扣款前一交易日（T-1日）的基金净值和平均成本的差距（偏离度）来确定每期定投金额，净值低于平均成本时，增加定投金额；基金净值高于平均成本时，减少定投金额。这样做能使平均成本在市场下跌时较快下降，在市场上升时较慢上升。
看起来偏离度好像挺复杂的，实际上，很简单，我们就看扣款前一个交易日，定投账户的收益率，这个收益率就是净值和成本的偏离度。
假设，我们偏离度设定为5%，在偏离度处于【-5%，5%】之间，每个月10号定投沪深300指数2000元，高于5%的时候，定投金额减少为500元，低于-5%的时候，定投金额增加为3500元。
（数据
从上图可以明显看到，截止2022年5月9日，移动平均成本策略的收益率为6.52%，而每个月固定2000元定投的普通定投策略，其收益率是负的5.57%，二者相差12.09%。
（数据
假设，我们再调整一下定投的金额，当偏离度低于负5%的时候，定投金额从3500元增加到4000元。从上图可以看到，收益率得到进一步的提升。为什么？本质上，就是因为我们在低点位置加大了定投的金额，等到反弹上涨的时候，收益自然会更高一些。
从上面的数据来看，移动平均成本策略确实比较有效，有望增加定投的收益率。问题在于，这个偏离度设置多少合适？5%、8%还是10%，甚至更小一点的3%？到底哪个合适，还是要以数据说话。
（在不同偏离度下的定投沪深300指数收益率，数据
从回测数据来看，在2018年5月10号至2022年5月9号这个区间，定投沪深300指数采用5%的偏离度确实有望收获更好的收益率。
低估多投，高估少投
估值定投策略
根据定投前一交易日市场（指数）估值所处位置的高低，来确定定投金额的多少，如果处于高估区域，就少投；低估区域，就多投。当前，市场上的估值定投策略主要是基于市盈率百分位来确定指数估值的高低，通过市盈率百分位的大小来自动调整定投扣款的金额。因此，这个策略更适用于指数基金。
市盈率（PE）百分位，它是用来表示市盈率在历史上相对大小一个指标。具体计算是将历史上每天的PE从小到大排列，然后看当前PE在历史上的排名。假设，一共是100个交易日的市盈率数据，当前的市盈率排在第20位，此时，市盈率百分位就等于20%（20/100=20%）。
那么，估值定投策略是否有效呢？数据永远都是最好的检验。
（
我们回测了某沪深300指数基金，2018年5月10日到2022年5月9日的数据，每个月10号定投2000元，可以看到，传统的定期定额策略亏损了2.21%，而基于估值的智慧定投策略，则是有3.8%的盈利，估值定投策略明显要优于传统的定期定额策略。
从历史数据来看，以上两种策略都有希望在一定程度上提高收益率，并且在实践操作中也比较方便。其实，提高定投的收益率，关键就是要在市场低估的市场加大定投金额，在高估的时候减少定投金额。
沪深300K线图，数据
人性从来是厌恶风险的
一旦亏损就容易心态波动
但现在的你在做什么
才是未来盈利最大的
成功的真相并不复杂，坚持正确的事
多坚持一步，就会多一个机会