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🍑蛋卷基金
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基金 干货分享 #金融理财
基金到底择不择时，一直是个争议问题。在最近一波长达三年的上涨行情以来，似乎旗帜鲜明表示不择时的基金经理占据主流地位，大家的理由也很直接，不是不想择时，是胜率太低，不如把精力用在选股票上。
实际上，2019年以来，大部分时间由消费、科技、新能源带动的上涨行情里，也少有需要通过择时来规避系统性风险的时点，前几天突然很想筛一下数据，看看到底有没有择时效果比较成功的基金，或者倒过来说，在最近几次市场不同阶段中表现比较稳定的基金，有没有择时的作用。
筛选标准如下：基金成立五年以上、2018年收益率前25%、2019-2021每年收益率前50%、今年以来回撤率小于20%。
基金类型（韭圈儿分类）：混合型、偏股混合、灵活配置、平衡混合
只有两只产品，跟筛选标准有关，仅供参考，我也是想控制在一个较小的范围里，不代表没有其他优秀的产品。我更喜欢弱市中表现优秀的基金，牛市里跟上大多数就行。之所以选择2018年，是觉得至少包含一个周期，时间不长不短，相对清晰容易比较。
两只产品各年度表现：
数据来源：天天基金，截至2022.5.25
两只产品统计区间内都换过基金经理，富国新动力是医药名将于洋从2017年10月开始管理，也是职业生涯的起点，2019年初开始独自管理，2020年6月，于洋觉得“医药太贵了，没法做了”，果断辞职奔私，产品由刘博接手，一年半以后于洋回归公募，重新执掌富国新动力。
国投瑞银瑞源成立于2011年，最初是一只“保本”产品，2018年变更为灵活配置混合，从完整的过往业绩来看，也确实带有稳健的基因。基金经理綦缚鹏有12年以上管理经验，今年以来热度上升比较快，2020年7月起开始独自管理国投瑞银瑞源。
再看看季度持仓的变化。
数据来源：天天基金
权益仓位变化范围都比较大，集中在50-80%之间，相对激进的富国新动力也只有三个季度权益仓位超过80%。
2018年Q4切换到2019年Q1的时间点，两只产品加仓幅度都在50%以上，2021年Q1也都有明显的减仓动作。今年一季度，富国新动力也进行了减仓，国投瑞银瑞源的仓位反而上升，但重仓股增加了更多煤炭、房地产等周期行业的公司，基本没怎么受到一季度市场大跌的影响。
从重仓股的切换来看，国投瑞银瑞源每个季度重仓股几乎都会大换血，我看了近两年的，新增都在50%以上。无论是对行业，还是同一行业中的公司，都有一些新的思路。而且持股集中度非常低，很少会超过股票仓位的一半，至少从季度胜率上来看，目前效果还不错。
再刷几个最近关注到的择时/轮动风格基金，就不贴数据了。
1、大成景恒混合，基金经理苏秉毅。规模2.31亿。
基金经理明确表示“逆向投资，择时择风格”
去年底开始曾经作为避险持有过一段时间，感觉是个比较独立的存在。从权益持仓来看，每个季度变化不大，稳定在90%以上，但持股集中度极低，只有20%左右，而且很多都是独门股，2022Q1重仓股合兴包装、康辰药业、渤海轮渡、嘉欣丝绸都是只有一家基金重仓。（后面我也没再查了，够了~）弱市表现超出平均水平的概率大一些。
2、华商新趋势优选，基金经理周海栋2015年5月起管理至今，规模26.96亿。
今年以来难能可贵的正收益主动权益基金之一，基金经理近期还有新产品发行，最近宣传较多。
权益仓位较高，多数情况下变化不大，2019Q4-2020Q1-2020Q2期间调整相对较多（87.42%-81.75%-91.36%），行业比较集中，重仓股持有时间较长。
个股集中度不高，重仓风格主要在周期-电子之间切换，胜率还可以，任职以来只有2016、2018年下跌，但跌幅不深。上涨行情中基本都抓住了强势行业，也有一些代价，去年四季度重仓的周期股调整，整体回撤较大。
3、万家臻选混合，基金经理莫海波，规模13.43亿。
“自上而下，逆势左侧布局及顺势相结合”
今年一季度有明显减仓（89.61%-73.12%），持仓股除仓位微调外无变化。
产品2017年底成立，一直由莫海波独自管理，2018年跌幅跟随平均水平，净值一度跌到0.75上下，19、20两年抓住了新能源赛道净值猛冲，去年开始逐渐撤退，年底切换到农业、地产和军工，今年初回撤控制优秀。
观察很多例子可以发现，“自上而下、偏左侧”风格的基金经理相对会有一些择时的意愿，客观上也容易形成择时，这可能也是投资框架和流程所决定的，“自下而上”风格的基金经理相对不那么容易把择时与其投资体系的其他部分相融合。
对于投资者而言，我觉得也没有必要死守一种理念，重要的是了解武器库中各种武器的属性，也不用期待超预期的收益总会发生，如果能够知行合一地把应有的特质执行到位，或选股、或择时、或轮动、或配置，就是个好产品、好工具。