怎么在基金直播中看排名?怎么查找基金排名

jijinwang
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【仅为个人投资经验分享,不构成投资建议】
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一:怎么查找基金排名

前言

从第一只公募基金诞生至今,已经有近27年的历史了。公募基金已经成为国内管理最为完善,专业能力最强的资产管理机构,应该说没有之一。截止2019年底,公募基金的管理规模已经突破14万亿元,公募基金的数量也达到了6544只。公募基金作为广大投资者接触最多的金融产品之一,但由于其种类繁多,策略不一,使得对基金的选择成为了一道摆在投资者面前的难题。

面对着数量如此庞大,品种如此纷繁复杂的基金产品,普通投资者实在是不知道该如何下手。这一点也被很多基金销售公司或者第三方销售机构所熟知,他们通过截取基金阶段收益排名来诱惑很多不明就里的投资者。由于这些基金阶段性的数据确实不错(每一波的反弹都有基金会押宝成功),但由于投资者无法通过更多的工具去验证和判断,很容易就会掉入陷入误区。这时候,懂得如何利用第三方平台和工具对基金的信息进行查询就变得至关重要了。

笔者从2011年开始接触基金投资,此前曾负责公募基金的产品研究和分析。要分析一只旧基金,需要了解其基金管理人的风格和策略、过往的业绩表现、风格的漂移,还需要结合其所在的基金公司以及同类产品进行交叉对比。这个时候,就需要结合其他第三方平台的数据对基金进行综合的全面分析。

回到题主的问题。基金的排名和评星其实只是对基金业绩和评级的参考指标,还需要结合基金公司的情况进行了解,这样我们才可以从更为宏观的角度分析这只基金。这里,笔者提炼了三个方面,希望能够帮助投资者建立对于一只基金的评价模型,获得超越排名和评星的更深层次的信息。

摸清基金发行主体的管理能力

首先,任何一只公募基金产品都是由基金公司发行的。截止2019年底,国内共有128家公募基金公司,但是这些基金公司的管理规模是有排名的。换而言之,基金公司的管理实力也是有排名的。一般来说,管理规模太小的基金公司的资产管理能力相比规模更大的基金公司来说会更差,这种现象是非常明显的。但是,排名前列的也不一定管理能力很强,很有可能是渠道或者其他方面的优势,比如天弘基金(发行余额宝的基金公司)。

根据2019年底的数据,公募基金公司非货币资产管理规模前十五名的,其管理规模均超过1400亿,排名第一的是易方达,管理规模超过4000亿。就像笔者上面所说的,规模大不一定就代表好(比如货币基金管理规模最大的天弘基金的收益能力就明显不如南方基金等传统老牌),但是规模小我们就需要特别注意了,这是我们对一只基金进行分析的大前提。为什么这么说?通常来说,小基金公司的管理人才是非常有限的,而人才是资管行业的核心竞争力。因此,购买这些小基金公司发行的产品其实相当于一场赌博,一般来说,个人是不建议购买这些小基金公司的产品的。这里笔者选择了一家管理规模靠后的基金公司来给大家进行展示。

江信基金,成立于 2013年,大股东是国盛证券,这家基金公司截止2019年底非货币的管理规模是18.2亿,如果加上货币基金,管理规模约为22亿,排名大概在120左右,属于倒数的前十名。笔者比较习惯用的是好买基金的网站,其对基金公司下属基金的整体情况以及细分各类产品都有统计数据,很合适进行对比研究。根据好买基金网站的数据显示(好买基金——公募基金——基金公司),江信基金一共只有14只基金产品,其中货币基金2只,债券基金8只,混合基金4只。所有的这些产品的收益率,无一例外,都全部跑输同类产品的平均收益。

江信基金旗下的混合型基金产品近一年的收益率低于同类平均17.03%,债券型基金产品近一年的收益低于同类平均2.47%,货币型基金产品收益率低于同类平均0.07%,三类产品的收益能力全都排在行业的最后之列。如果这个时候,你想购买的一只基金即使阶段性的收益表现很突出,如果是这家基金公司发行的产品,你是不是要三思而后行?那必须要重新进行考虑。

因此,对于基金公司自身情况的

基金的数据排名——

在对基金的收益数据进行查询的时,目前主要使用直接收益排名和定投收益排名两种方法,这两种方法都各有利弊,前者能够帮助我们选择出阶段内收益能力更强的产品,后者帮助我们选择出阶段内更适合定投的产品。

先说说直接阶段排名。

天天基金上支持根据不同的基金类型进行业绩查询,同时标准的时间排序项包括1周、近1月、近3月、近6月、近1年、近2年、近3年。这些足够投资者了解其短中期各个阶段收益的表现情况,但是对于长期表现来说,就需要通过自定义来进行筛选了。笔者一般来说会通过设置5年或者更长时间来了解一只基金在长期中的表现能力和变化,毕竟基金的收益能力看得不是一朝一夕,更重要的其稳定和可预期。

需要重点说明的一点,天天基金的这个业绩排名是没有剔除那种管理规模过小,却因为巨额赎回导致收益率飙涨的异常情况的。这种现象在债券型基金的查询中特别容易让投资者摸不着头脑。

比如在债券基金的收益排名中,就出现了近6个月收益高达11.42%的一只债券基金,这使得其在近年来和近6个月和近2年的收益数据异常的亮眼,但其实基金的管理规模现在只有1100万。这些收益都是因为巨额赎回产生的赎回费所贡献的。这一点需要投资者额外

再说定投排名。

天天基金上支持定投收益的排名。按理说这个没什么特别,但是关键就在于天天基金的数据实在是太齐全了,因此这个定投的数据就显得弥足珍贵。投资者可以通过近5年的定投收益进行筛选,从而了解近5年来定投基金的情况。由于定投需要测算的数据量非常大,因此也就很难支持5年以上的数据或者自定义的数据查询。

就像笔者所说,天天基金的定投收益排名还有一个特点,那就是会辅助有上海证券(国内4家提供基金评级的券商之一)对于基金的评级,这一点能够帮助投资者非常直观的了解基金的评级情况。对于那些定投收益排名靠前,但是基金评级较低的产品,投资者就需要

基金的评级——交叉验证

目前国内的基金评价机构主要包括三类,一类是独立的基金评级机构,一类是证券公司,最后一类就是媒体。

从方法上看每一个家基金评级机构都有其不同的评价方法,从结果上看,评级机构之间的评价的重叠性也不尽相同。

比如美国的晨星网,作为国际知名的基金评级机构,其基金的评价体系也是最为成熟的,晨星是美国著名的基金评级公司,也是最早对我国基金评级的国外机构,其评级主要反映的是基金过往三年、五年风险调整后收益的情况,表现最优秀的基金为5星。

比如国内第一家专业基金评级机构,银河证券对于基金的评级主要采用客观性评价和主观评价两种方式。虽然其评价体系也采取了与晨星相似的以5个不同的星级来评定基金,但是在参数侧重点和基金分类标准上略有不同。在考察基金业绩的时候,其除了考察区间收益,还需要考察季度平均和月度平均收益,算出收益的评分;然后根据同样的方法,对标准差进行处理,得到风险评分,收益评分减风险评分,就是风险调整收益得分。

笔者认为,对于广大投资者而言,我们并不需要对每一家基金评级机构的研究方法和侧重点全部掌握,这实在是毫无意义。对于我们来说,其评价的结果才是最有参考价值的,因此笔者认为,通过对两家或两家以上的基金评级数据进行交叉对比,足以让投资者更全面的了解这只基金的情况。这里,笔者最习惯使用的是天天基金网和晨星网,对需要进行对比的基金进行验证。

从笔者的使用体验来看,天天基金的基金对比更合适普通投资者使用,而晨星网的基金对比更适合对基金有比较深入了解的投资者研究,后者更偏向于对于数据的分析,所以本文就以天天基金的使用进行举例。

这里笔者选用了三只在定投收益中排名靠前的几只基金进行比较。使用天天基金的对比功能,投资者除了可以直接看到三只基金不同阶段的收益数据对比以外,还可以直接看到四家基金评级机构对于这三只基金3年期表现的评价。这时候,投资者就可以根据各评级机构的数据对于各基金的表现予以逐一评价了。

从评级结果来看,海通证券无疑是明显异于另外三家评级机构的,因此对其评级我们直接排除。对于招商医药健康,除了招商证券给出了5星的评级以外,另外两家评级机构的评级都是更低的,而且上海证券还给出了3星的评价。对于这种明显的差异,这里我们就需要引入第三家评级机构的数据进行参考了。这里笔者查询了晨星对于该基金的评价,无论是3年还是5年,其评级均为4星,这里我们可以暂时相信,招商医药的市场平均评价应该是4星的,那对于明显低的评级就可以予以排除。

在根据不同的评级机构确认对一只基金的评级水平以后,投资者其实还应该回归到对于基金收益数据的分析上来,而不能仅仅依靠基金评级。因为这里面有很多其他因素会影响到评级的高低,这时候我们就需要进一步的了解这只基金。笔者最为常用的方法,就是借用晨星网的数据,对基金的风险控制能力、风险收益能力、波动性等因素进行分析,了解这只基金的投资风格和收益特点,进而判断这只基金是否合适本人。

综上所述,投资者在对基金进行业绩排名、基金评级等方面的查询时,应该首先明确查询的目的。业绩只是一个冷冰冰的数据,并不能反映排名背后可能影响基金收益的非正常因素,这个时候引入对于基金公司本身的

以上就是个人对于基金查询使用的一些心得和体会,希望对你有所启发。


二:基金排名怎么排的

你的基金投资行为更接近散户,还是更接近机构呢?表中显示,散户更喜欢顶流基金经理(排序在后面),机构更加理性。

机构持有比例最多的是周雪军的“海富通改革驱动混合”,其为老牌平衡型基金里收益率排行第二的(第一是谢治宇的基金),也是一季度FOF专业基金经理购买最多的基金。

证券名称

基金经理

机构投资者持有比例

基金规模

海富通改革驱动混合

周雪军

92%

152亿

银华鑫锐LOF

王海峰

87%

55亿

中欧丰泓沪港深灵活配置混合A

罗佳明、沈悦

84%

52亿

国泰江源优势精选灵活配置混合A

郑有为

70%

58亿

工银新金融股票A

鄢耀

64%

68亿

中欧明睿新常态混合A

刘伟伟、周蔚文

64%

65亿

富国美丽中国混合A

张啸伟

62%

54亿

景顺长城环保优势股票

杨锐文

62%

60亿

中欧价值智选混合A

袁维德

61%

99亿

中庚价值领航混合

丘栋荣

60%

80亿

圆信永丰优加生活

范妍

59%

55亿

财通资管价值成长混合A

姜永明

59%

51亿

工银金融地产混合A

王君正、鄢耀

58%

62亿

汇丰晋信动态策略混合A

陆彬

58%

97亿

交银趋势混合A

杨金金

57%

92亿

华安安信消费混合A

王斌

57%

70亿

富国价值优势混合

孙彬

53%

70亿

中欧瑾通灵活配置混合C

华李成

51%

69亿

汇添富绝对收益定开混合A

顾耀强、吴江宏

49%

117亿

交银先进制造混合A

刘鹏

49%

75亿

银华心怡灵活配置混合A

李晓星、张萍

48%

110亿

广发鑫享灵活配置混合A

郑澄然

44%

61亿

广发多因子混合

唐晓斌、杨冬

42%

209亿

易方达创新驱动灵活配置混合

贾健

41%

64亿

安信稳健增值混合A

张翼飞、李君

41%

183亿

易方达新经济混合

陈皓

40%

65亿

嘉实价值精选股票

谭丽

40%

55亿

华夏兴和混合

李彦

38%

53亿

上投摩根新兴动力混合A

杜猛

37%

75亿

兴全绿色LOF

邹欣

36%

78亿

富国天合稳健优选混合

张啸伟

36%

54亿

国泰智能汽车股票A

王阳

35%

70亿

信达澳银新能源产业股票

冯明远

35%

140亿

富国军工主题混合A

章旭峰

35%

68亿

景顺长城优选混合

杨锐文

34%

60亿

中庚价值先锋股票

曹庆、陈涛

34%

55亿

兴全轻资产LOF

董理

33%

69亿

华安安康灵活配置混合A

石雨欣、陆奔

31%

161亿

易方达国防军工混合

何崇恺

31%

180亿

华夏行业景气混合

钟帅

30%

112亿

易方达环保主题混合

祁禾

30%

63亿

安信稳健增值混合C

张翼飞、李君

29%

57亿

广发价值领先混合A

林英睿

28%

57亿

富国天益价值混合A

唐颐恒

27%

76亿

大成新锐产业混合

韩创

26%

105亿

华安文体健康混合A

刘畅畅

22%

54亿

华安逆向策略混合A

万建军

22%

58亿

广发创新升级混合

刘格菘、吴远怡

20%

95亿

广发小盘LOF

刘格菘

18%

93亿

工银新能源汽车混合C

杜洋

18%

50亿

汇丰晋信低碳先锋股票A

陆彬

16%

94亿

交银新成长混合

王崇

16%

93亿

兴全合宜LOF

谢治宇

16%

196亿

工银前沿医疗股票A

谭冬寒(代)、赵蓓(休产假)

16%

151亿

广发高端制造股票A

郑澄然

15%

140亿

华安媒体互联网混合A

胡宜斌

15%

50亿

中欧新蓝筹混合A

周蔚文、冯炉丹

14%

119亿

华安策略优选混合A

杨明

14%

53亿

易方达高端制造混合

祁禾

14%

53亿

嘉实智能汽车股票

姚志鹏

13%

52亿

工银文体产业股票A

袁芳

13%

93亿

工银圆兴混合

袁芳

12%

59亿

兴全商业模式LOF

乔迁

11%

119亿

广发双擎升级混合A

刘格菘

11%

108亿

兴全趋势LOF

童兰、董理、谢治宇

10%

242亿

交银精选混合

王崇

10%

71亿

农银工业4.0混合

张燕

9%

51亿

中欧医疗创新股票A

葛兰

9%

70亿

兴全合泰混合A

任相栋

9%

71亿

华夏能源革新股票A

郑泽鸿

9%

184亿

景顺长城绩优成长混合A

刘彦春

9%

65亿

泓德睿泽混合

秦毅

9%

86亿

招商瑞文混合A

王垠、余芽芳(休产假)

8%

173亿

信诚新兴产业混合A

孙浩中

8%

67亿

银华富裕主题混合

焦巍

8%

173亿

汇添富消费行业混合

胡昕炜

8%

175亿

中欧时代先锋股票A

刘伟伟、罗佳明、周蔚文

8%

139亿

汇添富价值精选混合A

劳杰男

8%

147亿

易方达中盘成长混合

冯波

7%

83亿

交银新生活力灵活配置混合

杨浩、田彧龙

7%

54亿

万家行业优选LOF

黄兴亮

6%

113亿

交银阿尔法核心混合A

何帅

5%

61亿

兴全合润LOF

谢治宇

5%

271亿

汇添富创新医药混合

郑磊

5%

93亿

富国天惠LOF

朱少醒

5%

310亿

景顺长城新兴成长混合

刘彦春

5%

393亿

嘉实新兴产业股票

归凯

4%

81亿

中信证券红利价值B

刘琦

4%

63亿

招商瑞文混合C

王垠、余芽芳(休产假)

4%

93亿

易方达研究精选股票

冯波

4%

98亿

广发稳健增长混合A

傅友兴

4%

176亿

广发医疗保健股票A

吴兴武

4%

100亿

工银战略远见混合A

杜洋

3%

55亿

易方达蓝筹精选混合

张坤

3%

553亿

前海开源沪港深优势精选混合A

曲扬

3%

83亿

诺安成长混合

蔡嵩松

3%

246亿

汇添富蓝筹稳健混合A

李威

3%

65亿

建信新能源行业股票A

陶灿、田元泉、张湘龙

2%

54亿

东方红睿泽

孙伟

2%

109亿

易方达消费行业股票

萧楠、王元春

2%

237亿