一，属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式，因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值，即相对其净资产值，封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。
二，国外封闭式基金的实践显示其交易价格往往存在先溢价后折价的价格波动规律。从我国封闭式基金的运行情况看，无论基本面状况如何变化，我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价、后折价的价格波动规律。
三，开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。
四，开放式基金2004年之前不在交易所上市交易，一般通过银行等代销机构或直销中心申购和赎回，2004年之后，我国对开放式基金的运行进行创新，允许一些开放式基金到证券交易所上市交易，这种开放式基金成为上市开放式基金(LOF)。基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回;没有存续期，理论上可以永远存在;价格由资产净值决定。
五，而封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位;在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份，直到新一轮的开放，开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在这个时候入股;一般开放时间是1周而封闭时间是1年;价格由供求关系决定，基金净值会影响基金价格，但两者并不统一，通常封闭式基金以折价交易为多。
六，开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金单位，也需随时应投资者的要求买回其持有的基金单位。开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。
一：农行日日鑫货币基金
为进一步满足投资者的理财需求，丰富货币基金作为流动性管理工具的理财功能，农银汇理基金管理有限公司（以下简称“本公司”）自2019年1月25日上午10点起开通旗下货币基金快速赎回业务，具体内容公告如下：
一、业务开通时间
2019年1月25日上午10点起，每个自然日(包括周一至周日)的 0:00-24:00，投资者可向本公司提交快速赎回业务申请，申请发起后不可撤销。本公司有权根据业务发展需要，相应调整业务开展时间。
二、适用范围
网上直销交易平台包括本公司官方网站及手机客户端。
三、适用基金
农银汇理货币市场证券投资基金（基金代码：A 类660007/B类660107）
农银汇理红利日结货币市场基金（基金代码：A类000907/B类000908）
农银汇理天天利货币市场基金（基金代码：A类001991/ B类001992）
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金A类（基金代码：004097）
四、业务规则
1、投资者申请办理快速赎回业务，需与本公司签订《农银汇理网上直销货币基金T+0赎回用户服务协议》。
2、单个投资者针对单只基金单笔快速赎回上限为1万元（含），单个投资者在单个自然日针对单只基金累计快速赎回上限为1万元（含）；单个投资者在单个自然日累计快速赎回笔数不受限制，但快速赎回的累计金额不得超过前述限制。本公司有权根据业务发展需要，相应调整份额及交易笔数的限制，并通过网站进行通知，不再另行公告。
3、投资者发起快速赎回业务申请，并经本公司确认成功后，赎回份额申请当日及之后的收益由垫支机构享有，用于补偿快速赎回业务产生的费用支出。
4、其它未尽规则详见《农银汇理网上直销货币基金T+0赎回用户服务协议》。
五、投资者可通过以下途径了解或咨询详请
农银汇理基金管理有限公司
网址：www.abc-ca.com
客服电话：4006895599
六、风险提示
1、“快速赎回”服务非法定义务，提现有条件，依约可暂停。
2、本公司对所有投资者的快速赎回总额设置限额，如当日快速赎回总额超过本公司设定的限额，投资者提交的快速赎回将会失败，请投资者注意风险。
3、投资者采用“快速赎回”方式赎回份额的，不享受“快速赎回”申请份额自提交赎回申请日起（指自然日，含当日）产生的基金收益。
4、本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。敬请投资者于投资前认真阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》等法律文件，提请投资者注意投资风险。
5、投资者申请使用网上直销业务前，应认真阅读有关网上直销交易协议、相关规则，了解网上直销的固有风险，投资者应慎重选择，并在使用时妥善保管好网上直销信息，特别是账号和密码。
特此公告。
农银汇理基金管理有限公司
2019年1月25日
二：农行有货币基金吗
据悉，农行如今代销多种基金公司的货币基金，大家可以通过农行网上银行进行查询，，目前农行的货币基金有128种。向农银货币基金、鹏华货币基金、国泰货币基金、荷银货币基金、工银货币基金、交银货币基金、富国天时货币等等都是大家比较熟悉的货币基金。 据悉，所有的货币基金净值都为1，货币基金的收益要看每万份基金收益。 货币基金的净值是不变的，它的收益是每天计算一次，也就是每万份的收益，假如你买了1000元，今天每万份的收益是1.2元，那么你今天的收益就是1000×1.2/10000=0.12元，收益每日计算一次并发放到你的账户，你赎回的时候就是每日的收益累加值，在每个月的月底货币基金会自动把你的收益转换成份额，这部分份额下个月起也会计算收益，你赎回的时候只要赎回所有份额即可。三：农行货币基金000907
银行转账时时到帐，跨行要看金额，5万以上1个小时，5万以下是6个小时。如果是用农行跨行汇款，资金是从农行卡内实时扣除的。至于到账时间，得看接收行的处理速度，一般1-2个工作日内到账，农业银行转账同行转账是很快的，半个小时之内就可以到!如果是跨行转账时间会比较长点，但最迟也不超过24小时农银汇理红利日结货币a（货币型基金，基金代码000907，低风险，收益略高于定存，高安全性，流动性好）是良好的现金管理工具；每个交易日公布万份收益和7日年化收益率，万份收益即是一万元的收益（因为货币型基金的净值永远为1元），货币型基金每天都产生收益，周末当然也有收益，只不过周六周日的万份收益放在周日一天显示而已。