为什么贾跃亭要在乐视破产之前给他女儿搞了一个五个亿的信托？
今天我来给大家解释一下信托的神奇破产隔离功能：
比如，我有一个亿，我找到了信托公司，让它们帮设计一个单一的信托，然后约定收益人是我的女儿和儿子，他们两个人平分。
要求这一个亿只能存银行的定期，而且给我儿女分钱的时候只能给他们分利息，不分本金，这样一个简单的家族信托就算完成了。
过了两天，我因为倒霉开车撞倒了人家一栋楼，要赔人家一个亿，我是没钱赔不起的，他们想要我留给孩子们的信托来赔钱？
我呸！不可能！
就算这栋楼是我儿子撞倒的，需要他来赔一个亿，那么，索要赔偿者也只能拿走我儿子应得的利息部分，本金是拿不走的。而且我女儿应得的那一部分，是不会受到影响的。
这个本金还可以继承给我的孙子，孙女。
过了两年，这家信托公司倒闭了，怎么办？
放心，信托公司的债务和我的财产无关，我们设置信托的这些钱都是走银行的托管账户里的，我只需要换一个委托人就可以了。
信托公司可以通过委托人，受托人，受益人三者之间的设计来实现各种的破产隔离功能。
这是中华人民共和国信托法里明文规定的。
大家可以放心使用。
我国的所有富豪，基本都在海外设置了类似的家族信托基金。
一：富豪的家族信托基金是什么作用
所谓的家族信托基金，就是把家族企业的资产设立信托基金进行专业的管理和运用，避免财产被分割或侵夺，协助家族财富长期传承和延续。信托是一种财产法律关系，委托人（即财产所有人）将信托财产移转予受托人，受托人依照信托本旨为受益人的利益或特定的目的管理信托财产。设立家族信托基金可以不直接把财产分配给继承人，而是委托其他人或机构管理资产与分配开支，从而使得家族成员将股东和营运者的角色分开。
有关家族基金的相关问题可以咨询优脉。优脉经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，并形成了高端圈层网络：优脉家族办公室联盟·家族办公室联盟。至今优脉服务超过50个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾100亿元，优脉已成为中国家族办公室服务领域的行业领先者！
二：信托基金是什么意思
信托基金也叫投资基金，是一种“利益共享、风险共担”的集合投资方式。信托基金指通过契约或公司的形式，借助发行基金券(如收益凭证、基金单位和基金股份等)的方式，将社会上不确定的多数投资者不等额的资金集中起来，形成一定规模的信托资产，交由专门的投资机构按资产组合原理进行分散投资，获得的收益由投资者按出资比例分享，并承担相应风险的一种集合投资信托制度。信托基金起源于19世纪的英国。三：家族信托基金是什么
家族信托实际上是一套私人财富管理的解决方案，作为金融与法律的完美结合，家族信托模式是充分利用了信托财产的独立性与信托独一无二的法律关系，能够为委托人实现财产的隔离保护、财富传承及保值增值等功能，如隔离家庭财产与企业财产、防范可能的破产风险、减少继承纠纷、对特定人士进行长期关怀、防止财产挥霍等。鑫风口回答四：富豪给子女的信托基金
一定是可以的，可以防止二代们的挥霍，让其消费变得有节制、有计划，同时信托管理人负责资产的运营，保值增值。但是这里面有几个现实的问题：1.管理人的职业道德问题，是否存在中饱私囊2.管理人的能力问题，是否一定保值增值。这里面涉及很多法律、投资等问题的问题。像梅艳芳给母亲设置的家族信托就是一个失败的案例，可以去参考。
五：富豪信托基金什么意思
（原标题：财富保值还是隔离企业风险？中国富豪热衷资产转入离岸信托背后）
在上述国内第三方财富管理机构负责人看来，当前不少富豪之所以纷纷热衷将资产转入离岸家族信托基金，一个更现实的算盘，是将个人财富与企业经营风险隔离。
随着金融市场剧烈波动与全球经济增长不确定性骤增，越来越多中国富豪纷纷借助离岸家族信托基金规划财富传承与资产保值。
1月12日，融创中国董事长孙宏斌在香港提交的文件里披露，已在去年12月31日将手中大部分融创股权（市值约45亿美元）转让给离岸家族信托基金South Dakota Trust Co.。
此前，龙湖集团董事会主席吴亚军通过其设立的一只离岸全权信托基金，将自己持有的龙湖集团44%股权（市值约72亿美元），全部分派给自己女儿蔡馨仪设立的一只离岸全权信托基金。
另有媒体报道，去年底共有4位中国富豪基于避税与尽早规划财富传承的考量，将超过170亿美元财富转移到离岸家族信托基金。
“事实上，离岸家族信托基金的作用不仅仅体现在财富传承与税收递延两方面，还能最大限度确保财富保值。”一位从事离岸家族信托业务的香港律师认为，在当前全球经济发展不确定性增加的情况下，这种财富保值效应正日益被中国内地富豪看重。
近日，这位律师先后为多位内地富豪提供设立离岸家族信托的咨询服务，整个业务量是去年同期的3倍以上。
在他看来，这些内地富豪之所以计划尽早设立离岸家族信托，主要目的是在财富保值情况下尽早安排家族财富传承规划。
值得注意的是，尽管他提供的离岸家族信托基金架构只能在尽可能保本基础上提供年化2%的收益，但不少内地富豪依然趋之若鹜。
“某种程度而言，当前全球经济发展不确定性与中国经济下行压力加大，正倒逼中国内地富豪的财富观念发生骤变——从以往的追求高回报，向财富长期保值与个性化财富传承转变。”他直言。
然而，在内地富豪通过离岸家族信托实现财富长期保值与个性化财富传承后，未来他们指定的受益人（中国籍）是否需缴纳相应的个人所得税或遗产税，同样存在着较大的不确定性。
“目前中国新税法并没有明确说明是否将离岸信托资产的传承纳入应税项目，这需要相关部门给出相关的操作指引。”一位熟悉中国税法条款的国内第三方财富管理机构负责人表示。
离岸家族信托创设热背后
在多位离岸信托架构服务提供商看来，当前越来越多中国内地富豪计划将大量财富纳入离岸家族信托基金，一个重要原因是当前全球金融市场剧烈波动，导致他们担心家族财富正承受越来越大的投资风险。
汇丰银行最新统计数据称，在汇丰追踪的450只对冲基金中，去年仅有16只基金获得正收益，占比不到4%。其中不少旨在为全球富豪家族资产创造超额回报的对冲基金更是遭遇业绩滑铁卢，比如瑞士苏黎世Entrepreneur Partners公司旗下Trias L/S基金产品去年亏损26.9%，位于苏黎世的大型主动资产管理集团GAM旗下对冲基金Cantab Capital去年出现23.1%的投资亏损，贝莱德旗下BSF欧洲多元化股票绝对收益基金去年也亏损19.9%。
“这是众多全球富豪难以承受的财富损失幅度，驱动他们只能将离岸家族信托视为资产配置避风港，中国内地富豪也不例外。”上述从事离岸家族信托业务的香港律师透露，从去年10月中旬美股大跌以来，向他咨询设立离岸家族信托的内地富豪一下子增加不少。原先他每月会前往内地两三次，向内地富豪解答设立离岸家族信托的各种疑惑，如今这个频率变成每周一次。
21世纪经济报道
甚至在瑞士，不少提供家族信托服务的私人银行合伙人还承担“无限责任”。若他们管理的家族信托资产短期内无法收复“失地”，他们需用自己的资产利润补贴用户家族信托资产的亏损，如此迫使他们在投资策略设定方面做到足够严谨，最大限度提升家族信托资产的投资安全性。
这位香港律师透露，在设计离岸家族信托基金实现财富长期保值时，他发现多位内地富豪还有其他的“算盘”。
比如有位富豪担心自己子女婚姻可能破裂，导致自己部分家族财富不得不分割出去，因此打算尽早建立离岸家族信托基金隔离上述风险，还有一位富豪打算财富隔代传承（直接传承给自己孙女），因此想用离岸家族信托将孙女设定为指定的受益人，而不是他的子女。
隔离企业风险诉求隐现
值得注意的是，当巨额家族财富纳入离岸家族信托基金时，是否需要补缴税款，俨然成为不少内地富豪共同的疑惑。
“此前不少内地富豪都询问过类似的问题，他们知道，随着中国税务部门与其他国家按照CRS条款交换金融账户涉税信息，他们海外离岸家族信托基金的资产状况也会被曝光，存在被税务部门追缴税收的可能性。”这位从事离岸家族信托业务的香港律师透露，但他的回复是，通常离岸家族信托管理团队在将出资人财富纳入离岸家族信托前，都会审核出资人的财富
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“坦白说，目前中国新税法也没有明确是否将离岸家族信托基金资产传承纳入应税项目，所以我们也只能等待相关部门出台具体的操作指引。”前述律师坦言。事实上，是否需要缴纳遗产税或个人所得税，很大程度与受益人国籍存在密切关系。若受益人属于中国国籍，不排除根据中国相关税法需要缴纳相应税收，但受益人也可以通过离岸家族信托实现税收递延，尽可能实现家族财富传承最大化。
“尤其在房地产政策调控导致房地产企业经营压力骤增的情况下，地产企业富豪的个人财富很可能随着企业出现经营问题而大幅缩水。”他指出，比如很多地产企业创始人在融资类理财产品里承担无限连带担保义务，若这类理财产品出现兑付逾期，金融机构有权冻结他们的个人资产（包括持有的公司股权）用于兑付本金利息。但当个人财富转入家族信托基金后，它就不属于地产企业创始人个人所有，因此金融机构如法炮制的操作难度大幅增加。
“这无形间对上述融资类理财产品的追偿效力构成不利影响，因此近日部分嗅觉敏锐的金融机构会提前要求融资企业创始人不得在产品存续期间，将个人财富纳入离岸家族信托基金里。”他直言。