有朋友问怎么做基金台账，我把自己的方法分享一下。
1，工具
Excel表格，电脑和手机都有，我用手机做，比较方便。
2，内容
分两部分，总体和个基
总体包括四项内容：每日大盘指数（我只记录上证），当日投入本金总量（含现金池备用弹药），累计盈利额，累计盈利率。
个基是将现在持有的每只基金分开登记分析，含八项内容：当日净值、持仓均价、止盈线（及比例）、补仓线（及比例）、持仓收益、持仓收益率、当日持仓量、当日增减量。
3，标注
标注是在内容部分用醒目颜色标记出来，作为次日关注的重点，适时手动止盈或加仓。标注的项目，其一为持仓收益率，当达到或接近10%、20%、30%等止盈点时，标为红色；其二是当日止盈的金额，标注为蓝色，便于现金池核对和统计。
备注：止盈线，是基于持仓均价计算出来的。比如，第一次止盈线是均价乘以1.1，第二次止盈线是新的均价乘以1.2等。止盈比例根据自己的操作纪律来决定。
加仓线，是基于止盈当日基金净值计算出来的。一般是当日净值乘以0.95或者0.9，根据自己的操作系统来计算。加仓比例我一般是每次按持仓额的10%。
附一张帮家人做的台账图供参考
一：基金公司财务报表分析
对基金年报应该了解财务报表分析的技巧，年度财务分析的质量和分析技巧密切相关。在财务分析中，存在着以下三个技巧：1、具体问题具体分析的原则在财务比例分析中最忌生搬硬套。如，一般认为流动比率达到2:1是比较好的，但如果不加区分，对所有基金公司的流动比率都要求2比1，就显得过于僵化。该指标只是一种判断公司清偿力的参考依据，而不是惟一的标准。2、尽量实行单位化分析方法因为基金的资产规模一般较为庞大，很难产生具体的认识，使人看不清基金公司的实际经营状况。一般采用将各种财务资料或会计项目的数字化为单位数字，如每股资产净值等。而利用单位数字，就能清楚看出公司的营运情况，特别是像公司的盈利情况。如利润加以单位化后，使之成为每股净利润后，不仅可以供基金公司做各年度的客观比较，还可以做各基金公司之间的比较。
3、学会绝对数与相对数相结合自从人类学会使用数字来反映事物面貌后，数字就具有二重性。数字所表示的概念，既可以是正确而具体的，也可以是模糊而抽象的。如我们看到“某基金今年的净值增长率增长20%”，这就是一个抽象的概念，人们只知这只基金今年的增长率为20%，但盈利具体是多少呢？相对的数据能帮助我们从整体上把握某基金公司的发展趋势，而绝对数能使我们看清该公司的发展状况。总之，在基金年报财务分析时我们应明白“尽信数字不如无数字”的道理，不仅对公司财务进行分析，还要对基金年报的文字进行分析，以及对基金的现在发展情况也应有所了解，不要因为顾此薄彼，而给人产生一种“上帝走了，才突然意识到他曾经来过”的感觉，让人后悔。
二：能查公司财务报表分析的软件
解释只有一个：企业上市前的报表“包装”得太厉害。● 比较企业的利润水平是否与其现金流量水平一致有些企业在利润表上反映了很高的经营利润水平，而在其经营活动产生的现金流量方面却表现贫乏，那么我们就应提出这样的问题：“利润为什么没有转化为现金？利润的质量是否有问题？”银广夏在其被暴光前一年的赢利能力远远超过同业的平均水平，但是其经营活动产生的现金流量净额却相对于经营利润水平贫乏，事后证明该公司系以其在天津的全资进出口子公司虚做海关报关单，然后在会计上虚增应收账款和销售收入的方式吹起利润的“气球”。三：财务报表分析论文查重率高吗
事实上，如果查重率相对较高，主要原因是论文的重复率相对较高。直截了当地说，这篇论文的一句话可以在互联网上找到，导致论文的重复率相对较高。一般来说，学生在完成论文后，直接需要论文查重系统进行检查。
让我们来谈谈论文复制率高的原因吧！
第一：论文格式错误如果论文格式不正确，论文的重复率会相对较高。
一旦论文格式（主要是目录）不正确，查重的结果就会改变。目录和参考文献不会被查重检查，但如果论文格式不正确，上述内容将被查重，从而导致虚假的高剽窃率。这样的学生很冤枉。通常，在对论文进行查重之前，必须对论文格式进行测试。
第二：个人观点少，伪原创度较高。
个人观点少、伪原创度高的论文，一般都会与一些新闻热点或实际话题相结合，或者直接抄袭。当然，选择热点也有好处。一般来说，选择这个方向的优势是新颖的，足以传播很多观点。
当然，在选择研究方向时，我们应该充分结合自己的专业，将自己独特的想法融入到论文中。我们可以学习，但不能抄袭，尤其是复制。这是最草率的论文写作方法。一般来说，论文重复率过高基本上就是这个原因造成的。所以大家必须注意这些。
四：财务报表分析查重会高吗
我个人觉得难度颇高的，当然你如果专科里的中级财务会计都觉得很简单的话，那也没啥问题的，五：财务报表分析数据哪里查
1、经营分析与估值（第五版）
本书是帕利普教授和希利教授丰富教学经验的结晶，先后被美国会计学会授予“魏迈奖章”和“会计文献特别贡献奖”。本书的特色在于站在财务分析师的角度，将估值分析的触角直接深入到公司战略与经营的层面，提供一个“桥接”了会计、估值与公司战略之间的分析框架。在概念方法维度上，主要介绍了公司战略分析、经营分析、财务报表分析、估值模型与分析等内容；在分析思考维度上，以着眼于未来的战略分析为起点，将针对案例公司的经营分析、财务报表分析与预测丝丝入扣，扣入估值分析与投资决策的主题；在行文表达维度上，运用“串珍珠”的专业写作思维融合了真实案例公司公开披露的信息、来自于权威机构的信息和
2、财务管理分析 第10版
本书一直被认为是介绍财务管理基础知识的最好入门书，被誉为财务小圣经。
上述两本书多年来被世界上很多一流大学当教科书使用，需要一定的毅力才能学习下去。