计算基金资产净值是基金会计团队的工作，基金会计团队所使用的计算机系统极其复杂，他们用这样的系统来核算投资的流入和流出、标的证券的买入和卖出、基金的经营费用以及一些特定证券的收入、利得和损失。一旦基金资产的净值计算过程完成，所有的会计分录就会公示出来，会计账簿会跟着“结账”，就可以算出每股资产净值并公示于市场。
一：基金证券价格主要取决于资产净值
基金单位净值，是当前的基金总净资产除以基金总份额，人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金，基金净值代表的是：基金总净资产除以基金总份额，累计基金净值增长的确能一定程度上反应过去该只基金的**能力，但单位基金净值增长率并不能，今天主要介绍如何进行基金净值查询，货币基金净值排行？
进行基金代码输入
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数，开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行，查询基金净值的方法：一是登录各大基金公司，银行和证券公司的网站进行基金代码输入，即可以看到基金前一天的净值，二是直接定制一个基金净值提醒的短息，在各大基金公司、银行和证券公司客服处咨询。
基金单位的净资产价值
基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数，封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
注册登记机构编码
一般开放式：基金编码为6位数字，前两位为基金管理公司的注册登记机构编码（TA编码），后四位为产品流水号，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
金产品编码为6位数字
证券交易所挂牌的证券投资基金产品编码为6位数字，前两位为15、16、18的是深圳证券交易所基金，50、51、52的是上海证券交易所基金，不在证券交易所挂牌的证券投资基金编码规则为：基金编码为6位数字，前两位为基金管理公司的注册登记机构编码（TA编码），后四位为产品流水号，具体来看，目前货基市场已经有35只货币基金收益率低于2%，占比超过1成。
基金净值的高低和基金是不是便宜（估值）没关系，并不是买基金净值越小的基金就越划算，因为除了基金所投标的交易价格下降影响净值，基金分红、拆分等，都会影响到基金单位净值。