作者总结出筛选基金的基本方法:要按照先选基金绩效,再选基金公司,最后根据贝塔系数和夏普指数高低排除风险的顺序筛选基金。一是要选3年绩效在同类基金排名前1/4的公司。二是要选旗下的多个基金效益均好的基金公司,并按基金公司专长挑选,选择基金公司操作最好的最擅长的基金。三是要选择贝塔系数和夏普指数高的基金。
选好基金后,如何买入卖出基金呢?这根据投资方式不同有所区别,对于定时定额投资,随时可以进场,越早进场越好。在获利达到银行同期存款利率的5倍时赎回。对于单笔投资要判断进场时点,可根据基本面加技术面相结合的方式判断买卖点。基本面上,在判断经济长期景气循环上升,股市趋势向上的前提上,看技术面走向,根据周KD值以及成交量判断入场时机,可分2-3批或更多批次入场。在达到单笔投资目标收益率时,参考周KD指标和成交量,及时卖出,获利了结。
此书作者通过自身以及身边同事朋友的投资经历,用具体的案例,生动形象地帮助读者朋友了解买入卖出基金的时机,如何筛选基金等投资者关心的问题。帮助投资者通过买基金为自己加薪,实现家庭财富的增长。
几点体会:看完这本书我认为:投资理财一定要依靠自己,多学习多总结,建立自己的投资体系和方式方法,不能人云亦云,这样我们才会通过买基金为自己加薪,实现自己的投资目标。根据书中讲述,我们可以结合自己的财务状况建立自己的投资体系。
按照书中建议,最好的投资方式是定时定额投资与单笔投资相结合。以定时定额投资为主,以单笔投资为辅创建投资体系。定时定额投资先买,再进行单笔投资。发现定时定额基金收益率忽然跌倒50%,股市又量缩价跌,分2-3批单笔买入基金,达到投资目标收益,可分2-3批先赎回单笔投资,再一次性赎回定时定额投资。赎回的基金可用来继续单笔投资或加大定时定额投资额度。这样,当又达到目标收益率时再赎回,周而复始,滚入再投资,新钱旧钱滚在一起,发挥复利的威力,实现财富的增长。
基金篇
一、《解读基金》季凯帆
1、简介:本书是基金投资的必读和入门书籍,曾传遍中国基金类网站的各个论坛,从明确投资目标、选择基金品种和制定投资策略等方面系统、全面地阐述了他坚持长期投资和注重风险控制的投资观点,并全方位地解读了基金投资的奥秘。十多年来,虽然书中有些具体案例已经过时,但基本知识和投资逻辑并没有变化,是基金类入门的畅销之作,豆瓣评分也高达8.3分。
2、摘录:72法则:计算资产翻番的方法。如果年收益是X%,那翻番需要的年份就是72/X。比如:年收益率是12%,那资产翻番所需的时间就是72/12=6年。 115法则:资产变成3倍的时间。即115/X就是本金变成3倍要的年份。
3、读后感:在刚开始学习投资股票的几年,遇到了点挫折,开始学习并投资基金。因此,我买了一些关于基金的书,在刚看到《解读基金》这个名字的时候,我认为它应该是一本枯燥的工具书,但这本书,就没有太多的专业名词,都是用最简单、最直白的语言讲解什么是基金,以及如何投资基金。《小狗钱钱》这本书教会了我要学会理财、让我有了强烈的**欲望,但是具体要怎么做,并没有详细说。而这本书,就提供了一个投资方案——投资基金。具体有两种方法:基金定投、一次性买入。
二、《指数基金投资指南》螺丝钉
1、简介:每年只花少许时间,就能跑赢通胀,并跑赢70%以上的市场参与者,真的有这样的好事吗?答案是肯定的,那就是定投指数基金。股神巴菲特说“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者”;另一位投资天才彼得•林奇也说过,大部分投资者投资指数基金会更好些。
该书系统性地讲解各类指数基金,以及投资指数基金的有效策略,教你“买什么,怎么买;卖什么,怎么卖”。针对不同需求,设计出三种投资模式:养老定投计划、上班族加薪计划、子女教育定投计划,全面介绍如何通过投资指数基金,**!不管你是投资小白,还是进入股市厮杀多年也没找到可靠的、可复制的盈利路径的投资者,阅读《指数基金投资指南》,就可以笑看股市风云,静待财富增长了。该书豆瓣评分8.2分。
2、摘录:也就意味着,如果A股和H股差价过大,那么相对便宜的那个未来的收益会更好。这就是AH股轮动策略:买入AH股中相对便宜的那个,卖出相对贵的那个。上证50AH优选指数(简称50AH优选指数),就是利用这一原理来获得超额收益。
3、读后感:读完《解读基金》后我产生了一个疑问,就是我怎么能够获得15%的年复利?读书的间隙有人极力推荐这本《指数基金投资指南》,于是机缘巧合地就读了这本银行螺丝钉的《指数基金投资指南》。这本书要我们购买的资产叫做指数基金。通过这本书的解释让我真正了解了指数基金是个什么东西,也真正开始正视指数基金,因为它是“鸡蛋不要放在一个篮子里”的最佳代表,它是想买股票,又不知道该买哪只股票的最佳选择,它是你想获得比债券基金、货币基金更高收益,但是又不想承担高风险的最好替代品。
三、《共同基金常识》约翰·博格
1、简介:这本书是基金投资经典书籍的常青树,在如今越发复杂的市场环境中,传递着最为简单、有效、持久的投资策略,作者约翰·博格先生将其一生在投资领域中沉淀的精华悉数呈现,用大量翔实的数据和事实诠释了简单和常识必然会胜过代价高昂且复杂的投资方法。低成本和广泛分散化的投资组合,仍然是以最低的成本和风险实现财富累计的最优选择,并且,这一投资的业绩也将一直优于昂贵的主动管理型基金。这本书的观点也经历了数十年的论证后进行了再版。高瓴资本创始人兼首席执行官张磊作序推荐,豆瓣评分8.2分。
2、摘录:我建议一个投资者的基金头寸应等于其年龄。比如,某位投资者的年龄为65岁,则应考虑资产配置为 65/35的基金/股票。 采用固定比例的策略,其优势在于:当股价上升时,你将自动锁定收益并减少股票风险敞口。相应地,随着股票价值的下跌,你将提高持股比例(用出售债券的收入来实现,或重新调整投资),这将减少你的股票风险敞口;同时,这将保持风险和收益之间初始平衡的相对稳定。
3、读后感:这是一本很好书,字字珠玑,从书中也能让我看到一个真实的作者,是一个保守、认真、诚信、负责的人,尤其是10年后的点评和数据更新,再次印证最初的论点和预测,,我是被震撼到了。
时间有限,后面再更新“进阶篇”、“大师篇”、“技术篇”。。。