股票型基金指投资股票的比例一般占基金总资产的80%以上的基金。
债券型基金指投资债券的比例一般占基金总资产的80%以上的基金。
混合型基金指将部分资金投在股票上,而另一部分资金投在债券上的基金(投资比例可以变化调整)。
货币型基金指全部资产都投资于各类货币市场工具上的基金。货币工具包括国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、同业存款等。
1、指数型基金,混合型基金,股票型基金,它们分别有什么区别?
我们平时所说的基金就是“证券投资基金”,为了某种目的设立的一定数量的资金,发行份额,将众多投资者的资金筹集起来,由基金经理人管理,形成一种“利益共享,风险共享”的投资方式,简单来说就是把钱交给基金经理人打理,从事股票,债券等的投资。
指数型基金是以特定指数为标的,以该指数的成分股为投资对象,例如:沪深300指数,标普500指数,纳斯达克100指数等,选指数,就是投资者想投资的指数,可以选择定投,也可以选择代表性强的主流指数基金,费用低,延迟纳税,指数基金不用频繁换仓,换手率低,管理费用低。
混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股型基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。可以让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化。类型:混合基金根据资产投资比例及其投资策略再分为偏股型基金(股票配置比例50%-70%,债券比例在20%-40%)、偏债型基金(与偏股型基金正好相反)、平衡型基金(股票、债券比例比较平均,大致在40%-60%左右)和配置型基金(股债比例按市场状况进行调整),混合型基金最大的价值是资产配置。
混合型基金既然是属于股票型基金、货币型基金和债券型基金的综合体,这也就决定了其风险和收益介于三者之间,即风险及收益低于股票型基金,高于债券型和货币型基金,是一种风险及收益比较适中的理财产品。混合型基金的收益率,一般来说都是同期银行存款利息的数倍以上,也会超过货币型基金的收益,但要低于股票基金、信托基金。不过投资人可选择偏股型基金,承担的风险没有股票型基金那么高,也能获取较高的收益。
股票型基金是指投资于股票市场的基金,投资于股票基金,投资者不仅可以分享各类股票的收益,而且也可以通过投资于股票基金而将风险分散于各类股票上,大大降低了投资风险。此外.投资者投资了股票基金,还可以享受基金大额投资在成本上的相对优势,降低投资成本,提高投资效益,获得规模效益的好处。流动性强,变现容易,风险比股票风险低。
投资者购买了一只股票基金,那么就意味着成为该基金所投资的上市公司的股东。通过股票基金成为上市公司股东后,可能获得两方面利润:一是股票价格上涨的收益,即通常所说的“资本利得”;二是上市公司以“股利”形式分给股东的利润,即通常所说的“分红”。如上市公司经营不当,股价就可能会下跌。股票型基金的投资风险主要有:1、基金规模过大,基金规模大,基金经理操作难度大,防止投资者赎回的压力也大,现金头寸比较多,所以有时候跑起来比混合型基金还慢;2、证券市场大幅度振荡,介入时机不恰当,如果在大盘大幅度上涨的当天买进股票型基金,而其后遇到股市调整则风险会暴露无疑;3、频繁操作,把基金当作股票操作,由于基金的交易费用比股票多,存在只赚指数不**的可能;4、选择的基金投资风格不是大盘主流热点。
若想选择合适的基金:要设定自己的投资目标和投资期限,评估自己对风险的承受能力,确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者;仔细综合考核各基金的多项指标,如多年来的收益表现,基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等,从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资。
小招邀请了社区理财达人来回答这个问题。
从投资标的上看,
混合型基金投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,也就是说混合型基金就是把股票和债券混合在一起投资。需要注意的是,当基金资产的50-70%投资股票时,则为偏股混合型基金;基金资产的50-70%投资于债券时,则为偏债混合型基金。
指数基金是跟踪相应指数的一篮子股票,也就是购买了指数所包含的部分或全部股票。比如说上证50指数基金,就相当于挑选了上证50所包含 50只股票作为投资组合。
股票型基金,顾名思义投资于股票市场的基金。
从风险角度上看,
股票型基金>混合型基金>指数型基金
从主动性上看,
股票型基金和混合型基金是主动型基金,更考验基金经理的能力,指数型基金是被动型基金。
从费率上看,
由于主动性基金对基金经理的要求更高,因此管理费水平一般高于被动型产品,即股票型基金和混合型基金的费率高于指数型基金。
以上回答来自社区理财达人,仅供参考。如果觉得回答得不错,记得加下关注,点个赞。
2、股票基金与指数基金有何区别?
股票基金更多时候指的是主动管理型基金,而指数基金属于被动型基金。它们的主要区别在于以下几个方面:
1.管理方式
主动管理的股票基金是基金经理根据自己的能力和经验自主选择一批股票构成投资组合,在交易上具有比较大的操作主动性。指数基金是基金公司根据指数公司编制的指数按一定比例买入全部成份股,定期调仓。
2.透明度
指数基金相对透明,买入什么股票,权重股是什么,什么时候调仓,都可以在指数网站查到。股票基金在这些方面缺乏透明度,不知道自己的钱被拿去怎么玩。
3.费率成本
正因为指数基金调仓固定,大部分每年一到两次,且成份股是现成的,无需花费人力物力选股,因此,指数基金的费率成本相对较低,很多申购费在0.12%左右,管理费也比主动型股票基金低。股票基金因为较高的换手率以及管理费率,成本较高。
如果对主动型股票基金经理的个人能力不了解,建议首选指数基金。
这个问题很简单,指数基金是股票基金的一种,这是广义上讲,狭义上股票基金被分类为购买股票为投资主要标的的基金,通常又按基金的所属行业或投资风格细分,如激进型股票基金,金融股基金。而指数基金就是基金用所有的钱按等量买入所有的股票。
指数基金,顾名思义就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。
指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。
股票型基金又称股票基金,是指投资于股票市场的基金。以追求长期的资本增值为目标
区别:
1、相较其他基金而言,股票型基金的风险较高,但是,预期收益也较高,会随着股市行情的变化有大幅的涨跌,心里承受力不强的人,建议就不要买股票型基金了,指数基金根据有关股票市场指数的分布投资股票,以令其基金回报率与市场指数的回报率接近,从长期投资来看,其收益更加稳定
2、股票型基金由于分散投资于不同的股票,投资风险低于单一股票的投资风险,但从风险来源来看,股票基金增加了基金经理的委托代理风险,而指数型基金比较而言,收益的多少,对基金经理的个人能力的依赖没有那么强