招商中证白酒指数（LOF）A（161725）
今天来给大家介绍一下，单位净值和累计净值。
累计净值几乎等于：单位净值+每次分红（或拆分）
直接用招商白酒来举例子：
当基金成立的时候，单位净值为1
下面一张图告诉大家，累计净值是怎么计算出来的
招商白酒成立6年左右的时间，历史上一共分红0次，拆分9次。
那么目前累计净值是：3.1706=1.5395（目前单位净值）+0.0045+0.4982+ 0.0107+0.5569++0.0255+0.0045+0.4942+0.0230+0.0180（9次拆分）
大致数据是相同的，中间有些小数点后几位或者是一些手续费或者利息之类的微调
所以就解释了这只基金为什么最高的单位净值基本就是在1.5-1.6左右。
因为中间拆分了。
这只基金成立时间2015年5月27日，基本刚刚好6年的时间
累计收益是484.68%
那么这里有个疑惑，既然基金的累计净值是基金净值➕分红和拆分，那为什么这只基金的累计净值是 3.1706，而累计收益却是484.68%，不是应该累计净值是4.8468吗？
其实基金在计算收益得时候不是看现金分红，而是拆分后红利再投就是加了复利计算。
你懂了吗？
所以看净值买基金一定对吗？我们还要看累计净值和分红拆分情况。招商白酒依然看好。
今天来给大家介绍一下，单位净值和累计净值。
累计净值几乎等于：单位净值+每次分红（或拆分）
直接用招商白酒来举例子：
当基金成立的时候，单位净值为1
下面一张图告诉大家，累计净值是怎么计算出来的
招商白酒成立6年左右的时间，历史上一共分红0次，拆分9次。
那么目前累计净值是：3.1706=1.5395（目前单位净值）+0.0045+0.4982+ 0.0107+0.5569++0.0255+0.0045+0.4942+0.0230+0.0180（9次拆分）
大致数据是相同的，中间有些小数点后几位或者是一些手续费或者利息之类的微调
所以就解释了这只基金为什么最高的单位净值基本就是在1.5-1.6左右。
因为中间拆分了。
这只基金成立时间2015年5月27日，基本刚刚好6年的时间
累计收益是484.68%
那么这里有个疑惑，既然基金的累计净值是基金净值➕分红和拆分，那为什么这只基金的累计净值是 3.1706，而累计收益却是484.68%，不是应该累计净值是4.8468吗？
其实基金在计算收益得时候不是看现金分红，而是拆分后红利再投就是加了复利计算。
你懂了吗？
所以看净值买基金一定对吗？我们还要看累计净值和分红拆分情况。招商白酒依然看好。
1、如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么？
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，我们平时进行开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
蚂蚁财富上显示的基金累计单位净值是指单位净值加累计分红的金额，反映基金自成立以来的所有收益。简单理解，一只基金发行时候的面值是1元钱/份，涨到1.5元/份的时候，如果每份分红2毛钱，单位净值是1.3元/份，但累计净值还是1.5元/份。累计净值这个数据可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。
聪明投资者除了看单位净值，还会看成立日期，同时看看过往分红情况，包括过去业绩是不是现任基金经理做出来的……以此来评估是不是一只好基。当然，基金好不好，要不要买，关键看基金经理的投资能力和风控能力，重要的事情再说一遍哦！
基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=（基金资产-基金负债）/基金份额。
基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。
投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申请当日的基金单位资产净值。
基金中的单位净值是指每一基金份额对应的基金净资产价值。基金单位净值=基金净资产/基金总份额。
累计净值是指基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。