一：基金投顾需要什么证书
投顾编码是投资顾问的代码，就是负责给你进行理财咨询顾问工作的员工的代号。 这个都是可填可不填的，大部分人是没有理财顾问的，或者买基金的原因并不是因为有万银基金公司员工的推荐或服务。就好像是在银行买理财产品，很多也会让填写所谓理财顾问编码一样。这并不是必填项。 空着就可以了。二：基金投顾什么意思
按照基金管理者与基金的关系划分，私募投资基金的管理模式分为直接管理和委托管理。所谓直接管理是指私募股权基金由其投资人或者发起人自行管理，基金管理者与基金本身具有直接的血缘关系。委托管理是指私募基金委托专业的基金管理公司进行管理，基金管理公司一般与基金发起人或者投资人没有关系，但也存在基金公司就是发起人组织设立的情况。三：基金投顾有什么优势
随着互联网技术的快速发展，以及财富人群的代际迁移，80后、90后已成为社会财富的主要承载者和理财需求者，其思维模式、生活方式、理财习惯与70后、60后截然不同，这也正为在线投顾的发展创造机会。
在线投顾是指基于公募基金产品，运用组合策略等方式，针对用户具体需求，借助电商技术和大数据技术等新技术，将投资顾问服务模式化、产品化，并将之以良好体验在线呈现的产品和营销服务方式。
在线投顾是未来公募基金发展的必然趋势，与传统投顾相比，具有以下优势：
1、“高交互”式。在在线投顾出现之前，投资顾问服务一直被认为是高净值客户群体才能享有的“财富特权”，且客户往往是被动式的接受。在线投顾可以激发各类机构和客户的广泛参与，促进公募基金社交化运营，使基金公司更具有地气。
2、千人千面。传统投顾所提供的服务是同质化的，随着技术的发展、成本的降低，在线投顾可为广大用户提供能个性化的服务，实现真正的“专属于你”的服务方案。
3、投资民主化传统投顾对从业者有严格的资格要求，在线投顾则秉持了互联网去中心化精神的实质，持牌机构、非金融行业的专业机构、用户本身、专业性的自媒体，乃至草根达人均可创设，真正实现了投资的去中心化。
4、突破基金产品不可试错的禁锢在线投顾利用互联网丰富的承载能力去展示给用户更多选择，其背后自然存在优胜劣汰，用户看得懂的、喜欢的，就会成长壮大，不喜欢的就会被淘汰。对于基金公司而言，便可在组合、策略领域广泛地试错，丰富地呈现，让市场、让结果做选择，进而形成一种更加优化的竞争格局。
当前以在线投顾为中心，开展多元化的跨界、跨平台、跨牌照的合作已被越来越多的机构所重视，公募基金更是其中佼佼者，作为互联网浪潮下的产物，在线投顾有望为基金公司揭开新的篇章。
想了解更多关于在线投顾的情况，不妨翻阅有天弘指数基金研究小组，经历6年研究，写成的《指数基金投资至简》一书。
风险提示：以上观点仅供参考，不构成投资建议，市场有风险， 投资需谨慎。
四：什么是基金投顾业务
你好，所谓的基金投顾就是基金投资顾问，是投资理财的代理人，接受客户委托，帮助个人投资者获得收益，收取咨询服务费。1、基金投资顾问是基金的投资顾问业务，主要是指具有相关资质的投资顾问机构，接受客户的委托，为客户选择投资基金的具体品种、数量和交易时间。客户在客户授权范围内根据协议，代表客户申请基金产品的申购、赎回和转换。目前，国内多家试点机构纷纷推出智能投顾品牌并开展相关业务。基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方先后取得基金投资顾问试点资格。
2、投资者在进行基金交易时，一般会对签约的投资咨询产品收取赎回费、申购费、销售服务费、托管费、管理费和投资咨询费。其中，基金投资顾问类似于股票中的投资顾问，是指具有相关资质的投资顾问机构接受客户的委托，为客户制定投资基金的具体品种、数量和交易时间。
3、根据协议在客户授权范围内，代表客户申请基金产品的申购、赎回和转换。同时，收取一定的投资顾问服务费。不同的机构、不同的投资顾问产品有不同的投资顾问服务费。例如，形式偏好的短期理财的可能利率相对来说较低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能较高的，这个都是说不准的，基金这东西得买自己合适的，不要去跟风买。
1、基金投资顾问的出现源于基金投资市场的需求。中国基金业协会数据显示，截至2019年底，股票型基金和债券型基金近18年平均年化收益率分别为15%和7.1%，显着高于2019年的无风险收益率。
2、在我国的基金市场里，根据基金行业协会2019年的调查数据，只有36.5%的投资者自投资该基金以来盈利，即近三分之二的投资者亏损。即使在基金整体涨幅较高的年份，大部分基金也出现亏损，这个时候基金投资顾问这个业务就出现了，其目的就是要解决这个问题。
五：什么是基金投顾产品
构建基金投资组合，在于控制风险的前提下，尽可能保值增值我们的资产，通过资产的多元化，将有限的资金投入到不同的投资标的，追求收益。在基金投资的过程中，越来越多的人
基金组合的特点对比投资单一基金的方法，基金组合的建立能有效降低组合的波动。单只基金可能在某个阶段表现良好，但是市场是波动变化的，投资单只基金很难把握每个阶段的行情，且受市场波动影响较大，可能会导致不好的投资体验。因此，分散风险是基金组合的突出特点之一，同时根据投资组合实现资产配置，“东方不亮西方亮”，有利于保持时刻在场，静待时机。
基金组合是有统一策略的基金组合，不是几个基金机械的组合，而是有特定的投资策略。根据自身的投资目标和风险承受能力，来挑选需要配置的基金、不同类型的配置比例又是多少、在何种情况下可以进行调仓等等，这都是构建基金投资组合时需要考虑的问题，在统一策略的指导下进行组合的构建。
基金组合的常见策略基金组合的构建，要根据投资者自身的投资目标和风险承受能力等因素，进行综合考量，来选取适合自己的配置策略。比如，根据基金不同类型配置策略，股债平衡、攻守兼备，降低投资组合的风险；核心-卫星组合，主要部分选取稳健风格的积极，次要部分选择成长风格的基金，组合整体表现相对更加稳健；风格平衡组合，将不同风格的基金组合起来，成长+价值、大盘+小盘等。
不管是何种类型的基金组合，投资者都要根据自身特点选择适合自己的，当然基金组合的建立需要一定的专业能力，投资者也可以选择专业的基金投顾服务。
基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征，并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资需谨慎。