其中，基金最新市值是指买入基金且已确认的份额，以最新披露的基金净值计算的资产，不包含尚未确认的买入申请金额；持有成本是指持有基金的成本，初始成本为第一笔买入的确认金额，后续加减仓会按照交易确认金额对成本进行加减调整。
某个基金的份额全部赎回后，该基金的持有收益会重置为0。
基金的累计收入和持有收入的不同：
1、持有收益指的是具体某个现在还持有基金的收益；
2、累计收益是把所有买过的产品包括已经赎回来的收益；
衡量基金收益率（fundyieldrate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。
计算公式：收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红；收益率=收益/申购金额×100%。一、概念不同：
1、持有收益：衡量基金收益率最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。
2、累计收益：基金从成立运作开始至今的累计收益，其中包括现金分红收益、基金净值变话产生的收益，可以衡量基金从成立以来的收益情况。
1、基金的利息收入：基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。
2、基金的股利收入：基金的股利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购入并持有各公司发行的股票，而从公司取得的一种收益。股利一般有两种形式，即现金股利与股票股利。现金股利是以现金的形式发放的，股票股利是按一定比例送给股东股票作为红利。
一：161026基金净值查询今天最新净值 百度
富国中证国企改革指数分级基金（基金代码161026，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）2015年7月10日单位净值为0.7320元。富国中证国企改革指数分级基金（基金代码161026，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）赎回费率为0.50%（不论持有时间长短）
二：161026基金分红查询
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中金在线基金网主持人：中金在线基金网的各位网友，大家好！很高兴今天邀请到众禄基金研究中心崔晓军老师做客中金在线路演中心！欢迎崔晓军老师今天来到我们在线答疑平台与广大网友互动，也欢迎广大网友踊跃提问！在此提醒广大网友，我们的在线答疑活动只有一个小时，有任何问题请尽早提问，谢谢！
匿名用户：老师对目前行情怎么看，后市如何操作？谢谢！
匿名用户：你好，想定投2支基金，请老师推荐2支
崔晓军：你好！请
匿名用户：崔老师，现在这种行情适合买什么基金，帮忙推荐几只吧，谢谢
崔晓军：你好！随着管理层一系列救市政策的升级，未来股票市场有望逐步企稳， 从中长期投资的视角来看，目前逐步买入偏股基金比较合适。
匿名用户：老师好.昨天清了宝盈策略.宝盈制造.南方宝元.嘉实研究.富国天成.赎一半富国企改.新华分红.申万军工还有华夏回报.华夏300.申万军工各1万份.银华回报.中欧精选定开.汇添富医疗服务各1.5万份.前期共亏9万本金.总投资40万.后市怎样才能最大限度的挽回损失.谢谢
崔晓军：你好！随着管理层一系列救市政策的升级，未来股票市场有望逐步企稳。未来可以根据市场情况，择机申购一些优质的偏股型基金
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匿名用户：老师好.今天是建仓的机会吗.麻烦老师推荐2只.谢谢
崔晓军：你好！随着管理层一系列救市政策的升级，未来股票市场有望逐步企稳， 从中长期投资的视角来看，目前分批买入偏股基金比较合适。
匿名用户：老师213003我2.76进的怎样..............急
崔晓军：你好！随着管理层一系列救市政策的升级，未来股票市场有望逐步企稳，宝盈策略增长基金经理从业经验丰富，具有比较成熟的投资理念以及投资逻辑。从目前的阶段考虑，继续持有比较稳妥
匿名用户：老师好~ 在最高点买入了景顺长城大中华，现在应该怎么操作？
崔晓军：你好！随着管理层一系列救市政策的升级，未来股票市场有望逐步企稳，从目前的阶段考虑，继续持有比较稳妥
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匿名用户： 请问崔老师，富国中证军工分级指数和国企改革指数目前亏损20%，是赎回还是逢低买入？我定投申万证券指数是否合适？
崔晓军：你好！随着管理层一系列救市政策的升级，未来股票市场有望逐步企稳，从目前的阶段考虑，继续持有比较稳妥。定投是可以，但申万证券投资范围比较狭窄，波动性会很大
匿名用户：老师.请问现在暂停新股发行.打新基金工银新财富10万怎么处理.谢谢
崔晓军：你好！目前很多打新基金已经提出了替代方案，比如去投资低风险的债券市场等。如果追求稳健收益，可以继续持有。反之，适当减持并增持一些股票方向的产品
匿名用户：老师你好。想买汇添富基金公司的基金，积极型，现阶段哪只好？谢谢
崔晓军：你好！
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匿名用户：老师，你好想在华商基金，嘉实基金，兴全基金，选基金定投，帮我推荐下，谢谢
崔晓军：你好！请分别
中金用户2015030925603：嘉实泰和目前尚有盈利，是否赎回？
匿名用户： 老师好！易方达科讯亏损30%多，怎么办呢？工银国企改革股票也亏损，要止损吗？谢谢崔老师
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中金用户2015070224175：：老师好，持有华商价值精选、广发动力、宝盈资源、财通价值、富国低碳各10W，银河主题8W，工银金融、富国中证国企各6W，富国医疗、景顺沪港深各3W，已经由大幅盈利变亏，有说市场已转熊，我想赎回几个基金然后定投加仓，请老师帮助指导，哪些赎回，哪些定投加仓？
匿名用户：老师好，我持有000698,470028,470006，110029,161026,001064这几只基金，现在应该怎么做，老师给点建议吧
匿名用户：老师好,我空仓，近期买基金好不好，请老师推荐个组合，谢谢！
崔晓军：你好！随着管理层一系列救市政策的升级，未来股票市场有望逐步企稳，从中长期投资的视角来看，可以考虑逐步买入。
中金在线基金网主持人：本期在线答疑路演到此结束,谢谢所有参与和
三：161026基金今天净值查询百度
富国中证国企改革指数分级基金（基金代码161026，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者） 单位净值为1.0530元四：161026基金净值估值行情走势
基金净值与估值相差很大的原因，主要有三个——
1、基金经理暗中调仓，而基金还没有更新最新的持仓基金净值是根据基金的实际持仓和股票、债券等资产的收盘价计算的，由基金公司、托管银行双方同时独立计算，数据核对一致后才能对外发布。
基金估值是估值平台会根据基金定期公布的报告的内容去提取估值需要的信息，像是基金配置的行业、前十大重仓个股/债券、具体的比例等等，再使用一定的算法对基金进行估值。
基金持仓是每个就季度更新的，一般在每个季度结束之日起十五个交易日内发布。而还没有到更新的时间的三个月内，基金经理可能是暗中调仓，那么基金估值就不准确了。
简单来说，假如基金A第二季度10%的资金持仓腾讯股票，现在还没有十月份，那么在这三个月基金经理可能看到腾讯基本面发生了变化，就会暗中调仓，减少或者增加持仓规模。而原来净值估算是没有及时更新的。
所以，这就出现了基金净值与基金估值出现较大的差距。
2、基金的估值受到基金供需的影响基金供需指的是投资者买卖基金。如果某只基金最近涨得很好，那么就会吸引人来投资，基金的资金池变大了，那么其基金净值就会低于基金估值；
反之，如果基金收益不好，大家也不看好这个基金经理，就大量卖出基金，那么基金净值就会高于基金估值。
3、基金估算平台的模型与算法不一样投资者可能会发现，不同平台的基金估值是不太一样的，它们之间存在差异性。
背后的原因是平台采用一些模型和算法，根据基金过去的净值表现尽可能还原基金的真实持仓情况，各个平台采用的模型不一样，所以估值数据也会存在差距。
总结：其实，基金估值只能当做参考，并不能当做真实的涨跌。我们应该要客观地去看待它们两者之间的真实差别。
我是@钱钱投资笔记，喜欢玩基金的记得