【单日溢价涨幅19.5%、场内份额遭“哄抢” 广发、诺安两只原油QDII再度提示溢价风险】财联社2月28日22:59电，在俄乌冲突加剧、国际油价大幅飙升的背景下，原油主题QDII基金备受投资者关注，相关QDII-LOFLOF产品场内份额也得到“哄抢”。今日晚间，广发道琼斯美国石油（QDII-LOF）自2月25日以来第三次发布溢价风险提示公告，称该产品2月24日在二级市场收盘价为1.795元，相对于当日1.5018元的基金份额净值，溢价幅度达到19.5%，需注意投资风险。同日，诺安油气能源LOF也发布了场内交易价格波动风险、场内溢价风险的提示性公告。公告显示，2月25日，该基金场内收盘价为0.934元，相较于当日基金份额净值溢价幅度高达14.46%，请投资者注意可能出现的溢价风险，避免盲目投资于高溢价率的基金份额，可能遭受损失。（记者 沈述红）
场内价格是可以通过证券软件查询到的，真实的基金净值需要到晚上才能公布，可以找到基金公司官方查询基金净值，然后计算折价或溢价情况。
折溢价率=（场内价格-基金净值）/基金净值
个人认为，下载股票交易软件，比如大智慧，就可以看到LOF基金实时交易的价格了，这是最简洁便利的方法。
LOF基金有时存在折价，有时也存在溢价。在绝大多数情况下，这个折价（或溢价）率不会太高。一般在连继的大盘上升过程中，LOF容易出现溢价，在大盘恐慌的下跌过程中，LOF容易出现折价。因为LOF一般在一级市场与二级市场可以同时交易且每天公布一次净值，所以这个折溢价一般不会太大。如果你准备在二级市场买LOF基金，则必须开通股票交易的相关手续，不用开通基金账户。如果你准备在一级市场买LOF基金，则必须开通开通基金账户。一般在二级市场相关费用相对便宜一点。在二级市场购买LOF基金的好处：费用相对比一级市场便宜一点；卖出LOF到账快，当天卖出，次日到账（节假日顺延）
基金的折价率是特指封闭式基金市价低于净资产价值（NetAssetsValue;NAV）的幅度。例如某封闭式基金市价17元，净值NAV是20元，我们就说它的折价率是(17-20)/20=-15%。
封闭式基金有折价率是常态，但在股市狂飙的大多头年代，也会出现净值NAV是20元，市价却是60元的溢价状态。此时没有折价率，而是出现溢价率。按国内和国外的经验来看，封闭式基金交易的价格存在着折价是一种很正常的情况。除了投资目标和管理水平外，封闭式基金折价率是评估封闭式基金的一个重要因素，对投资者来说高封闭式基金折价率存在一定的投资机会。[1]
至于开放式基金，折价率永远为零。因为开放式基金是以净值做市价，净值NAV是20元，市价就是20元，永远没有折价的问题。
一：Lof基金溢价查询
1、从场内看，也就是用证券软件，登陆后找到基金，会有一个溢价率是实时计算的。比如东方财富、同花顺等软件都可以。场内价格是可以通过证券软件查询到的，真实的基金净值需要到晚上才能公布，可以找到基金公司官方查询基金净值，然后计算折价或溢价情况。
折溢价率=（场内价格-基金净值）/基金净值
个人认为，下载股票交易软件，比如大智慧，就可以看到LOF基金实时交易的价格了，这是最简洁便利的方法。
LOF基金有时存在折价，有时也存在溢价。在绝大多数情况下，这个折价（或溢价）率不会太高。一般在连继的大盘上升过程中，LOF容易出现溢价，在大盘恐慌的下跌过程中，LOF容易出现折价。因为LOF一般在一级市场与二级市场可以同时交易且每天公布一次净值，所以这个折溢价一般不会太大。如果你准备在二级市场买LOF基金，则必须开通股票交易的相关手续，不用开通基金账户。如果你准备在一级市场买LOF基金，则必须开通开通基金账户。一般在二级市场相关费用相对便宜一点。在二级市场购买LOF基金的好处：费用相对比一级市场便宜一点；卖出LOF到账快，当天卖出，次日到账（节假日顺延）
基金的折价率是特指封闭式基金市价低于净资产价值（NetAssetsValue;NAV）的幅度。例如某封闭式基金市价17元，净值NAV是20元，我们就说它的折价率是(17-20)/20=-15%。
封闭式基金有折价率是常态，但在股市狂飙的大多头年代，也会出现净值NAV是20元，市价却是60元的溢价状态。此时没有折价率，而是出现溢价率。按国内和国外的经验来看，封闭式基金交易的价格存在着折价是一种很正常的情况。除了投资目标和管理水平外，封闭式基金折价率是评估封闭式基金的一个重要因素，对投资者来说高封闭式基金折价率存在一定的投资机会。[1]
至于开放式基金，折价率永远为零。因为开放式基金是以净值做市价，净值NAV是20元，市价就是20元，永远没有折价的问题。