大成有色金属期货ETF联接C今日估值为+0.04%，结果为-3.52%，直接亏了我-529.1元[捂脸]
基金的净值和估值差这么多，是怎么回事？
基金真实净值与估值为什么差距那么大？
我们先来了解一下基金净值估算的逻辑：
一般情况下，各个估值平台会从基金定期公布的报告(如季报、半年报、年报等)等内容中去提取估值需要的信息，像按行业分类的股票投资组合、按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细等等，再使用一定的算法对基金进行估值计算。所以各平台计算出结果都不太一致。
那基金真实净值与第三方平台估算值有出入，其实是由以下几大因素造成的：
1、时间滞后性
一般基金季度报告在每个季度结束之日起15个工作日内公布，半年报在上半年结束之日起60日公布，年报则是每年结束之日起90日内公布，时间相对滞后。
所以，大家看到的所谓的最新持仓数据，大多都晚了半月以上。滞后性带来的结果是：这个过程中，基金经理很大概率会根据市场的实际情况进行正常的加仓减仓、更换持仓等操作，而基金估值使用的还是旧数据，可想而知，会导致实时估值的偏差。
2、估值模型差异性
可能大家会在不同的平台买基金，而不同的平台使用的计算方法和估值模型不一定相同。所以每个平台的估值数据也会有差异。就会出现同一只基金，在A平台的估值和B平台的估值不一样的情况。
3、重仓资产局限性
我们看到的估值参考持仓信息大多都是来自于基金的定期报告，报告中只会列出前十大重仓资产而已，十名之后的持仓无法得知，自然没办法要求最终得出来的数据精确无误了。
所以联合智评在这里提醒大家：第三方平台的基金估值是给大家一个参考，并不能完全代表净值，最终净值需要以托管行复核的数据为准。
为什么基金公布的净值有时和盘中的估值相差很大？
不同于ETF，开放式基金每天收盘后才结算并公布当日的基金净值。而所谓盘中估值系统，就是利用开发者的一套特定算法，根据即时的股票报价估算某个开放式基金的即时净值。要估算基金净值实在不是容易的事情，基金的持仓组合一季度才公布一次，季度与季度之间的变化无从知晓，利用上季度的持仓组合来估算净值那必定是结果相差十万八千里的。至于利用高级的数据挖掘手法，将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比，拟合出可能的持仓组合并非不可能，不过似乎准确性仍旧难以保障。至少从现有的那些盘中估值系统的结果来看，结果还很不理想，甚至出现实际净值是上涨，而估计净值却是下跌，两者背道而驰的尴尬情况。
为什么基金公布的净值有时和盘中的估值相差很大？
不同于ETF，开放式基金每天收盘后才结算并公布当日的基金净值。而所谓盘中估值系统，就是利用开发者的一套特定算法，根据即时的股票报价估算某个开放式基金的即时净值。要估算基金净值实在不是容易的事情，基金的持仓组合一季度才公布一次，季度与季度之间的变化无从知晓，利用上季度的持仓组合来估算净值那必定是结果相差十万八千里的。至于利用高级的数据挖掘手法，将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比，拟合出可能的持仓组合并非不可能，不过似乎准确性仍旧难以保障。至少从现有的那些盘中估值系统的结果来看，结果还很不理想，甚至出现实际净值是上涨，而估计净值却是下跌，两者背道而驰的尴尬情况。
我买了50元的基金为什么只有35份
通常购买基金是先要扣掉一定手续费（如申购费）的，再除以购买当天基金净值（即每份基金的价格），才能得出一共买了多少份。说明一份基金价格是1.428元110003易方达50指数基金，是不错的基金，成立7年多来分红5次/共1,85元，指数基金在弱市业绩回报不理想，是在所难免与基金经理操作关系不大，该基金今年以来增长率虽是-2,90%，却跑赢上证综指的-3,93%，也跑赢上证180指数的-6,25%，可见其魅力一斑。随着牛市行情渐行渐近，易50将再现辉煌。现在逢低建仓和长期持有是明智的选择。
基金的净值估算为什么会有那么多差距
展开全部因为基金估算净值是平台按照该基金近期的公告持仓做的估算，不是实际持仓。基金如果持仓有调整，就会出现估值偏差，调仓越多，偏差越大。