今年以来股债市场双双经历震荡,公募基金却在上半年大撒“红包雨”。
Wind数据显示,截至2022年6月28日,年内共有2012只基金发布分红公告(不同份额分开计算),基金累计分红2907次,累计分红总额约1431亿元。而6月以来已有768只基金公告分红,平均一天内多达28只基金分红,分红总额近200亿元。
其实公募基金分红往往受到多方面的影响,比如合同约定、投资风险以及投资策略等等。基金分红相当于是为基民做出的一次卖出止盈操作,也可视为基金业绩兑现的方式之一。也有部分基金经理通过这种方式来进行仓位的调整与规模控制。
上半年市场经历了剧烈波动后,5月以来持续回暖,基金管理人通过分红的方式一方面是回馈了基民避免赎回,另一方面也为近期热门赛道的布局提供了部分增量资金。
从今年上半年分红金额来看,国富深化价值分红总额最高,年内分红37.54亿元。广发小盘成长A紧随其后,年内分红30.96亿元。共有16只基金一季度分红超10亿元,36只基金一季度分红超5亿元。
基金君通过梳理市场上今年以来分红数据,挖掘出目前累计分红总额最高的两位权益基金经理,他们分别是国海富兰克林基金刘晓与广发基金刘格菘。通过解析他们各自的投资风格和框架,帮助大家了解这些优秀投资人背后的投资理念与最新观点。(中国基金报 陈橹帆)
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作为类固收产品的分级A品种,每年都会经历一个例行动作:定期折算。
元旦节前后,在现有的140只永续型约定收益分级A中,有多达41只产品扎堆停牌,开始一年一度的定期折算。
分级A在经历定期折算后,A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+分得母基金资产净值。那么问题来了,怎么将突然多出来的母基金落袋为安?
定期折算是什么?
所谓定期折算,是指分级A的持有者可以从分级B的手中获得约定的收益率,简单理解就是A把钱借给B,每年的一个固定时期,B会给支付利息给A,但是这个支付利息的形式并不是现金,而是一定份额的母基金,A类份额净值变成1元,以及账户上多了的一堆分级基金母基金。
分级A在经历定期折算后,A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+母基金资产净值。
母基金如何变现?
所以,问题来了,定期折算后,到手的只是一定份额的母基金,怎样把它变成现金落袋为安呢?方法有两个。
第一种方法:将母基金拆分成A、B份额后,直接卖出
根据A、B份额的比例(一般是5:5,也有7:3或者8:2的),直接把母基金进行拆分成A、B两类份额,然后在二级市场分别卖出。
具体操作是:打开证券账户—股票—场内开放式基金—基金分拆—T+1日卖出。
(基金如果在T日拆分的话,一般在T+1日到账,也就是说在拆分日的后一个工作日到账拆分后的A、B份额,可以在T+1日进行正常的卖出等操作)。
第二种方式:赎回母基金
这分为两种模式,都是T+4日资金才到账的,只不过费率存在小小的差异。
首先,直接在场内赎回,这个很简单,如果不是出于费率层面考虑,直接在场内赎回就好了(赎回费率一般是0.5%)。
具体操作:打开证券账户—股票—场内开放式基金—基金赎回。
其次,把母基金转到一级市场之后再赎回母基金。(视持有时间长短来收取赎回费率)
(根据持有期限不同,赎回费率不同,如果持有期不到1年,赎回费率是0.5%;如果持有期限在1-2年之间,赎回费率是0.25%;如果持有期限在2年以上,赎回费率为0)
具体操作:投资者需要打电话问券商客服,有的需要去开户时的券商营业部办理,有的不需要,直接在证券账户上办理即可。
理财君下午打电话问了某证券客服,他们的程序是:
第一:T日(比如说星期一)去券商营业部柜台办理,注意,需要持本人身份证,在交易时间段操作,通过营业部的操作,将基金份额从场内转到场外。
第二:T+2日(也就是星期三),你的证券账户上,可以看到你的母基金份额。(这个时候,你的母基金已经在场外了!!!不在交易所系统啦!!!)。
注意,这个时候,你再选择赎回,已经属于场外赎回了,根据持有期限不同,收取不同费率!!!
So,想要知道如何实现基金的场内转托管,最最最重要的第一步,是先去券商官网找客服电话,打电话咨询该具体怎么操作,每家代销基金的券商转托管的方式都不一样!不知道怎么操作之前,一定要先打电话问清楚哦。
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