一：基金净值查询180003今日净值
金融界基金07月20日讯 银华-道琼斯88精选证券投资基金（简称：银华道琼斯88A，代码180003）公布最新净值，上涨2.10%。本基金单位净值为1.5481元，累计净值为3.3731元。
银华-道琼斯88精选证券投资基金成立于2004-08-11，业绩比较基准为“道琼斯中国88指数*100.00%”。本基金成立以来收益562.78%，今年以来收益18.44%，近一月收益17.92%，近一年收益30.38%，近三年收益41.93%。近一年，本基金排名同类（512/745），成立以来，本基金排名同类（3/909）。
金融界基金定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为24.23%，近两年定投该基金的收益为35.23%，近三年定投该基金的收益为34.41%，近五年定投该基金的收益为46.83%。（点此查看定投排行）
银华道琼斯88A基金成立以来分红10次，累计分红金额19.03亿元。
基金经理为周晶，自2018年11月12日管理该基金，任职期内收益55.03%。
最新定期报告显示，该基金前十大重仓股为绝味食品（持仓比例5.45% ）、华泰证券（持仓比例5.34% ）、中国中免（持仓比例4.97% ）、恒瑞医药（持仓比例4.92% ）、五粮液（持仓比例4.81% ）、立讯精密（持仓比例4.66% ）、隆基股份（持仓比例4.36% ）、恒力石化（持仓比例3.70% ）、中科曙光（持仓比例3.53% ）、美的集团（持仓比例3.43% ），合计占资金总资产的比例为45.17%，整体持股集中度（中）。
最新报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为华泰证券（持仓比例6.66% ）、恒力石化（持仓比例4.66% ）、绝味食品（持仓比例4.59% ）、恒瑞医药（持仓比例4.24% ）、万科A（持仓比例4.17% ）、中科曙光（持仓比例3.75% ）、五粮液（持仓比例3.73% ）、招商证券（持仓比例3.40% ）、立讯精密（持仓比例3.07% ）、上汽集团（持仓比例3.03% ），合计占资金总资产的比例为41.30%，整体持股集中度（中）。
报告期内基金投资策略和运作分析
2020年二季度，国内在疫情得到控制的情况下，经济生活逐步步入正轨，海外疫情开始发酵，全球经济陷入衰退，但史无前例的货币宽松带来市场的修复，截至当前，美日欧央行已分别较疫情前扩表72.4%、16.1%和24.6%，极度宽松的货币环境带来全球权益市场的巨幅反弹，纳斯达克创出新高，而A股的创业板、中小板和沪深300指数上半年的涨幅均领先全球。在疫情对经济复苏进程的影响依然存在的背景下，市场表现较好的板块集中在疫情收益或受损较小的医药、必选消费等行业，而长期成长较大，短期在疫情背景下基本面表现好于市场预期的免税、科技等板块也涨幅靠前。
我们的组合在二季度将部分低估值的仓位转移到免税、消费和三月份市场调整过程中跌幅较大的科技股龙头上，组合二季度的超额收益较一季度有所提升。
展望下半年，我们对市场保持谨慎乐观的观点。未来市场在盈利复苏、金融创新和货币宽松的合力驱动下有望保持较强的走势，但本轮资本市场改革始终坚持鼓励长线资金、机构投资者入市，严控杠杆资金入市的态度，我们认为市场会在较长时间内保持结构性机会较多的状态。基于企业长期价值和基本面情况选股的策略将持续获得超额收益。方向上，我们认为科技创新和消费升级是本轮行情的主线，同时，在经济复苏背景下盈利有望改善的低估值周期龙头在下半年也会有较好的投资机会。
截至本报告期末本基金份额净值为1.4003元；本报告期基金份额净值增长率为21.75%，业绩比较基准收益率为12.29%。
二：基金净值查询180013
基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
份额是份额,净值是净值,两唯一的关系是份额*净值=资产
1、份额净值就是每一份基金现在的价值，你就是根据这个来计算你的盈亏 。 2、累计净值就是自基金成立以来总共增长的价值，累计净值越高说明这个基金增长的价值越多。
份额净值 指分红、除息以后的净值 份额累计净值 指不分红、除息的净值