基金分红就是把基金赚得的钱返还一部分给投资人，分红不是额外的收益，只是基金净值的兑现而已。分红后，基金的净值会下降，但投资者的总资产没有变。
一：基金的净值和估值是什么意思
基金净值是指一份基金的净资产价值，基金的净值=(基金总资产-基金总负债)/总发行基金份额总数。通常情况下，投资者购买基金的时间点不同，那么基金净值的计算也是不一样的。若是在交易日15:00前买入，那么是按照当天基金收盘时净值计算；若是在交易日15:00后交易，那么基金净值是按照下一个交易日收盘时基金净值计算。基金估值则是根据公允价格对基金的资产价值进行评估，是属于对基金净值的一种预测。通常情况下，投资者会把基金估值当成购买基金的一个参考要素。
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二：基金净值是什么意思通俗一点
基金净值有净值计净值两种.如果你是在1元时认购的,就看累计净值,如果不是就看净值.
举例:投资10000买了基金,买进时净值是1.00,今天累计净值是1.03,计算公式是这样的:
市值＝累计净值×份额,份额=(10000-手续费)÷买时的净值
盈亏(就是赚的或者赔的)＝市值－本金
基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
三：基金的最新净值是什么意思
很多朋友非常重视基金的估值，特别是喜欢用PE来判断基金当前估值的高低。现在网络上有很多财经平台都有基金当下PE估值的显示，比如在某球上搜索“基金”就会看到各大基金的PE估值：
第一步是点击“交易”，里面选择“基金交易”。
然后在里面选择“指数选基”或“指数估值”，看看里面的估值分析内容。
我这里选择的是“指数选基”里面的“大盘基金”的估值内容，页面是下面这样的。当前显示上证50和中证100等以跟踪大盘股票为主的基金，它们的估值当前处于“适中位置”。这个页面适合基金投资的小白来学习，可以根据这里面提供的估值判断作为选择基金的参考。
下图是从“指数估值”页面点击后看到的情况，这里适合有一点投资基础的投资者来分析参考的。下面的图表里有PE和PE百分位，显示当前的基金估值处于历史上的位置。一般来说PE的百分位越低，基金的估值就可能较低，这对于选基有一定的参考价值。
用上面这个方法就可以自己进行基金的选择了。但是，用了这些就真的能在基金投资上轻松赚到钱了吗？很显然——是不能的。
这就像在网络上学到了一套拳法，但是离成为高手的距离差得有108000里！如果在网上找个平台看看PE，看看网站的建议，然后按它的分析数据进行投资就能最终赚到大钱，那你就把投资想得太容易了。如果这么容易**，谁还会去辛辛苦苦地上班开作？
PE这类的对基金进行估值的方法也是有很大局限性的，并不能保证我们投资者选对基金。它只是在某一个角度对基金的选择上提供一个参考。就像我们相亲一样，婚恋网站会提供男女的家庭、收入、年龄方面的数据，这个数据当然会有优有劣。但是我们都知道只按照这个数据来寻找配偶，并不一定能保证找到理想的伴侣。还有很多数据以外的东西，它们更加重要。比如，对方是否有上进心？是否有读书学习的习惯？是否有人生规划等等。
基金投资也是如此。只是PE较低是远远不够的，必须要分析行业周期和发展前景。以地产类基金为例，虽然当前PE处于历史低位，估值较低。但是房地产的行业前景很难让投资者看好。因此，这样的低PE、低估值的基金也未必是投资的好选择。反观，新能源基金的PE处于历史高位，但是由于未来行业发展前景看好，当前新能源基金当前得到了投资者的追捧，基金净值不断创出新高。
我在基金投资时是不看PE的。我的习惯是先看基金的持仓，观察基金重仓股当前的估值是否合理，以及基金重仓股背后的上市公司未来几年的发展前景如何。以某只光伏指数基金为例，我在4月份注意到其重仓股里有数家上市公司的市盈率已跌到二三十倍。对于光伏行业这样有长远发展前景的公司，这样的估值至少是合理的。于是我当时不断加仓光伏指数基金，并坚定持有至今。
四：基金成交净值是什么意思
就是你以这个价格每份基金完成交易的，比如你买了一千块，成交净值是2.5的话那么，你买到的基金份额数是1000/2.5 = 400份。一般基金交易都是未知净值申请交易的，记住基金交易和股票交易一样，都是以下午3点分割的，如果你是今天下午3点前买了某基金，那交易申请发起日是今天，成交净值按今天的净值算的，但是因为你是3点前，还没有收盘，净值多少还没有出来，所以是未知净值交易。