大成有色金属期货ETF联接C今日估值为+0.04%，结果为-3.52%，直接亏了我-529.1元[捂脸]
1、基金真实净值与估值为什么差距那么大？
我们先来了解一下基金净值估算的逻辑：
一般情况下，各个估值平台会从基金定期公布的报告(如季报、半年报、年报等)等内容中去提取估值需要的信息，像按行业分类的股票投资组合、按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细等等，再使用一定的算法对基金进行估值计算。所以各平台计算出结果都不太一致。
那基金真实净值与第三方平台估算值有出入，其实是由以下几大因素造成的：
1、时间滞后性
一般基金季度报告在每个季度结束之日起15个工作日内公布，半年报在上半年结束之日起60日公布，年报则是每年结束之日起90日内公布，时间相对滞后。
所以，大家看到的所谓的最新持仓数据，大多都晚了半月以上。滞后性带来的结果是：这个过程中，基金经理很大概率会根据市场的实际情况进行正常的加仓减仓、更换持仓等操作，而基金估值使用的还是旧数据，可想而知，会导致实时估值的偏差。
2、估值模型差异性
可能大家会在不同的平台买基金，而不同的平台使用的计算方法和估值模型不一定相同。所以每个平台的估值数据也会有差异。就会出现同一只基金，在A平台的估值和B平台的估值不一样的情况。
3、重仓资产局限性
我们看到的估值参考持仓信息大多都是来自于基金的定期报告，报告中只会列出前十大重仓资产而已，十名之后的持仓无法得知，自然没办法要求最终得出来的数据精确无误了。
所以联合智评在这里提醒大家：第三方平台的基金估值是给大家一个参考，并不能完全代表净值，最终净值需要以托管行复核的数据为准。
2、为什么在支付宝买的基金明明是估值是正但确是负收益？
谢邀！正好我也是在支付宝买了基金，根据我的经验，有些基金的估值经常是不准的，有时候可能相差2-3个点，有时高一点有时低一点，具体要等到实际结算时才知道！主要原因应该是估值是支付宝做的，是根据该基金每季度末公布的持仓情况来决定的，但基金调仓换股后具体情况支付宝可能并不清楚，所以就会导致估值不准的情况发生！
第一种，基金份额确认原因：
- 昨天15点以前买，昨天涨3%，今天跌了2%。
- 表面看是应该涨1%，但实际基金公司是以昨天涨3%之后的价格，确认买入的价格和份额。
- 所以昨天的3%上涨，没有享受到，但是今天的2%下跌，却完全拥有了。
- 所以好像是正，其实是负。
第二种，基金持仓问题：
- 基金持仓是变动的，但每个季度只公布一次。
- 支付宝计算方式，上按上季度公布的持仓股票和比例计算的。
- 在实际基金持仓股票，或持仓比例已经发生变化了，但支付宝不知道。
- 所以可能产生估值是正，其实是负。
