“你是某某吧，J行总行监控到你借了XX贷资金8万，通过XX贷账户转至他人银行卡后又转回到你的J行储蓄卡，这笔钱被你转到了支付宝的余额宝账户。请你于11月6号前还清XX贷账户至账户本金应还余额为0，不还会影响你的征信，还了XX贷可以继续使用但不能再挪用XX贷消费贷资金到基金账户。”
这8万元事情大概如下：
今年9月10日，他完成J行XX贷8万元额度开立，并在当天支用此笔资金；
9月11日，他通过J行将该笔资金转至他妹妹储蓄卡，然后由妹妹储蓄卡转回他J行账户。当他收到这笔钱后，又将钱提现到支付宝账户，准备放置几天后进入他的证券账户，但是由于支付宝开通了零钱自动转入余额宝功能。（余额宝属于天弘基金）
距离支用这笔消费贷资金53天后，东窗事发，他便接到文章开头所述的J行电话。
其实这个是由于“短期内同比例贷款资金回流本人账户后直接流入基金账户，触发模型预警。”针对J行的这种资金监管，要断流才行，行话叫不回流。最好跨行转多次，现在转三遍都可能查到。但在这里我还是建议大家为了避免被封卡甚至影响自己的个人征信，切勿将消费贷资金挪用于楼市、股市以及基金投资等行为。
一：天弘基金怎么提现出来
5月14日晚，余额宝在用户端发出公告称，从6月6日起，余额宝转出到银行卡当日快速到账额度有所调整。T+0到账额度从每日限额5万元下调到1万元，转出到银行卡普通到账服务（下一个交易日到账额度）及消费支付等均不受影响。
该通知出现在余额宝的"转出"页面上，点开黄色动态条形通知可看到。
余额宝方面人士表示，上述调整是余额宝与平台上的三家基金公司协商后作出的决定，"体现了余额宝小额、分散的现金管理的本质"。
余额宝T+0额度下调
每日经济新闻（
余额宝方面表示，这次额度调整只涉及到转出到银行卡的快速到账服务。用户如果使用普通到账，也就是转出资金在一个交易日后到账的服务，不存在额度限制，其他服务也均不受任何影响。
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有分析人士向
余额宝分流天弘基金规模
5月4日余额宝开启全新“分流模式”，接入博时、中欧基金公司旗下的“博时现金收益货币A”、“中欧滚钱宝货币A”两只货币基金产品。
蚂蚁金服方面表示，经过前期天弘基金采取的主动限额措施，余额宝货币基金规模增长得到了一定控制。如今采取多家合作的开放模式，可以进一步减轻单只货币基金规模过快增长的压力，更从整体上降低了单一货币基金集中度高的风险，也能够更好的提升用户服务体验。
业内人士认为，规模较大的货币基金主动进行不断调整，对全行业是一个示范，有利于进一步降低行业风险。
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另外据来自多个渠道人士的消息称，余额宝正考虑进一步开放，未来或将引入第二批货币基金。
蚂蚁金服方面表示：
“如有必要，后续余额宝也将进一步引入更多优质的合作伙伴，蚂蚁将和合作伙伴一起，共同为用户带去更多、更好的普惠金融服务。”
在货基严监管的背景下，余额宝的进一步开放，除了为用户提供更优质的体验外，亦是在系统层面降低单一基金集中度风险必须做出的选择。
2017年6月14日，在蚂蚁财富开放平台大会上，蚂蚁金服CEO井贤栋公开宣布，“蚂蚁金服所积累的技术能力和产品，将全面向金融机构开放，成熟一个开放一个。开放不会有亲疏远近之分，唯一的选择标准是是否创新和具有用户价值。”不久之后，除蚂蚁金服控股的天弘基金之外，有100多只货币基金相继登陆了蚂蚁财富平台。
每经
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二：天弘基金怎么提现银行卡
你应该是开通了余额宝了，余额宝无法直接转到银行卡。1.首先打开支付宝，在右下角有个【我的】点开，找到余额宝并点开。
2.点击【转出】二字，转到页面
点击上方右边的【转出余额】选择金额并输入密码。
3.再把【我的】点开，找到余额并点开。转到页面点击【提现】输入提现金额并输入密码。
4.一般两小时内即可到账，快的话当场到账。记得查收！
三：支付天弘基金怎么提现
1、首先你需要登录银行卡的网上银行，找到上面菜单中的“网上基金”; 2、然后再网上基金里面的我的基金的子目录里面点击“赎回基金”; 3、进入赎回基金，点击右边的“赎回”; 4、系统会显示你的信息，你进行核对，如果没有问题的话点击提交、确认; 5、然后输入自己的U盾的密码，完成赎回基金成功，天弘基金提现成功。四：天弘基金app怎么提现
现在余额宝提现是要手续费的，不过你可以通过积分兑换年手续费提现额度，去积分兑换里找就能找到转出到余额很简单，直接点击转出，默认就是到余额，按系统提示操作即可
查不到你可以找客服处理，天弘基金和余额宝的合作商户，是合作关系，所以这个没关系的