基金怎么查找同类排名?

jijinwang
连续3年业绩排名同类前15%!张亮新基金华安品质甄选7月7日正式发行!

一:基金的同类排名怎么理解同类

被动基金是被动跟踪,基金经理不需要换仓操作的那种,比如指数基金。创业板指数基金,沪深300,中证500什么的,这些基金经理改变不了持仓,只能被动接受波动。

主动型基金相反,基金经理可以根据情况进行换仓或者增减仓位。主动型基金一般有混合基金,股票基金,债券基金

两者之间收益不好说。股市有时候只是涨指数,跌个股,这种情况买指数基金收益就大。有时候只是某个板块涨得多,比如最近的有色金属板块,而大盘跌,这种情况买到了有色资源这一块的主动基金赚的又比较多。

收益方面主要是靠自己的选择。就算同一种基金,不同基金公司收益也不一样。不管哪种基金,建议在市场底部进入最好。牛市的时候最好不买基金,因为赚的没股票多,而且容易被套。如果实在不懂怎么选基金,建议定投,中长期坚持定投收益也不错的。


二:基金同类业绩排名

基金里的同类排名是指相同基金投资的类型排名。
根据投资对象的不同,可分为股票基金、指数基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
在选择基金产品时,最重要的是考虑自己的风险承受能力。不同类型的投资者,适合其的基金排行榜也不同:
1、激进型:适合将大部分资金投资股票型基金,可重点关注全部类型排行、股票型排行。
2、稳健型:适合均衡投资股票型、债券型及货币型基金,可重点看这3类排行。
3、保守型:不适宜买入股票型基金,可重点关注货币型排行、理财型排行。
基金业绩只代表过去,不代表未来,看排名看的是基金业绩是否可持续的概率有多高。在分析基金排名时,需要综合分析短期、中期和长期业绩。
通常来说,短、中、长三个不同期限业绩均排行靠前的基金,往往后期业绩优秀的可能性更大。用“4433排名法则”挑选基金,适合绝大多数普通投资者。
第一个“4”:选择一年期业绩排名在同类产品前1/4的基金;
第二个“4”:选择两年、三年、五年业绩排名在同类产品前1/4的基金;
第一个“3”:选择近半年业绩排名在同类产品前1/3的基金;
第二个“3”:选择近3个月业绩排名在同类型产品前1/3的基金。
一般长期排名靠后的个基往往在判断市场走势与风格上、行业配置与精选个股等能力上多显欠缺,或所属基金公司整体投研实力偏弱有很大关系,需要谨慎对待。

三:天天基金怎么看同类排名

天天基金网是基金第三方销售平台,在天天基金网开户流程为:
1.登录天天基金网,在首页点击上方"免费开户“;
2.在开户页面,填写真实姓名、手机号码,然后设定交易密码,填写两遍,点击"下一步",设置关联银行卡;
3.在"选择支付通道"里选择银行,在"填写关联银行信息"填写银行卡号、身份证号码、持卡人姓名,点击"下一步",会显示"基金交易账户开户成功"。
开户注意事项:
1.填写的手机号码要和银行预留电话一致。
2.开户页面填写的真实姓名和银行卡持卡人姓名
基金交易和股票交易有一点类似,在哪开的户交易帐户就在哪。
用支付宝购买基金(淘宝不能购买基金),说明是在支付宝开的基金帐户,只能在支付宝开的基金帐户查询所申购的基金的份额、申购手续费、盈亏状况等,这些数据在天天基金网是查询不到的。同样在天天基金网开设基金帐户,这些交易数据也只能在天天基金网的基金账户里查询,在支付宝、银行、基金公司等
任何网站或地方都查询不到,因为那儿没有你的基金帐户。在天天基金网可以查询的是基金的每日净值、累计净值、评级、分红等公开数据,这些公开数据在新浪财经、中国基金网等财经网站一般都能查到。

四:基金同类排名是什么意思

市场上几千只基金,怎么选到好的?怎么分析和评价一只基金?从哪些维度看?有哪些指标?这些指标怎么用?接下来会花三节课把这些讲完,今天先来看基金的业绩和风险。

一、基金的业绩

看基金的业绩,最直接的就是看基金各阶段的收益表现,包含短期和中长期。短期一般指近一周、近一月、近三月、近半年;中长期一般指近一年、近三年、近五年、成立以来的表现。

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除了看从某个时点到现在的收益率,还要看不同年份和季度的涨跌幅,这样能看出基金业绩的稳定性。

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除了看绝对收益,也就是“区间回报”,更重要的是看相对收益,也就是找到一个参考标准,这个标准就是“比较基准”和“同类平均”。

比较基准可以是一个指数或指数组合,每只基金的合同、招募说明书里都有写。基金以超越比较基准为目标。为了简化,我们一般会拿基金和沪深300做比较。

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再来说同类平均。这里注意看两个指标,一个是同类排名,一个是四分位排名,其实它俩代表一个意思,只不过四分位排名更加形象了。四分位排名是将同类基金按涨幅大小顺序排列,分为四等分,按相对排名的位置高低分为:优秀、良好、一般、不佳。

比如这只基金,2020年同类排名542/3245,换算成百分比就是17%,在前25%,所以四分位排名就是“优秀”。

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说完了看哪些、怎么看,什么样的基金业绩算是好的呢?有两个原则:

①中长期业绩重于短期。重点

②业绩稳定性好。大起大落的基金,即使长期业绩不错,但波动太大,很多人拿不住,也赚不到钱。相反,业绩稳定性好,即使排名不是特别靠前,但“慢就是快”,这样的基金持有体验会更好。

二、基金的风险

考量基金风险的指标主要是两个:波动率和最大回撤。

1、波动率

反映基金过去的波动幅度,一般用基金收益的标准差衡量。波动率越大,代表基金回报不稳定,风险越高;反之,波动率越小,代表越稳定,风险越低。基金的波动率一般指的是年化值,即基金的年化波动率。

2、最大回撤

反映某个时间内,投资者不幸在最高点买入,出现的最大亏损值。

举个例子:一只基金刚开始净值是1元,随着市场震荡上行,最高涨到了1.5元。然后,市场开始一路下跌,最低跌到了0.8元。随后市场震荡,先涨到了1.2元,又跌至0.9元,又涨到1.1元。可以看到,期间出现的最大亏损值就是在1.5元买入、跌至0.8元的时候,即最大回撤就是(0.8-1.5)/1.5=47%。

知道了最大回撤怎么算,通过基金的走势图就能大概算出基金某个区间段的最大回撤了。一般主要看基金在熊市中的最大回撤,如果回撤大,说明基金的风险控制能力较差,反之,回撤小说明风险控制能力强。

另外,波动率、最大回撤都能在好买基金App上看到,只不过只能看到近3年的。

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最后来看下不同类型基金的收益风险特征,近5年数据可以看到:

①主动好于指数。普通股票型和偏股混合型年化收益明显高于股票指数型,可见在我国主动基金可以获得较好的超额收益。但注意,近5年主动偏股基金年化达到20%+,是因为这几年是公募大年,这不是一个正常值,如果再拉长时间看,年化15%是比较合理的。

②盈亏同源,收益越高,风险也越大。这一点大家对照着就能明显看到了。偏债基金收益不高,但是波动和回撤都更小,适合追求稳健的投资者;偏股基金收益高,但是波动和回撤同样也很大,买之前不能只看收益,更要评估自己的风险承受能力。

数据

数据区间:2016.12.17~2021.12.17

三、几个重要的风险收益指标

1、夏普比率

最常见的衡量超额收益的指标。夏普比率代表的是:单位风险下的超额收益。

夏普比率越高越好。一般夏普比率至少要大于1,才认为比较好,这样风险增加1份才能获得大于1份的超额收益。当夏普比率为负时,按大小排序没意义。夏普比率在好买基金App也能看到。

2、卡玛比率

表示基金收益和最大回撤之间的关系,也叫做“单位回撤收益率”。

卡玛比率用最大回撤衡量风险。相比标准差,最大回撤能更准确地衡量基金的风险,尤其控制回撤的能力,因此这个指标又被称为夏普比率的“进阶版”。同样地,卡玛比率也是越高越好。

3、跟踪误差

用来考察被动指数基金。跟踪误差越小,意味着基金和指数的投资拟合度更好,走势越紧密,代表基金越好;反之,跟踪误差越大,也就偏离了投资该指数的初衷,蕴含较大风险。跟踪误差可以在基金定期报告中看到。

4、信息比率

用来考察指数增强基金。

分子代表了相对于基准所获得的超额收益,分母代表了基金偏离基准的风险,属于主动风险,两个一除就是单位主动风险所获得的超额收益。

信息比率大于0,说明基金跑赢基准,具有超额收益。信息比率越高,代表基金单位跟踪误差所获得的超额收益越高,主动投资的能力越强。

最后,我把四个指标汇总成了一张表格,大家可以更好地区分它们。另外需要提醒的是:

数据

①四个指标都是根据历史业绩测算的,不代表未来;

②不同类型基金不能比较,比如股基和债基;

③跟踪误差和信息比率是考察指数基金的指标,跟踪同标的指数的基金间比较更有意义;

④夏普比率因为不涉及不涉及基准指数,所以同类型基金里,可以把不同行业、不同投资风格的基金进行比较,比较消费基金和均衡基金;

⑤卡玛比率虽然是夏普比率的“进阶版”,但没有一个指标是完美的,可以结合起来看。比如可以参考在夏普比率相似的情况下,选择卡玛比率高的基金,两个指标如果都好的话,更值得选择。

怎么看基金的业绩和风险说完了,下节课来说说基金分析与评价的第二个维度:基金经理。

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五:基金同类排名3/75是什么意思

是同种方式的投资类型,现在基金也不景气,如果要投资的话可以考虑国版老酒平台,老酒保值空间大,我朋友也赚了些。