单位净值的定义和算法通俗易懂，然而，只是知道这个概念并没有什么卵用
买过基金的人都知道，我们日常在交易的时候，单位净值就是交易的价格，买的时候按照单位净值买入，卖的时候按照单位净值卖出，拿到手的份额就是买入的资金扣掉各项费用再除以单位净值。
看上去基金的单位净值也就是基金的交易价格，似乎没什么特别。
单位净值是怎么算出来的呢？我们随手查下百度或者翻下基金的招募说明书，各种文件告诉我们，基金的单位净值=基金净资产/基金的份额。基金的净资产只能等到股市收盘后的晚上才能计算出来，所以基金净值总是在晚上7，8点以后才会公布。
了解完这些概念花不了大家5分钟时间，然而，就像我们知道了很多大道理依然过不好这一生一样，知道这些看上去无比正确却没有什么卵用的知识点并不能帮助我们在基金投资上**。
那么，单位净值这个基金最重要的指标最后到底隐藏着什么重要信息呢？
基金设置单位净值的初衷是为了解决基金运营过程中的很多问题要想探索完单位净值的奥秘， 我们要先从基金的日常运营说起。
我们假设有刘备关羽张飞共同成立了一个“蜀汉基金”，并且委托了诸葛亮来作为这个基金的管理人，每年给诸葛亮20万做为管理费。基金成立的时候，刘备出了500万，关羽出了300万，张飞出了200万，合计1000万。3人许诺言，基金赚到的钱按照各自的出资比例平分。
净值要扣除日常运营费用
基金运营没几天，诸葛亮连抓3个板，基金总资产就变成了1300万，诸葛亮就有点不乐意了，这种涨法，到年底我可能就能给你们赚了2，3倍，我就拿20万的管理费影响我干活的积极性，管理费得按照实际的资金规模来，1300万得按比例给我26万。刘关张们一想，诸葛亮提的要求也不过分啊，于是，他们一合计，就同意了一个新的方案，管理费根据年费率按天计算，这样要是做亏了还能少交点钱。诸葛亮想了想，就按这个方法干。
新的算法是这样，2%的年费比例，按照每日的净值折算出当日的管理费，每日挂账，月底像发工资一样一次性支付给诸葛亮。比如今天做到了1300万资产，那么今天的管理费就是1300万*2%/365=712，然后每天都计算一次，月底汇总。
举例:下图为华夏成长的管理费计算公式，各大基金大同小异。
改了管理费的计算方法后，诸葛亮的积极性大增，也更用功了，毕竟客户**了他也能多赚一点。
净值的计算模式方便资金的申购赎回
基金没运作几天，就赚到了500万，隔壁赵云就眼红了，想入伙，跟刘关张说，我出100万，让我也跟着丞相发笔小财。诸葛亮知道了这个消息，当然很乐意，毕竟多个100万就能多拿一点管理费。但是张飞不乐意了，我们投了1000万，现在赚到了500万，你出个100万难道想啥风险都不承担就直接分钱吗？这个倒是提醒了刘备，刘备就想了个办法，跟赵云说，你来的晚，不可能跟我们三兄弟的投入一样算收益，这样不公平，如果你真想投，那么现在的1500万就相当于我们的本金，再算上你的100万一共1600万，你只能占1/16。赵云想了想也对，毕竟人家之前承担了很大的风险，就同意了。
又过了一周，诸葛亮的运气开始变差了，1600万亏到了1500万，赵云吓坏了，说，你们还有利润，我亏钱了，把钱还我，我要回家。大家一面对赵云的没耐心扼腕叹息，一面想着要给赵云多少钱呢？
刘备提了一种算法，赵云进来的时候占总资金的1/16，现在要退钱，也应该退1/16，就是1500*1/16=93.75万。
关羽也提了一种算法，赵云进来的时候是1600万，现在亏到了1500万，亏了6.25%，那么赵云的100万就亏了6.25万，应该拿回去93.75万。
两个数字一样，于是，赵云领着93.75万伤心的回家了。
这件事倒是提醒了诸葛亮，说以后如果有其他人要进来入伙，每次都重新算下每个人占几分之几，实在是太麻烦了，还容易扯皮。用关羽的算法，算下每个人持有的那段时间基金净值的涨幅就方便多了。
比如刘关张最开始进来的500，300，200，初始没亏没赚就是1，现在涨到了1500万，那么，你们每个人都是50%的收益，就是1.5，那赵云是在你们1.5的时候进来的，那赵云的初始就是1.5，然后重新算从1500+100开始算大家赚了还是亏了。所以，
基金净值代表的不是基金的价格，而是这个基金从成立到现在已经赚了多少了。
基金净值代表的不是基金的价格，而是这个基金从成立到现在已经赚了多少了。
基金净值代表的不是基金的价格，而是这个基金从成立到现在已经赚了多少了。
重要的事情说3遍。
因为净值算法的规则，上涨过程中的大量申购会占老持有人的便宜确定好了净值的计算方法后，“蜀汉基金”开始了平稳的运行，此间有张飞关羽临时用钱取出了一点，也有马超，魏延加入投了点钱。
一年以后，诸葛亮发现，股市行情好的有点难以置信，手里的2000万每天200多万200多万的在增长。于是，黄忠，庞统表示都要参加，一人拿了500万出来，加上原先的3000万“蜀汉基金”规模到了4000万之巨。
等黄忠，庞统的钱到位以后，诸葛亮才发现，股票天天一字板，新来的1000万根本买不进去，躺在银行里吃利息。诸葛亮心理一咯噔，“这个算法有bug，股市快速上涨时，大量新的申购会稀释老投资者的利益！”
什么概念呢？
如果黄忠跟庞统不申购，原先的3000万每天涨300万，那么原先的持有者每人净值增加10%，但是，黄忠跟庞统申购后，因为1000万买不进去，每天还是涨300万，但是资金规模变成了4000万，每个人的净值只能增加7.5%。
这个事情，对各方的利益影响差别很大
对于诸葛亮来说，是好事，因为他每天拿到的管理费增加了。所以基金管理人有意愿在牛市时快速做大规模多拿管理费。
对黄忠庞统来说也是好事，这个钱如果放在外面买不进股票，但是申购基金就能每天赚7.5%。
对刘备关羽张飞这些人就很亏，好不容易碰上大涨，却平白无故被人占了便宜。
所以，有些为投资人负责的基金管理公司，在短期申购数量暴增的时候，会关闭基金的申购通道，不允许新增申购。牺牲管理人的利益，维护老投资人的利益，是有节操的基金公司。另外，如果申购的基金里有即将复牌且未来有拉十几个一字板潜力持仓的，可以通过申购来占点便宜。
总结一下，基金净值越高，代表的是基金的管理人**能力越强，而不是基金太贵了。所以，我们在买基金的时候，参考基金净值就是在考察管理人的**能力到底强不强。基金管理人在净值快速上升阶段是否会关闭基金申购通道，也是基金管理公司是否为投资者着想的重要因素。喜欢请点赞，更多财经问答欢迎
一：110012基金今天净值估值
因为基金每天的价格都有变化,所以大成价值成长基金价格在0.8元左右.我喜欢定投哈，我不喜欢大额的投资哈万一被亏本，划不来哈
大成价值增长(090001) 0.8066 0.37% 2010-03-09 大成积极成长(519017) 0.9930 0.20% 2010-03-09 没有找到大成价值成长可能是上面两个的其中一个。
二：110012基金净值查询今天最新净值
单位：元
单位:元
基金代码 基金简称 基金份额净值 基金份额累计净值
005226 山证改革精选 0.8916 0.8916
基金简称 基金代码 基金份额净值 基金累计净值
信诚三得A 550004 1.149 1.645
信诚三得B 550005 1.118 1.585
信诚300A 150051 1.031 1.400
信诚300B 150052 0.729 1.475
信诚沪深300指数分级证券投资基金 165515 0.880 1.553
信诚幸福消费混合型证券投资基金 000551 1.867 1.867
信诚中证基建工程指数型证券投资基金(LOF) 165525 0.743 0.751
中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券投资基
金 165530 1.0330 1.1450
信诚景瑞A 003614 1.0451 1.1311
信诚景瑞C 003615 1.0410 1.1270
信诚多策略灵活配置混合型证券投资基金(LOF) 165531 0.9647 0.9732
名称 代码 日期 单位净值 累计单位净值
财通资管鑫锐混合A 004900 2019-8-21 1.0785 1.0785
财通资管鑫锐混合C 004901 2019-8-21 1.0728 1.0728
日期 账套名称 基金代码 基金单位净值 基金累计净值
2019-8-21 创金合信转债精选债券 002101 1.0868 1.1570
2019-8-21 创金合信转债精选债券 002102 1.0830 1.0577
2019-8-21 创金合信尊丰纯债 003192 1.0496 1.1299
2019-8-21 创金合信尊智纯债 003193 1.0608 1.0998
2019-8-21 创金合信新能源汽车股票 005927 0.9426 0.9426
2019-8-21 创金合信新能源汽车股票 005928 0.9330 0.9330
基金代码 基金名称 份额净值 份额累计净值
004942 格林伯元灵活配置A 0.9555 0.9555
004943 格林伯元灵活配置C 0.9533 0.9533
006184 格林泓鑫纯债A 1.0391 1.0391
006185 格林泓鑫纯债C 1.0384 1.0384
006181 格林伯锐灵活配置A 0.9110 0.9110
006182 格林伯锐灵活配置C 0.9100 0.9100
基金代码 基金名称 万份基金收益 七日年化收益率(%)
004865 格林货币A 0.5696 1.951
004866 格林货币B 0.6356 2.196
估值日期 基金代码 基金名称 基金单位净值 基金累计净值
2019-8-21 410004 华富债券A 1.5836 2.2166
2019-8-21 410005 华富债券B 1.5606 2.1496
2019-8-21 000898 华富恒稳纯债A 1.217 1.217
2019-8-21 000899 华富恒稳纯债C 1.191 1.191
2019-8-21 003152 华富天鑫灵活配置混合A 0.8513 0.8513
2019-8-21 003153 华富天鑫灵活配置混合C 0.8329 0.8329
基金代码 基金名称 日期 份额净值(元) 累计净值(元)
001897 九泰久盛量化混合A 2019年8月21日 0.947 1.128
004510 九泰久盛量化混合C 2019年8月21日 0.937 1.118
001782 九泰久益混合A 2019年8月21日 1.209 1.343
001844 九泰久益混合C 2019年8月21日 1.161 1.295
基金份额净值/基金份额累计净
基金代码 基金名称 估值日期每(百、百万)万份值/7日年化收益基金已实现收益率/份额累计参
/份额参考净值 考净值
001009 上投摩根安全战略股票型证券投资基金
2019■08■21
2019■08■20
2019■08■21
1.040
1.040
001126 上投摩根卓越制造股票型证券投资基金
0.808
0.808
001192
上投摩根整合驱动灵活配置混合型证券投资基金
0.593
0.593
001313 上投摩根智慧互联股票型证券投资基金
0.691
0.691
003243
上投摩根中国世纪灵活配置混合型证券投资基金(QDII)
1.343
1.343
377020 上投摩根内需动力混合型证券投资基金
0.8009
1.5526
基金代码分级代码基金简称
每万份基份额净值累计净值金已实现7日年化
收益 收益率
估值日期
481001 481001 工银核心价值混合A 0.2989 4.5344 2019■08■21
481001 960010 工银核心价值混合H 2019■08■21
481001 481001 工银核心价值混合 2019■08■21
481008 481008 工银大盘蓝筹混合 1.120 1.839 2019■08■21
001715 001715 工银新焦点灵活配置混合A 1.105 1.105 2019■08■21
001715 001998 工银新焦点灵活配置混合C 1.085 1.085 2019■08■21
001715 001715 工银新焦点灵活配置混合 2019■08■21
000251 000251 工银金融地产混合 2.437 3.172 2019■08■21
000528 000528 工银薪金货币A 0.6614 0.02658 2019■08■21
000528 000716 工银薪金货币B 0.7297 0.02914 2019■08■21
000528 000528 工银薪金宝货币 2019■08■21
002679 002679 工银安盈货币A 0.6319 0.02256 2019■08■21
002679 002680 工银安盈货币B 0.6978 0.02502 2019■08■21
002679 002679 工银安盈货币 2019■08■21
164808 164808 工银四季收益债券 1.0773 1.6428 2019■08■21
000677 000677 工银现金货币 0.6489 0.02425 2019■08■21
002379 002379 工银香港中小盘股票(QDII)1.187 1.187 2019■08■20
005525 005525 工银瑞祥定开发起式债券 1.0434 1.0805 2019■08■21
006002 006002 工银医药健康股票A 1.3554 1.3554 2019■08■21
006002 006003 工银医药健康股票C 1.3460 1.3460 2019■08■21
006002 006002 工银医药健康股票 2019■08■21
006834 006834 工银尊享短债债券A 1.0199 1.0199 2019■08■21
006834 006835 工银尊享短债债券C 1.0173 1.0173 2019■08■21
006834 006834 工银瑞信尊享短债债券 2019■08■21
006834 007717 工银尊享短债债券F 1.0015 1.0015 2019■08■21
007078 007078 工银3■5年国开债指数A1.0122 1.0189 2019■08■21
007078 007079 工银3■5年国开债指数C1.0120 1.0185 2019■08■21
007078 007078 工银3■5年国开债指数 2019■08■21
基金代码基金名称 基金份额净值(元)基金份额累计净值(元)
005298 国开泰富睿富债券型证券投资基金 1.0224 1.0224
003762 国开开泰混合A 1.0458 1.1448
003763 国开开泰混合C 1.0331 1.1321
004649 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金 0.9514 0.9514
基金代码基金名称 每万份收益(元) 七日年化收益率(%)
000902 国开泰富货币市场基金 0.6730 3.844
000901 国开泰富货币市场基金 0.6071 3.595
基金代码
基金名称
日期
份额净值(元)
累计净值(元)
006356
国融稳融债券A
2019年8月21日
1.0237
1.0237
006357
国融稳融债券C
2019年8月21日
1.0223
分级代码
基金简称
份额净值
累计净值
估值日期
519060
519061
海富通纯债债券A
1.330
2.371
2019-08-21
海富通纯债债券C
1.319
2.331
海富通纯债债券
2019-08-21
日期 基金代码 基金名称 单位净值(元) 累计净值(元)
2019-08-21 002245 泰康稳健增利债券A 1.1719 1.1719
2019-08-21 002246 泰康稳健增利债券C 1.2941 1.2941
2019-08-21 003813 泰康金泰3月定开混合 1.1411 1.1411
2019-08-21 005523 泰康颐年混合A 1.0791 1.0791
2019-08-21 005524 泰康颐年混合C 1.0731 1.0731
2019-08-21 006809 泰康香港银行指数A 0.9141 0.9141
2019-08-21 006810 泰康香港银行指数C 0.9129 0.9129
产品代码 帐套名称 日期 单位净值 累计单位净值
003898 3006-永赢丰益债券 2019-8-21 1.0193 1.1217
006094 3016-永赢泰益债券 2019-8-21
006094 其中:永赢泰益债券A 2019-8-21 1.0229 1.0549
006095 其中:永赢泰益债券C 2019-8-21 1.0216 1.0526
006576 3027-永赢诚益债券 2019-8-21
006576 其中:永赢诚益债券A 2019-8-21 1.0232 1.0337
006577 其中:永赢诚益债券C 2019-8-21 1.0215 1.0316
007199 3036-永赢泰利债券 2019-8-21
007199 其中:永赢泰利债券A 2019-8-21 1.0022 1.0022
007200 其中:永赢泰利债券C 2019-8-21 1.1793 1.1793
净值情况
账套名称
基金代码
单位净值 累计净值
圆信永丰双红利A 000824 1.243 2.182
圆信永丰双红利C 000825 1.216 2.108
圆信永丰优加生活股票型证券投资基金 001736 1.508 1.508
圆信永丰兴利A 001918 1.093 1.126
圆信永丰兴利C 001919 1.108 1.134
圆信永丰兴融A 002073 1.020 1.149
圆信永丰兴融C 002074 1.017 1.138
强化收益A类 002932 1.1610 1.1610
强化收益C类 002933 1.1472 1.1472
账套名称 产品代码 日期 单位净值 累计净值
中加心享混合A 002027 2019-08-21 1.0870 1.1575
中加心享混合C 002533 2019-08-21 1.0885 1.3101
中加颐享纯债债券 004910 2019-08-21 1.0507 1.1074
中加颐合纯债债券 006180 2019-08-21 1.0224 1.0414
日期 基金代码 基金名称 基金单位净值(元) 基金累计净值(元)
2019-08-21 003582 中金量化多策略 1.063 1.063
2019-08-21 006279 中金瑞祥A 1.0798 1.0798
2019-08-21 006280 中金瑞祥C 0.9874 0.9874
份额净值/万
估值日期 基金代码 基金名称 份收益/百份份额累计净值/七日
收益 年化收益率(%)
2019/08/21001014 中融融安混合 0.9169 0.9169
2019/08/21001387 中融新经济混合A 1.815 2.247
2019/08/21001388 中融新经济混合C 1.136 1.136
2019/08/21003085 中融银行间0■1年中高等级信用债指数A 1.0579 1.0579
2019/08/21003086 中融银行间0■1年中高等级信用债指数C 1.0500 1.0500
2019/08/21004671 中融核心成长 0.8034 0.8034
2019/08/21005931 中融恒裕纯债A 1.0170 1.0270
2019/08/21005932 中融恒裕纯债C 1.0160 1.0260
基金代
码 基金名称 基金份额净值 基金份额累计净值 交易日期
420005 天弘周期策略混合型证券投资基金 1.3690 1.7400 2019-08-21
000962 天弘中证500A 0.8448 0.8448 2019-08-21
005919 天弘中证500C 0.8636 0.8636 2019-08-21
001552 天弘中证证券保险A 0.8878 0.8878 2019-08-21
001553 天弘中证证券保险C 0.8790 0.8790 2019-08-21
002388 天弘裕利A 1.1502 1.1595 2019-08-21
005997 天弘裕利C 1.0426 1.0426 2019-08-21
007128 天弘增强回报A 1.0129 1.0129 2019-08-21
007129 天弘增强回报C 1.0120 1.0120 2019-08-21
基金代分级代基金简称 份额净累计 每万份基
码 码 值 净值 金已实现7日年化收益率估值日期收益
000539000539中银活期宝货币 0.6518 0.02457 2019■08■21
000996000996中银新动力股票 0.6630.663 2019■08■21
002180002180中银移动互联灵活配置混合 0.9510.951 2019■08■21
002286002286中银美元债债券型证券投资基金(QDII) 2019■08■20
002286002286中银美元债债券(QDII)人民币 1.1911.191 2019■08■20
002286002287中银美元债债券(QDII)美元 0.1690.169 2019■08■20
003966003966中银润利灵活配置混合 2019■08■21
003966003966中银润利混合A 1.08871.2157 2019■08■21
003966003967中银润利混合C 1.08641.2124 2019■08■21
005029005029中银产业精选混合 1.12851.1285 2019■08■21
163804163804中银收益混合型证券投资基金 2019■08■21
163804163804中银收益混合 1.3843.229 2019■08■21
163804960012中银收益混合H类 1.38751.6325 2019■08■21
163816163816中银转债增强债券型证券投资基金 2019■08■21
163816163816中银转债A 2.0332.033 2019■08■21
163816163817中银转债B 1.9721.972 2019■08■21
380009005852中银添利债券发起C 1.2981.6 2019■08■21
380009007100中银添利债券发起E 1.3041.304 2019■08■21
380009380009中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 2019■08■21
380009380009中银添利债券发起A 1.3081.61 2019■08■21
估值日期
基金代码基金名称
份额净值累计净值资产净值
2019-08-20 005676 易方达标普消费品指数增强(QDII)C
1.824 1.824 -
2019-08-20 118002 易方达标普消费品指数增强(QDII)A
1.831
1.831 -
2019-08-20 161128 易方达标普信息科技指数证券投资基金(LOF) 1.6096 1.6096 -
2019-08-21 000603 易方达创新驱动混合
0.880 0.880 -
2019-08-21 003214 易方达富惠纯债债券
1.0358 1.1338 -
2019-08-21 001382 易方达国企改革混合
1.289 1.289 -
2019-08-21 007104
易方达恒利3个月定期开放债券型发起式证券投
资基金 1.0189 1.0189 -
2019-08-21 110005 易方达积极成长混合
0.6757 4.7445 -
2019-08-21 110012 易方达科汇灵活配置混合
1.530 5.956 -
2019-08-21 005827 易方达蓝筹精选混合型证券投资基金
1.3638 1.3638 -
2019-08-21 001441 易方达瑞信混合I
1.063
1.063 -
2019-08-21 001442 易方达瑞信混合E
1.059 1.059 -
2019-08-21 001342 易方达新享混合A
1.687
1.742 -
2019-08-21 001343 易方达新享混合C
1.208
1.263 -
2019-08-21 110023 易方达医疗保健行业混合
1.979 1.979 -
2019-08-21 502010 易方达证券公司分级
1.0111 -
-
2019-08-21 502011 易方达证券公司分级A
1.0058 -
-
2019-08-21 502012 易方达证券公司分级B
1.0164 -
-